Laatst bijgewerkt op 8 november 2023 door Ewen Finser
Hebt u het gevoel dat het aanbod van Mercury Bank niet voldoet aan de behoeften van uw kleine bedrijf? U bent zeker niet de enige. Ik zat in een soortgelijke situatie, worstelde met frustraties en was op zoek naar betere bankoplossingen.
Na uitgebreid onderzoek en het navigeren door een zee van opties, van digitale tot traditionele banken, heb ik de beste alternatieven voor ons allemaal op een rijtje gezet. Dus laten we samen deze uitgebreide gids ontrafelen, waarin we de belangrijkste concurrenten en hun opvallende kenmerken in de banksector verkennen.
Daar gaan we!
Wat is er mis met Mercury Bank?
Mercury Bank is misschien niet de beste optie voor eigenaars van digitale bedrijven vanwege de beperkte functies, het gebrek aan integraties met populaire tools en de hoge transactiekosten.
Belangrijkste redenen om over te stappen van Mercury Bank
- Geen fysieke locaties: Dit is geen groot probleem voor mij, omdat we een digitaal bedrijf zijn, maar er zijn een aantal specifieke momenten waarop het handig is om een fysiek merk te hebben (en een zakenbankier om mee te praten)
- Beperkte live ondersteuning: Verbonden met het bovenstaande probleem is de beperkte ondersteuning die in realtime wordt aangeboden. Er IS een nummer dat je kunt bellen, maar mijn ervaring is dat het een vrij kleine groep is in verhouding tot de accounts die ze beheren EN ze zijn niet 24/7 beschikbaar, alleen tijdens kantooruren. Toen ik bijvoorbeeld op een dag tijdens kantooruren belde, nam er niemand op! Ik kwam erachter dat ze allemaal naar een bedrijfsvergadering waren. Voor een "efficiënte" bank die digitaal werkt, leek dit... onlogisch.
- Geen "echte" bank: Mercury is eigenlijk meer een interface-wrapper en ze vertrouwen op een paar gecharterde banken in de backofficer, historisch gezien Evolve Bank & Trust, en anderen. Dit heeft zijn beperkingen, zo was een van onze rekeningen betrokken bij een financiële KYC-controle (ken uw klant) en door een typefout werd onze hele rekening bijna 48 uur geblokkeerd (we misten zelfs de salarisadministratie). Zelfs de klantenservice kon me niet echt helpen omdat het probleem niet bij Mercury lag, maar bij de moederbank (meerdere telefoonlagen). T
- Beperkt Hoog Rendement Sparen: Mercury richt zich meer op startups die door VC's worden gesteund, dus hun treasury management oplossingen zijn echt gericht op deze klanten die op meer dan 7 cijfers aan "opgehaald" kapitaal kunnen zitten. Voor kleine tot middelgrote digitale bedrijven die niet zoveel in kas hebben, brandt het schamele rendement van $0.0001% op hun spaarrekeningen een gat. Daarom ben ik (persoonlijk) op zoek gegaan naar andere oplossingen zoals Live Oak Bank (hieronder).
- Blootstelling: Nadat Silicon Valley Bank failliet ginggingen veel startups en digitale bedrijven naar Mercury als de op één na beste optie. Dat gezegd hebbende, was er een tijdje bezorgdheid dat besmetting zich zou kunnen verspreiden naar andere neobanken zoals Mercury (inderdaad heeft First Republic een instroom en vervolgens uitstroom ervaren). Deze zorg is zeker afgenomen, maar het hield me 's nachts wakker met meldt dat bedrijven zochten relatieve veiligheid bij "grote banken".
Alternatieve digitale bankopties
Hier zijn enkele alternatieve digitale bankopties om te overwegen als alternatief voor Mercury Bank: Live Oak Bank, Relay Bank, Brex, NorthOne, Wise, Novo, Bluevine, Lili, Ramp.
Live Oak Bank: Beste voor rendement
Live Oak Bank staat op de lijst van Mercury Bank alternatieven dankzij haar indrukwekkende diensten voor kleine bedrijven. Met een primaire focus op kleine bedrijven biedt Live Oak verschillende unieke bankfuncties op maat van uw behoeften.
Deze bank biedt hoogrentende spaarrekeningen en CD's die veel concurrenten overtreffen op het gebied van rendement (de beste zakelijke spaarrentes die ik heb gevonden - kijk hier voor de nieuwste). Het heeft ook een uitgebreid aanbod aan SBA-leningen, sectorexpertise en technologische hulpmiddelen die jouw bedrijf vooruit kunnen helpen.
Of u nu vanaf nul begint of op zoek bent naar groeimogelijkheden, Live Oak Bank is het overwegen waard als onderdeel van uw digitale bankoplossingen.
Verder lezen: Live Oak Bedrijfssparen Review.
Relaisbank: Beste voor gebruiksgemak
Relay Bank is een fantastisch alternatief voor Mercury Bank voor kleine bedrijven die op zoek zijn naar innovatieve bankoplossingen. Met Relay Bank kunt u genieten van moderne functies zoals online bankieren en mobiele apps die gemak en flexibiliteit bieden.
Het biedt gebruiksvriendelijke tools voor het beheren van uw financiën, het doen van betalingen en het bijhouden van transacties. Bovendien geeft Relay Bank prioriteit aan beveiliging en biedt het robuuste maatregelen om de gevoelige informatie van uw bedrijf te beschermen.
Dus als u op zoek bent naar een betrouwbare optie voor digitaal bankieren die voldoet aan de behoeften van uw groeiende bedrijf, overweeg dan om Relay Bank eens te proberen.
Brex: Het beste voor cashflowbeheer
Als eigenaar van een digitaal bedrijf overweeg je misschien alternatieven voor Mercury Bank, en een optie die het onderzoeken waard is, is Brex. Brex is een populair alternatief bankplatform dat innovatieve financiële oplossingen biedt voor kleine bedrijven.
Met functies die speciaal zijn afgestemd op starters en ondernemers biedt Brex online bankdiensten die zijn ontworpen om bedrijven te helpen groeien en slagen. Dit omvat tools voor onkostenbeheer, bedrijfskaarten met royale beloningsprogramma's en eenvoudige integraties met populaire boekhoudsoftware.
Naast deze functies biedt Brex ook concurrerende prijsopties voor bedrijven van elke omvang. Brex kan een uitstekende keuze zijn als je op zoek bent naar een alternatieve bankoptie die de unieke behoeften van digitale bedrijven begrijpt.
Wijs: Beste voor internationale betalingen
Wise is een andere alternatieve bankoptie die digitale bedrijfseigenaren zouden moeten overwegen. Wise biedt een reeks functies en diensten die zijn ontworpen om te voldoen aan de behoeften van kleine bedrijven.
Met Wise kun je gemakkelijk je financiën online beheren, internationale overboekingen doen tegen scherpe tarieven en zelfs meerdere valuta's op één rekening zetten. Het platform biedt transparante prijzen zonder verborgen kosten, zodat u met een gerust hart de financiën van uw bedrijf kunt beheren.
Bovendien heeft Wise positieve gebruikersbeoordelingen en beoordelingen, waardoor het een betrouwbare keuze is voor ondernemers die op zoek zijn naar een moderne bankoplossing voor hun digitale bedrijven.
NorthOne
NorthOne is een uitstekend alternatief voor Mercury Bank voor digitale ondernemers. NorthOne biedt een reeks oplossingen voor online bankieren die speciaal zijn ontworpen voor kleine bedrijven. Met NorthOne kunt u eenvoudig uw financiën beheren en uitgaven bijhouden via de gebruiksvriendelijke mobiele app.
Ze bieden ook innovatieve functies zoals directe facturering en categorisering van onkosten, waardoor het gemakkelijker dan ooit is om georganiseerd te blijven. Bovendien biedt NorthOne concurrerende prijzen en transparante kostenstructuren, zodat u met een gerust hart uw bedrijfsfinanciën kunt beheren.
Dus als u op zoek bent naar een modern alternatief voor bankieren dat de behoeften van kleine bedrijven begrijpt, probeer NorthOne dan eens!
Novo
Novo is een geweldig alternatief voor Mercury Bank voor digitale bedrijfseigenaren. Het biedt een reeks functies en diensten die speciaal zijn afgestemd op kleine bedrijven. Met Novo kunt u uw financiën eenvoudig online beheren, uw uitgaven bijhouden en naadloos betalingen verrichten.
Het platform biedt ook integraties met populaire boekhoudsoftware zoals QuickBooks en Xero, waardoor het nog gemakkelijker voor je wordt om georganiseerd te blijven. Een van de opvallendste kenmerken van Novo is de kostenstructuur - er zijn geen maandelijkse kosten of vereisten voor een minimumsaldo.
Dit maakt het een aantrekkelijke optie voor ondernemers die willen besparen op bankkosten. Over het geheel genomen is Novo een moderne en gebruiksvriendelijke bankoplossing die alles biedt wat je nodig hebt om je digitale bedrijf soepel te runnen.
Bluevine
Bluevine is een toonaangevend alternatief voor Mercury Bank voor kleine bedrijven. Ze bieden online bankoplossingen die speciaal zijn afgestemd op de behoeften van digitale bedrijfseigenaren zoals ik.
Met Bluevine heb ik toegang tot een reeks innovatieve bankdiensten en -functies waarmee ik mijn financiën effectiever kan beheren. Dankzij hun gebruiksvriendelijke platform kan ik gemakkelijk mijn transacties bijhouden, betalingen doen en zelfs kredietlijnen of zakelijke leningen aanvragen.
Bovendien heeft Bluevine positieve recensies en beoordelingen ontvangen van andere gebruikers in de sector, wat mij vertrouwen geeft in hun betrouwbaarheid en veiligheid. Als je op zoek bent naar een modern alternatief voor bankieren met geweldige functies en klantenservice, dan is Bluevine zeker het overwegen waard als alternatief voor Mercury Bank.
Lili
Lili is een ander goed alternatief om te overwegen als je op zoek bent naar een digitale bankoptie voor je kleine bedrijf. Het biedt innovatieve bankdiensten die speciaal zijn ontworpen voor ondernemers.
Met Lili kunt u eenvoudig uw financiën beheren, uitgaven bijhouden en een uitgebreid overzicht krijgen van de financiële gezondheid van uw bedrijf. Bovendien biedt het functies zoals het mobiel storten van cheques en directe toegang tot fondsen, waardoor het handig is voor bedrijven die veel onderweg zijn.
Reviews en beoordelingen zijn beschikbaar om u te helpen Lili te vergelijken met andere alternatieven en een weloverwogen beslissing te nemen die het beste past bij uw behoeften als eigenaar van een digitaal bedrijf.
Ramp
Ramp is een andere geweldige alternatieve bankoptie voor digitale bedrijfseigenaren die willen overstappen van Mercury Bank. Met Ramp krijgt u toegang tot een moderne en innovatieve bankervaring die voldoet aan de behoeften van kleine bedrijven.
Ze bieden functies zoals tools voor uitgavenbeheer, inzicht in realtime uitgaven en geautomatiseerd sparen. Bovendien biedt Ramp concurrerende prijzen zonder verborgen kosten of vereisten voor een minimumsaldo.
Het is een betrouwbare keuze voor ondernemers die op zoek zijn naar een naadloze oplossing voor online bankieren waarmee ze hun financiële activiteiten kunnen optimaliseren.
Traditionele bankalternatieven
Oké, niet mijn favoriete optie, want ik HAAT de gewone bankervaring. Maar zelfs ik houd een zakelijke rekening open bij een paar grote spelers, "voor het geval dat".
Als u op zoek bent naar traditionele bankalternatieven voor Mercury Bank (met name voor persoonlijke filiaaldiensten), dan zijn hier een paar opties die u kunt overwegen:
- PNC Financial: Enkele fatsoenlijke treasury management-oplossingen, goede ondersteuning van locatiebankiers.
- Bank of America: Zeer toegankelijk, met fysieke filialen bijna overal, kan ook volledig online openen.
- Chase Bank: Een van de grootste en veiligste banken, goede cashback- en puntenkaartopties, sterke divisie voor persoonlijk bankieren voor goede ondersteuning.
De juiste optie voor uw bedrijf kiezen
Nu we de alternatieve opties voor digitaal bankieren hebben onderzocht, gaan we kijken hoe u de juiste optie voor uw bedrijf kunt kiezen. Van het vergelijken van functies tot het overwegen van factoren zoals gemak en kosten, het maken van een weloverwogen beslissing is cruciaal voor het succes van uw bedrijf.
Lees verder en ontdek hoe u de perfecte bankoplossing kunt kiezen!
Factoren om te overwegen
Wanneer u alternatieve bankopties voor Mercury Bank overweegt voor uw digitale bedrijf, zijn er verschillende belangrijke factoren waarmee u rekening moet houden. Eerst en vooral wilt u de specifieke kenmerken en diensten evalueren die door elk alternatief worden aangeboden.
Kijk naar zaken als online bankieren, functionaliteit van mobiele apps, gebruiksgemak en integratie met andere zakelijke tools. Kijk ook naar de kosten die aan elke optie verbonden zijn - vergelijk maandelijkse onderhoudskosten, transactiekosten, kosten voor toegang tot geldautomaten en andere mogelijke kosten.
Het is ook cruciaal om de beveiligingsmaatregelen te beoordelen die worden genomen om de financiële informatie van je bedrijf te beschermen. Bekijk tot slot de beoordelingen van klanten om een idee te krijgen van de ervaringen van anderen met deze alternatieven.
Conclusie: Mijn persoonlijke ervaring was dat ik mijn Mercury-rekeningen behield voor het gebruiksgemak, maar ook koos voor een beter spaarrendement bij Live Oak Bank, terwijl ik rekeningen openhield bij PNC en Chase voor mijn gemoedsrust / als ik geld moet verplaatsen in een scenario van een instorting van de SVB.
