Zuletzt aktualisiert am 8. Dezember 2023 von Ewen Finser
Do you feel like Mercury Bank’s offerings are falling short of your small business needs? You’re certainly not the only one. I found myself in a similar situation, wrestling with frustrations and seeking better banking solutions.
After extensive research and navigating through a sea of options from digital to traditional banks, I’ve compiled the best alternatives for us all. So, let’s unravel this comprehensive guide together, exploring top competitors and their standout features in the banking industry.
Es geht los!
What’s Wrong with Mercury Bank
Die Mercury Bank ist aufgrund ihrer eingeschränkten Funktionen, der fehlenden Integration mit gängigen Tools und der hohen Transaktionsgebühren möglicherweise nicht die beste Option für Inhaber digitaler Unternehmen.
Hauptgründe für einen Wechsel von der Mercury Bank
- Nein Physische Standorte: Dies ist für mich kein großes Problem, da wir ein digitales Unternehmen sind, aber es gibt bestimmte Situationen, in denen es hilfreich ist, eine physische Marke zu haben (und einen Geschäftsbanker, mit dem man sprechen kann)
- Eingeschränkter Live-Support: Connected to the above issue is the limited support offered in real-time. There IS a number to call, but in my experience it’s a fairly skeleton crew relative to their accounts under management AND they are not available 24/7, only within core business hours. For example, when I called one day during core business hours, no one picked up! Come to find out, they were all at a company wide meeting. For a digital first “efficient” bank, this seemed… incongruous.
- Not a “Real” Bank: Mercury is actually more of an interface wrapper and they rely on a few chartered banks in the back officer, historically Evolve Bank & Trust, and others. This has limitations, for example one of our accounts was caught up in a financial KYC (know your customer) audit and because of a typo our entire account was locked for close to 48 hours (we even missed payroll). Even the customer service couldn’t really help me because the issue wasn’t Mercury, it was the parent bank (multiple layers of telephone). T
- Begrenzte hochverzinsliche Ersparnisse: Mercury caters more towards VC backed startups, so their treasury management solutions are really geared towards these customers who may be sitting on 7+ figures of “raised” capital. As such, for any small to mid sized digital businesses that do not hold this much in reserve, the paltry $0.0001% yield on their savings accounts is burning a hole. This is what led me (personally) to look for other solutions like Live Oak Bank (below).
- Exposition: Nach dem Scheitern der Silicon Valley Bankgingen viele Start-ups und digitale Unternehmen zu Mercury als der nächstbesten Option. Allerdings gab es eine Zeit lang Bedenken, dass eine Ansteckung auf andere Neobanken wie Mercury (Tatsächlich erlebte die Erste Republik einen Zustrom und dann einen Abfluss.). Diese Befürchtung hat sich definitiv gelegt, aber sie hielt mich nachts wach mit berichtet, dass companies were seeking relative safety with “big banks”.
Alternative digitale Banking-Optionen
Hier sind einige alternative digitale Bankoptionen, die Sie als Alternative zur Mercury Bank in Betracht ziehen können: Live Oak Bank, Relay Bank, Brex, NorthOne, Wise, Novo, Bluevine, Lili, Ramp.
Live Oak Bank: Am besten für Rendite
Live Oak Bank landet auf der Liste der Mercury Bank Alternativen dank ihrer beeindruckenden Dienstleistungen für kleine Unternehmen. Live Oak konzentriert sich in erster Linie auf kleine Unternehmen und bietet verschiedene einzigartige Bankfunktionen, die auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind.
Diese Bank bietet hochverzinsliche Sparkonten und CDs an, die viele Konkurrenten in Bezug auf die Rendite in den Schatten stellen (the best business savings rates I’ve found – check here for the latest). Außerdem verfügt sie über ein umfangreiches Angebot an SBA-Krediten, Branchenkenntnissen und technologischen Ressourcen, die Ihr Unternehmen voranbringen können.
Whether you’re starting from scratch or looking for growth opportunities, Live Oak Bank is worth considering as part of your digital banking solutions.
Weiter lesen: Live Oak Business Einsparungen Überprüfung.
Relay Bank: Das Beste für die Benutzerfreundlichkeit
Die Relay Bank ist eine fantastische Alternative zur Mercury Bank für kleine Unternehmen, die nach innovativen Banklösungen suchen. Mit der Relay Bank können Sie moderne Funktionen wie Online-Banking und mobile Apps nutzen, die Komfort und Flexibilität bieten.
It offers easy-to-use tools for managing your finances, making payments, and tracking transactions. Plus, Relay Bank prioritizes security and provides robust measures to protect your business’s sensitive information.
So if you’re searching for a reliable digital banking option that meets the needs of your growing business, consider giving Relay Bank a try.
Brex: Das Beste für das Cashflow-Management
Als Inhaber eines digitalen Unternehmens ziehen Sie vielleicht Alternativen zur Mercury Bank in Betracht, und eine Option, die es zu erkunden lohnt, ist Brex. Brex ist eine beliebte alternative Bankplattform, die innovative Finanzlösungen für kleine Unternehmen anbietet.
Mit Funktionen, die speziell auf Start-ups und Unternehmer zugeschnitten sind, bietet Brex Online-Banking-Dienste, die das Wachstum und den Erfolg von Unternehmen unterstützen sollen. Dazu gehören Tools für das Ausgabenmanagement, Firmenkarten mit großzügigen Prämienprogrammen und einfache Integrationen in gängige Buchhaltungssoftware.
In addition to these features, Brex also offers competitive pricing options for businesses of all sizes. Overall, Brex can be a great choice if you’re looking for an alternative banking option that understands the unique needs of digital businesses.
Klug: Das Beste für internationale Zahlungen
Wise ist eine weitere Bankalternative, die Inhaber digitaler Unternehmen in Betracht ziehen sollten. Wise bietet eine Reihe von Funktionen und Dienstleistungen, die auf die Bedürfnisse von Kleinunternehmen zugeschnitten sind.
With Wise, you can easily manage your finances online, make international transfers at competitive rates, and even hold multiple currencies in one account. The platform provides transparent pricing with no hidden fees, giving you peace of mind when it comes to managing your business’s finances.
Darüber hinaus verfügt Wise über positive Nutzerbewertungen, was es zu einer zuverlässigen Wahl für Unternehmer macht, die eine moderne Banklösung für ihre digitalen Unternehmen suchen.
NorthOne
NorthOne ist eine hervorragende Alternative zur Mercury Bank für digitale Geschäftsinhaber. Sie bietet eine Reihe von Online-Banking-Lösungen, die speziell für kleine Unternehmen entwickelt wurden. Mit NorthOne können Sie Ihre Finanzen einfach verwalten und Ausgaben über die benutzerfreundliche mobile App verfolgen.
Darüber hinaus bietet NorthOne innovative Funktionen wie die sofortige Rechnungsstellung und die Kategorisierung von Ausgaben, so dass es einfacher denn je ist, den Überblick zu behalten. Außerdem bietet NorthOne wettbewerbsfähige Preise und transparente Gebührenstrukturen, sodass Sie Ihre Unternehmensfinanzen in aller Ruhe verwalten können.
So if you’re looking for a modern banking alternative that understands the needs of small businesses, give NorthOne a try!
Novo
Novo ist eine großartige Alternative zur Mercury Bank für Inhaber digitaler Unternehmen. Es bietet eine Reihe von Funktionen und Dienstleistungen, die speziell auf kleine Unternehmen zugeschnitten sind. Mit Novo können Sie Ihre Finanzen einfach online verwalten, Ihre Ausgaben verfolgen und Zahlungen nahtlos ausführen.
The platform also provides integrations with popular accounting software like QuickBooks and Xero, making it even more convenient for you to stay organized. One of the standout features of Novo is its fee structure – there are no monthly fees or minimum balance requirements.
Das macht es zu einer attraktiven Option für Unternehmer, die Bankkosten sparen wollen. Insgesamt ist Novo eine moderne und benutzerfreundliche Banklösung, die alles bietet, was Sie für den reibungslosen Ablauf Ihres digitalen Geschäfts benötigen.
Bluevine
Bluevine ist eine führende Alternative zur Mercury Bank für kleine Unternehmen. Das Unternehmen bietet Online-Banking-Lösungen an, die speziell auf die Bedürfnisse von digitalen Unternehmern wie mir zugeschnitten sind.
Mit Bluevine habe ich Zugang zu einer Reihe innovativer Bankdienstleistungen und Funktionen, die mir helfen, meine Finanzen effektiver zu verwalten. Die benutzerfreundliche Plattform macht es mir leicht, meine Transaktionen zu verfolgen, Zahlungen zu tätigen und sogar Kreditlinien oder Geschäftskredite zu beantragen.
Plus, Bluevine has received positive reviews and ratings from other users in the industry, which gives me confidence in their reliability and security. If you’re looking for a modern banking alternative with great features and customer service, Bluevine is definitely worth considering as an alternative to Mercury Bank.
Lili
Lili is another great alternative to consider if you’re looking for a digital banking option for your small business. It offers innovative banking services designed specifically for entrepreneurs.
With Lili, you can easily manage your finances, track expenses, and get a comprehensive overview of your business’s financial health. Plus, it provides features like mobile check deposit and instant access to funds, making it convenient for businesses on the go.
Bewertungen und Beurteilungen helfen Ihnen, Lili mit anderen Alternativen zu vergleichen und eine informierte Entscheidung zu treffen, die Ihren Bedürfnissen als Inhaber eines digitalen Unternehmens am besten entspricht.
Rampe
Ramp ist eine weitere großartige Bankalternative für digitale Geschäftsinhaber, die von der Mercury Bank wechseln möchten. Mit Ramp erhalten Sie Zugang zu einem modernen und innovativen Bankgeschäft, das auf die Bedürfnisse von Kleinunternehmen zugeschnitten ist.
Sie bieten Funktionen wie Ausgabenmanagement-Tools, Echtzeit-Einblicke in die Ausgaben und automatisierte Einsparungen. Außerdem bietet Ramp wettbewerbsfähige Preise ohne versteckte Gebühren oder Mindestguthaben.
It’s a reliable choice for entrepreneurs who are seeking a seamless online banking solution that can help optimize their financial operations.
Traditionelle Bankalternativen
Ok, not my favorite option as a really HATE the mainstream banking experience. BUT, even I keep a business account open with a few of the big players, “just in case”.
If you’re looking for traditional bank alternatives to Mercury Bank (specifically for in person branch servicing), here are a few options to consider:
- PNC-Finanzwesen: Einige annehmbare Lösungen für das Finanzmanagement, gute Unterstützung durch Banker vor Ort.
- Bank von Amerika: Sehr gut erreichbar, mit physischen Filialen fast überall, kann auch komplett online eröffnet werden.
- Chase Bank: Eine der größten und sichersten Banken, gute Cash-Back- und Punktekarten-Optionen, starke Personal-Banking-Abteilung für persönliche Betreuung.
Die Wahl der richtigen Option für Ihr Unternehmen
Now that we’ve explored the alternative digital banking options, let’s dive into how to choose the right option for your business. From comparing features to considering factors such as convenience and fees, making an informed decision is crucial for the success of your business.
Lesen Sie mehr darüber, wie Sie die perfekte Banklösung auswählen können!
Zu berücksichtigende Faktoren
When considering alternative banking options to Mercury Bank for your digital business, there are several important factors to take into account. First and foremost, you’ll want to evaluate the specific features and services offered by each alternative.
Look at things like online banking capabilities, mobile app functionality, ease of use, and integration with other business tools. Additionally, consider the fees associated with each option – comparing monthly maintenance fees, transaction fees, ATM access fees, and any other potential charges.
It’s also crucial to assess the security measures in place to protect your business’s financial information. Lastly, take a look at customer reviews and ratings to get an idea of others’ experiences with these alternatives.
Unterm Strich: Meine persönliche Erfahrung war, dass ich meine Mercury-Konten aus Gründen der Benutzerfreundlichkeit beibehalten habe, mich aber auch für die bessere Rendite bei der Live Oak Bank entschieden habe, während ich die Konten bei PNC und Chase aus Gründen des Seelenfriedens und für den Fall, dass ich im Falle eines Zusammenbruchs der SVB Geld verschieben muss, offen gelassen habe.