Revolut vs Transferwise - Welke geldtransferdienst is beter?

Laatst bijgewerkt op 1 juni 2023 door Ewen Finser

Als je op zoek bent naar een manier om geld te beheren - of dat nu is om je eigen financiën op orde te houden of om de beste manier om internationaal te betalen - Revolut vs TransferWise zijn twee apps die je leven een stuk makkelijker kunnen maken. Met beide platforms kun je overzeese betalingen doen, online betalen met een beveiligde kaart en nog veel meer. De vraag is, welke is het beste?

Waar het op neerkomt: We houden van TransferWise (nu bekend als Wise) de beste. De prijzen zijn duidelijk, de klantenservice is geweldig en het platform is supergemakkelijk te gebruiken.

Lees verder voor meer informatie - we hebben beide platforms uitgebreid getest zodat je kunt zien hoe ze zijn voordat je je aanmeldt!

Belangrijkste verschillen tussen Revolut vs Tranferwise

De belangrijkste verschillen tussen Revolut vs Transferwise zijn:

• Revolut heeft meer functies, waaronder beleggen, terwijl Wise zich vooral richt op het overmaken van geld.
• Revolut is iets overweldigender om mee te werken, terwijl Wise zeer gebruiksvriendelijk is.
• Revolut biedt groepsbetalingen, Wise niet
• De klantenservice van Revolut reageert wat traag, terwijl Wise vrij snel contact met je opneemt.
• Revolut heeft maandelijkse betalingsplannen voor sommige functies, terwijl Wise geen maandelijkse betalingen heeft.
• Revolut had goede tarieven voor internationale geldoverboekingen, terwijl de tarieven van Wise voor internationale overboekingen beter zijn.

Hoewel Revolut meer te bieden heeft in termen van functies, betekent het wel dat je veel dingen die je misschien niet nodig hebt in de app moet overslaan, en het voelt een beetje onoverzichtelijk vergeleken met Transferwise. Het is ook duurder als je een maandabonnement afsluit.

Wise heeft een streepje voor als het gaat om internationale geldtransfers - het heeft uitstekende tarieven voor het wisselen van vreemde valuta. Wise mist echter de mogelijkheid om bepaalde dingen te doen, zoals groepsbetalingen en investeringen. Wise is ook in het voordeel op het gebied van klantenservice, wat belangrijk is als je een dringend probleem hebt dat moet worden opgelost.

Revolut vs TransferWise - de overeenkomsten

Er zijn ook enkele overeenkomsten:

• Met beide kun je geld naar het buitenland overmaken
• Met beide kun je in meerdere valuta's betalen
• Beide bieden virtuele en echte betaalpassen
• Beide hebben mobiele apps voor Android en iOS
• Beide hebben veilige betalingen en goede bescherming tegen fraude

Laten we nu TransferWise en Revolut in meer detail bekijken.

Wat is Revolut?

Revolut is een app voor geldbeheer waarmee je je uitgaven kunt bijhouden, automatische afschrijvingen en betalingen kunt beheren en kunt beleggen in aandelen, cryptocurrencies en grondstoffen. Je kunt ook internationale overschrijvingen doen. Je kunt meteen aan de slag met een gratis account en je kunt ook profiteren van andere functies, zoals reisverzekeringen en kinderspaarrekeningen.

Wat is TransferWise?

Wijze - voorheen bekend als TransferWise - is een geldtransferservice. Het is ideaal voor mensen die internationaal geld willen overmaken. Je kunt je ook aanmelden voor een digitale account bij Wise, waarmee je overal ter wereld betalingen kunt versturen en ontvangen en geld kunt opnemen.

Revolut - de belangrijkste functies

Laten we eens kijken hoe Revolut werkt.

Gebruikerservaring

Revolut is een puur mobiel platform. Aanmelden is heel eenvoudig zodra je de app hebt gedownload en je kunt binnen enkele minuten aan de slag.

De app is goed te navigeren, hoewel er in het begin veel is waar je je hoofd over moet breken. Je moet vooraf een plan kiezen, maar het standaardplan is gratis, dus dat kun je altijd eerst proberen en later upgraden.

Beveiliging

Veiligheid is hier natuurlijk een belangrijke factor. Revolut wordt beschermd door gelicentieerde banken. Bij het verwerken van kaartgegevens wordt gebruik gemaakt van TLS (transport layer security), waarmee de integriteit van de verzonden gegevens wordt gecontroleerd en versleuteld.

Kaartgegevens worden opgeslagen volgens PCI DSS (Payment Card Industry Security Standard), strenge wettelijke normen. U kunt verificatie instellen voor online betalingen en Revolut beperkt contactloze betalingen, dus u wordt om verificatie gevraagd als de limiet is bereikt.

Ze hebben ook een beveiligingssysteem dat verdacht uitziende betalingen bevriest voordat ze de deur uitgaan.

Rekeningen

Het is gratis om een rekening te openen bij Revolut. Het is vrij eenvoudig om te doen, en het kost slechts een paar momenten en een aantal basisgegevens zoals je naam, contactgegevens, het land waar je woont, enzovoort.

Je kunt je externe bankrekeningen koppelen aan Revolut. Dit betekent dat je je uitgaven gemakkelijk kunt bijhouden - perfect als je je uitgaven wilt beteugelen.

Een van de sterke punten van Revolut is de analyse die het biedt. Je kunt je uitgaven bekijken en vergelijken met het totaalbedrag dat je elke maand hebt uitgegeven. Je kunt ook een maandelijks budget instellen, waarbij je maximale bedragen per categorie kunt instellen. Dit is heel eenvoudig te doen en het duurt slechts enkele ogenblikken om in te stellen.

Kaarten

Bij Revolut kun je zowel virtuele als fysieke betaalkaarten hebben. Zodra je een kaart hebt aangevraagd, kun je meteen beginnen met uitgeven met de virtuele kaart door deze te koppelen aan je Google of Apple Pay. Je kunt je Revolut-kaart ook in 150 landen in het buitenland gebruiken en geld opnemen bij geldautomaten zonder verborgen kosten.

Als je een kaart verliest, kun je deze bevriezen met de app en weer ontgrendelen zodra je de kaart hebt gevonden. Je kunt contactloze betalingen ook in- en uitschakelen.

Voor elke kaart kun je een maandelijkse uitgavenlimiet instellen om je te helpen op schema te blijven. Je kunt ook juniorrekeningen aanmaken, ideaal om het spaargeld van je kinderen op gang te brengen.

Investeringen

Er zijn verschillende investeringsmogelijkheden bij Revolut, waaronder aandelen, crypto, grondstoffen, kluizen en spaarkluizen.

Het is vrij eenvoudig om te beleggen in aandelen met je Revolut maandelijkse tegoed. U kunt al beginnen vanaf slechts $1, en zolang u binnen het maandelijkse tegoed blijft, is het commissievrij. Je hebt toegang tot meer dan 750 aandelen en je kunt ook handelen in fractionele aandelen (een bedrag dat kleiner is dan een volledig aandeel).

De Revolut-app bevat realtime marktgrafieken en je kunt bedrijven waarin je geïnteresseerd bent 'volgen' met de functie Global Market News.

Als je je wilt verdiepen in cryptocurrency exchanges, kun je Bitcoin, Ether, Stellar en meer uitwisselen - er zijn meer dan 30 valuta op het moment van schrijven. Nogmaals, je kunt beginnen met investeren vanaf $1, dus het is ideaal voor nieuwe investeerders. Je kunt crypto kopen, verkopen of overboeken, en prijswaarschuwingen instellen zodat je onderweg op de hoogte blijft.

Je kunt ook in goud beleggen, opnieuw vanaf slechts $1. Je kunt prijswaarschuwingen instellen voor wanneer de grondstoffen waarin je belegt je doel bereiken en realtime koersen zien. Je kunt ook een auto-exchange instellen om te handelen zodra goud of zilver je gewenste prijs bereikt.

Betalingen en overdrachten

Je kunt snelle bankoverschrijvingen en betalingen doen naar Revolut-gebruikers en je kunt ook abonnementen, automatische afschrijvingen en terugkerende betalingen bijhouden. Je kunt internationaal geld sturen naar lokale bankrekeningen en er worden geen kosten in rekening gebracht voor bankoverschrijvingen, tenzij je de limiet van je maandplan overschrijdt (maar daarover binnenkort meer).

Je kunt uitgaven delen met vrienden en familie door rekeningen toe te voegen en ze te volgen in de app. Je kunt Revolut vertellen hoeveel iedereen schuldig is en rekeningen betalen met één tik. Je kunt zelfs verzoeken sturen, zodat de Revolut-app van je vrienden hen een melding stuurt als ze een betaling verschuldigd zijn. Het nadeel hiervan is dat het alleen werkt als je vrienden ook op Revolut zitten, omdat er geen manier is om groepsbetalingen te beheren voor niet-Revolut leden. Dus hoewel dit in theorie praktisch en nuttig klinkt, werkt het alleen voor specifieke groepen mensen.

Zakelijke rekening

U kunt een zakelijke rekening openen bij Revolut, waarmee u internationale betalingen kunt verzenden en ontvangen zonder verborgen kosten. Je kunt geld bewaren, omwisselen, versturen en ontvangen in 28+ valuta's, met gratis overboekingen naar andere Revolut-rekeningen.

Ze hebben integraties met boekhoudprogramma's zoals Xero, ClearBooks en Quickbooks, waardoor het eenvoudig is om je uitgaven te synchroniseren met je boekhoudplatform.

TransferWise/Wise - de belangrijkste functies

Laten we eens kijken hoe Wijze vergelijkt.

Gebruikerservaring

Wise maakt het je gemakkelijk om je aan te melden - het duurt slechts enkele ogenblikken. Zodra je je identiteit hebt geverifieerd en je account hebt aangevuld, kun je aan de slag.

Het platform zelf is vrij minimaal:

Je kunt gemakkelijk navigeren en het voelt niet overweldigend of onoverzichtelijk aan. Het is heel gemakkelijk om bankoverschrijvingen te doen (inclusief internationale overschrijvingen) - voer gewoon de details van je betaling in en de bankgegevens van de persoon of organisatie die je wilt betalen.

Beveiliging

Wise heeft een aantal uitstekende beveiligingsmaatregelen getroffen. Het werkt samen met toonaangevende banken en wordt gereguleerd door autoriteiten over de hele wereld, waaronder FinCEN in de VS. Het scheidt je geld van de rekeningen die worden gebruikt om Wise zelf te runnen, wat betekent dat je geld altijd veilig is, zelfs als er iets met Wise zou gebeuren.

Het maakt gebruik van 2-factor authenticatie om je account en transacties te beschermen en doet er alles aan om persoonlijke gegevens veilig te houden. Ze hebben ook een speciaal fraudeteam dat de klok rond werkt om fraude te voorkomen.

Betalingen en overdrachten

Wise maakt het gemakkelijk om geld over te maken in de meeste belangrijke valuta. Je ziet de kosten van tevoren wanneer je geld gaat overmaken, zodat je gemakkelijk inzicht krijgt in de kosten die gepaard gaan met het overmaken van geld. Je kunt ook zien hoeveel geld je kunt besparen als je een overboeking doet met Wise in vergelijking met een gemiddelde bankrekening - het is tot 7x goedkoper dan reguliere banken. Dit is een van de belangrijkste voordelen van Wise en daarom denken we dat het de moeite waard is om te bekijken of je regelmatig geld moet overmaken.

Ze beloven geld over te maken binnen 2 werkdagen, hoewel er staat dat het zelden zo lang duurt.

Je kunt je overboeking betalen met een creditcard of bankpas en er is geen minimale overboeking.

Rekeningen

Je kunt een elektronische rekening openen bij Wise. Je kunt je salaris, pensioen en andere betalingen op je rekening laten storten en die rekening gebruiken om uit te geven in lokale valuta. Je kunt in overzeese online winkels winkelen zonder te worden geconfronteerd met kosten voor buitenlandse transacties, dynamische omrekeningskosten vermijden en veilig online betalen met beveiligde verificatie.

Je kunt ook een fysieke kaart aanvragen, waarmee je ook contactloos kunt betalen. Als je je kaart verliest of als je kaart wordt gestolen, kun je deze met de app bevriezen en later weer vrijgeven. Je kunt ook meldingen voor directe betalingen instellen, dus als iemand je kaart heeft gebruikt zonder dat je het doorhad, zie je de melding direct.

Je kunt je kaart in meer dan 200 landen gebruiken en geld opnemen bij 2,3 miljoen geldautomaten over de hele wereld. Je kunt ook Google Pay en Apple Pay gebruiken in ondersteunde landen.

Wise is een geweldige optie voor freelancers, vooral freelancers die veel onderweg zijn. Je kunt overal ter wereld werken en je freelance-inkomsten direct op je Wise account ontvangen. Je kunt je account koppelen aan Amazon, PayPal en meer, dus als je in de e-commerce werkt, kun je daar meteen betalingen van ontvangen.

Zakelijke rekening

Wise heeft een aantal geweldige voordelen voor ondernemers. Je kunt facturen maken met geweldige wisselkoersen, tot 1000 mensen tegelijk in bulk betalen, buitenlandse betalingen ontvangen, betaalpassen aanmaken waarmee teamleden geld kunnen uitgeven zonder te worden geconfronteerd met kosten voor buitenlandse transacties en al je zakelijke betalingen en abonnementen op één plek beheren.

Mobiele app

Net als Revolut heeft Wise een mobiele app. Deze is gratis te downloaden en heel gemakkelijk te gebruiken - je kunt je rekeningen beheren, geld versturen en anderen uitnodigen om het platform te gebruiken, allemaal in de app zelf.

Revolut vs TransferWise - Ondersteuning

Laten we eens kijken hoe ze het doen qua ondersteuning.

Revolut

Revolut heeft een eenvoudige kennisbank met een aantal veelgestelde vragen.

Ze te pakken krijgen kan een beetje lastiger zijn dan we zouden willen. Je kunt om hulp vragen in de app, maar ze kunnen traag zijn om echt te reageren, wat niet geweldig is als je een dringend probleem hebt.

TransferWise

Wise heeft een kennisbank met basisinformatie over rekeningen, geld versturen en bewaren en de Wise betaalkaart.

Als je meer ondersteuning wilt, kun je dat doen via een ticketsysteem. De klantenservice reageert vrij snel en is erg vriendelijk.

Revolut vs TransferWise - Prijzen

Hoe zit het met de prijs? Laten we eens kijken hoe ze zich tot elkaar verhouden:

Revolut

Revolut heeft drie prijsplannen voor persoonlijke accounts:

Standaard - Gratis

Dit geeft je:

• Gratis account
• Uitgeven in meer dan 150 landen
• Wissel in 28+ fiatvaluta's tot $1000 per maand
• Gratis geld opnemen bij geldautomaten tot $300 per maand
• Gratis Revolut-kaart
• 0,10% APY op spaartegoeden
• Directe toegang tot 2 cryptocurrencies
• 1 Revolut Junior-rekening

Premium - $9,99/maand

Hiermee krijg je alles van het standaardplan, plus:

• Gratis geld opnemen bij geldautomaten tot $600 per maand
• Overzeese ziektekostenverzekering
• Wereldwijde expreslevering
• Premium kaart met exclusieve ontwerpen
• Virtuele wegwerpkaarten
• LoungeKey pas toegang
• Gratis loungepassen voor jou en een vriend als je vlucht meer dan een uur vertraagd is
• 2 Revolut Junior-rekeningen

Metaal - $16.99/maand

Hiermee krijg je alles uit de vorige plannen, plus:

• Pinautomaatopnames zonder toeslag tot $1200 per maand
• Bagage- en vluchtvertragingsverzekering
• Verdien 0,14% APY op je spaargeld
• Exclusieve Revolut metaalkaart
• Gratis loungepassen voor jou en 3 vrienden als je vlucht meer dan een uur vertraagd is
• 5 Revolut Junior-rekeningen
• 1 gratis SWIFT-overboeking per maand

Er zijn ook verschillende prijsopties voor zakelijke accounts:

Gratis - $0 per maand

Dit geeft je:

• 5 x gratis lokale betalingen per maand
• 10 gratis teamleden
• Gratis betalingen naar Revolut-rekeningen
• Houd tot 28 valuta's bij en wissel ze in
• Lokale rekeningen in USD
• Plastic bedrijfskaarten
• Virtuele bedrijfskaarten
• Beheer van abonnementen
• Uitgeven in 150 valuta's
• Integraties
• Zakelijke API
• Facturen

Groeien - $39,99/maand

Dit omvat alles in het vorige plan, plus:

• 10 x gratis internationale betalingen
• 100 gratis lokale betalingen
• $10k deviezen tegen de interbancaire koers
• 30 gratis teamleden
• Uitgaven
• Teamlid machtigingen
• Goedkeuring betaling
• Bulkbetalingen
• Lokale rekeningen in meer valuta's
• Payroll

Schaal - $149,99/maand

Dit omvat alles in het vorige plan, plus:

• 50 x gratis internationale betalingen
• 100 gratis lokale betalingen
• $50k deviezen tegen de interbancaire koers
• 100 gratis teamleden
• Accepteer kaartbetalingen in de app

Je kunt meer vinden op hun persoonlijke prijzenpagina en hun zakelijke prijzen pagina.

TransferWise

Je hoeft niet te betalen om een persoonlijke of zakelijke account bij Wise aan te maken. Je betaalt alleen wanneer je daadwerkelijk gebruikmaakt van hun diensten. De kosten zijn als volgt:

• $9 om een Wise-debetkaart te bestellen
• $5 om een vervangende kaart te bestellen
• 2% op geldopnames meer dan $100 per maand
• $1,50 per geldopname (na 2 gratis geldopnames)
• $7.50 voor ontvangst van USD-overboekingen

Wise vertelt je elke keer voordat je de betaling verwerkt hoeveel het je kost aan kosten voor individuele betalingsoverboekingen. U kunt meer informatie vinden op hun prijzenpagina.

Revolut vs TransferWise - Voor- en nadelen

Hier volgt een korte blik op de voor- en nadelen van beide:

Revolut

Voors

• Gemakkelijk te gebruiken
• Biedt gratis plannen aan
• Zeer veilig
• Je kunt betalingen en abonnementen eenvoudig beheren
• Snel aan de slag met investeringen

Nadelen

• App voelt een beetje overweldigend om mee te beginnen
• Support zou sneller kunnen reageren
• Groepsbetalingen werken alleen als je vrienden en familie ook Revolut gebruiken

TransferWise

Voors

• Echt gebruiksvriendelijk
• Gratis voor zowel zakelijke als persoonlijke accounts
• Uitstekende beveiligingsmaatregelen
• Transparante prijzen
• Geweldige wisselkoersen
• Lagere kosten als je geld uitgeeft in het buitenland
• Goede klantenondersteuning

Nadelen

• Mist een aantal functies die Revolut wel heeft

Zijn er alternatieven?

Er zijn een paar alternatieven die je kunt proberen als noch Revolut noch TransferWise geschikt zijn voor jou:

• PayPal - PayPal is een veelgebruikt platform. Je kunt er niet alleen online producten kopen, maar ook geld overmaken. Het is gratis en eenvoudig om je aan te melden. Je kunt meer informatie vinden in onze Wise vs PayPal vergelijking.
• Xoom - Xoom lijkt erg op Wise, omdat je er gemakkelijk geld mee kunt overmaken via hun mobiele app. Het heeft een paar extra functies, waaronder de mogelijkheid om rekeningen voor andere mensen in het buitenland te betalen. Je kunt er meer over te weten komen in onze Wise/TransferWise vs Xoom vergelijking.
• Remitly - Met Remitly kun je geld overmaken in meerdere valuta, met geweldige wisselkoersen. Je kunt onze mening lezen in onze TransferWise vs Remitly vergelijking.
• Bill.com - Als je op zoek bent naar iets dat het beheren van betalingen eenvoudiger maakt, is dit een geweldig platform om te bekijken. Lees meer in onze diepgaande Bill.com beoordeling.

FAQ's

Onze laatste gedachten - Welke is beter?

Als we er één moesten kiezen, zouden we gaan voor Wise/TransferWise. Als je geld wilt overmaken, kun je veel geld besparen door voor hen te kiezen dankzij de uitstekende wisselkoersen. We zijn onder de indruk van hun veiligheidsmaatregelen en hun platform is echt intuïtief en makkelijk te gebruiken, zowel op desktop als mobiel.

Als je echter meer functies wilt, zoals beleggen in aandelen of je uitgaven bijhouden, dan is de verleiding groot om te kiezen voor Revolut. Het is de moeite waard om te kijken of deze functies je aanspreken. Als je een van beide hebt gebruikt, laat ons dan weten wat je ervan vindt in de comments - we horen graag je ervaringen, goede en slechte!