Quecksilberbank-Alternativen für digitale Unternehmen

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Unter Ewen Finser

Zuletzt aktualisiert am 8. Dezember 2023 von Ewen Finser

Haben Sie das Gefühl, dass die Angebote der Mercury Bank Ihren Bedürfnissen als Kleinunternehmer nicht gerecht werden? Da sind Sie sicher nicht der Einzige. Ich befand mich in einer ähnlichen Situation, kämpfte mit Frustrationen und suchte nach besseren Banklösungen.

Nach umfangreichen Recherchen und der Navigation durch ein Meer von Optionen, von digitalen bis hin zu traditionellen Banken, habe ich die besten Alternativen für uns alle zusammengestellt. Lassen Sie uns also gemeinsam diesen umfassenden Leitfaden durchgehen und die wichtigsten Konkurrenten und ihre herausragenden Merkmale in der Bankenbranche erkunden.

Es geht los!

Was ist falsch an der Mercury Bank?

Die Mercury Bank ist aufgrund ihrer eingeschränkten Funktionen, der fehlenden Integration mit gängigen Tools und der hohen Transaktionsgebühren möglicherweise nicht die beste Option für Inhaber digitaler Unternehmen.

Hauptgründe für einen Wechsel von der Mercury Bank

  • Nein Physische Standorte: Dies ist für mich kein großes Problem, da wir ein digitales Unternehmen sind, aber es gibt bestimmte Situationen, in denen es hilfreich ist, eine physische Marke zu haben (und einen Geschäftsbanker, mit dem man sprechen kann)
  • Eingeschränkter Live-Support: Mit dem obigen Problem verbunden ist der begrenzte Support, der in Echtzeit angeboten wird. Es gibt zwar eine Rufnummer, aber meiner Erfahrung nach ist das Personal im Verhältnis zu den verwalteten Konten ziemlich klein, und sie sind nicht rund um die Uhr erreichbar, sondern nur während der Hauptgeschäftszeiten. Als ich zum Beispiel eines Tages während der Hauptgeschäftszeit anrief, ging niemand ran! Wie sich herausstellte, waren sie alle auf einer unternehmensweiten Besprechung. Für eine "effiziente" Bank, die zuerst digital arbeitet, schien dies... unpassend.
  • Keine "echte" Bank: Mercury ist eigentlich eher eine Schnittstellenumhüllung und stützt sich im Hintergrund auf einige zugelassene Banken, in der Vergangenheit Evolve Bank & Trust und andere. Das hat seine Grenzen. So wurde zum Beispiel eines unserer Konten von einem KYC-Audit (Know Your Customer) erfasst, und wegen eines Tippfehlers war unser gesamtes Konto für fast 48 Stunden gesperrt (wir haben sogar die Lohnabrechnung verpasst). Selbst der Kundendienst konnte mir nicht wirklich helfen, denn das Problem lag nicht bei Mercury, sondern bei der Mutterbank (mehrere Ebenen von Telefonen). T
  • Begrenzte hochverzinsliche Ersparnisse: Mercury richtet sich eher an VC-finanzierte Start-ups, so dass ihre Finanzverwaltungslösungen wirklich auf diese Kunden ausgerichtet sind, die möglicherweise auf einem siebenstelligen Betrag an "aufgebrachtem" Kapital sitzen. Für kleine bis mittelgroße Digitalunternehmen, die nicht so viel in Reserve haben, ist die magere Rendite von $0,0001% auf ihren Sparkonten ein Loch. Das hat mich (persönlich) dazu gebracht, nach anderen Lösungen wie der Live Oak Bank (siehe unten) zu suchen.
  • Exposition: Nach dem Scheitern der Silicon Valley Bankgingen viele Start-ups und digitale Unternehmen zu Mercury als der nächstbesten Option. Allerdings gab es eine Zeit lang Bedenken, dass eine Ansteckung auf andere Neobanken wie Mercury (Tatsächlich erlebte die Erste Republik einen Zustrom und dann einen Abfluss.). Diese Befürchtung hat sich definitiv gelegt, aber sie hielt mich nachts wach mit berichtet, dass Die Unternehmen suchten relative Sicherheit bei "Großbanken".

Alternative digitale Banking-Optionen

Hier sind einige alternative digitale Bankoptionen, die Sie als Alternative zur Mercury Bank in Betracht ziehen können: Live Oak Bank, Relay Bank, Brex, NorthOne, Wise, Novo, Bluevine, Lili, Ramp.

Live Oak Bank: Am besten für Rendite

Live Oak Bank landet auf der Liste der Mercury Bank Alternativen dank ihrer beeindruckenden Dienstleistungen für kleine Unternehmen. Live Oak konzentriert sich in erster Linie auf kleine Unternehmen und bietet verschiedene einzigartige Bankfunktionen, die auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind.

Diese Bank bietet hochverzinsliche Sparkonten und CDs an, die viele Konkurrenten in Bezug auf die Rendite in den Schatten stellen (die besten Sparzinsen für Unternehmen, die ich gefunden habe - hier finden Sie die neuesten). Außerdem verfügt sie über ein umfangreiches Angebot an SBA-Krediten, Branchenkenntnissen und technologischen Ressourcen, die Ihr Unternehmen voranbringen können.

Ganz gleich, ob Sie ganz neu anfangen oder nach Wachstumsmöglichkeiten suchen, die Live Oak Bank ist eine Überlegung wert, wenn es um Ihre digitalen Banklösungen geht.

Weiter lesen: Live Oak Business Einsparungen Überprüfung.

Relay Bank: Das Beste für die Benutzerfreundlichkeit

Die Relay Bank ist eine fantastische Alternative zur Mercury Bank für kleine Unternehmen, die nach innovativen Banklösungen suchen. Mit der Relay Bank können Sie moderne Funktionen wie Online-Banking und mobile Apps nutzen, die Komfort und Flexibilität bieten.

Relay Financial

Sie bietet benutzerfreundliche Tools für die Verwaltung Ihrer Finanzen, die Durchführung von Zahlungen und die Verfolgung von Transaktionen. Außerdem legt die Relay Bank großen Wert auf Sicherheit und bietet robuste Maßnahmen zum Schutz der sensiblen Daten Ihres Unternehmens.

Wenn Sie also auf der Suche nach einer zuverlässigen digitalen Bankoption sind, die den Anforderungen Ihres wachsenden Unternehmens gerecht wird, sollten Sie die Relay Bank ausprobieren.

Brex: Das Beste für das Cashflow-Management

Als Inhaber eines digitalen Unternehmens ziehen Sie vielleicht Alternativen zur Mercury Bank in Betracht, und eine Option, die es zu erkunden lohnt, ist Brex. Brex ist eine beliebte alternative Bankplattform, die innovative Finanzlösungen für kleine Unternehmen anbietet.

Mit Funktionen, die speziell auf Start-ups und Unternehmer zugeschnitten sind, bietet Brex Online-Banking-Dienste, die das Wachstum und den Erfolg von Unternehmen unterstützen sollen. Dazu gehören Tools für das Ausgabenmanagement, Firmenkarten mit großzügigen Prämienprogrammen und einfache Integrationen in gängige Buchhaltungssoftware.

Zusätzlich zu diesen Funktionen bietet Brex auch wettbewerbsfähige Preisoptionen für Unternehmen jeder Größe. Insgesamt kann Brex eine gute Wahl sein, wenn Sie nach einer alternativen Bankoption suchen, die die einzigartigen Bedürfnisse digitaler Unternehmen versteht.

Klug: Das Beste für internationale Zahlungen

Wise ist eine weitere Bankalternative, die Inhaber digitaler Unternehmen in Betracht ziehen sollten. Wise bietet eine Reihe von Funktionen und Dienstleistungen, die auf die Bedürfnisse von Kleinunternehmen zugeschnitten sind.

Mit Wise können Sie Ihre Finanzen ganz einfach online verwalten, internationale Überweisungen zu günstigen Tarifen tätigen und sogar mehrere Währungen auf einem Konto führen. Die Plattform bietet eine transparente Preisgestaltung ohne versteckte Gebühren, so dass Sie die Finanzen Ihres Unternehmens in aller Ruhe verwalten können.

Darüber hinaus verfügt Wise über positive Nutzerbewertungen, was es zu einer zuverlässigen Wahl für Unternehmer macht, die eine moderne Banklösung für ihre digitalen Unternehmen suchen.

NorthOne

NorthOne ist eine hervorragende Alternative zur Mercury Bank für digitale Geschäftsinhaber. Sie bietet eine Reihe von Online-Banking-Lösungen, die speziell für kleine Unternehmen entwickelt wurden. Mit NorthOne können Sie Ihre Finanzen einfach verwalten und Ausgaben über die benutzerfreundliche mobile App verfolgen.

Darüber hinaus bietet NorthOne innovative Funktionen wie die sofortige Rechnungsstellung und die Kategorisierung von Ausgaben, so dass es einfacher denn je ist, den Überblick zu behalten. Außerdem bietet NorthOne wettbewerbsfähige Preise und transparente Gebührenstrukturen, sodass Sie Ihre Unternehmensfinanzen in aller Ruhe verwalten können.

Wenn Sie also auf der Suche nach einer modernen Bankalternative sind, die die Bedürfnisse von Kleinunternehmen versteht, sollten Sie NorthOne ausprobieren!

Novo

Novo ist eine großartige Alternative zur Mercury Bank für Inhaber digitaler Unternehmen. Es bietet eine Reihe von Funktionen und Dienstleistungen, die speziell auf kleine Unternehmen zugeschnitten sind. Mit Novo können Sie Ihre Finanzen einfach online verwalten, Ihre Ausgaben verfolgen und Zahlungen nahtlos ausführen.

Die Plattform bietet auch Integrationen mit beliebten Buchhaltungssoftware wie QuickBooks und Xero, so dass Sie noch bequemer organisiert bleiben können. Eines der herausragenden Merkmale von Novo ist seine Gebührenstruktur - es gibt keine monatlichen Gebühren oder Mindestguthabenanforderungen.

Das macht es zu einer attraktiven Option für Unternehmer, die Bankkosten sparen wollen. Insgesamt ist Novo eine moderne und benutzerfreundliche Banklösung, die alles bietet, was Sie für den reibungslosen Ablauf Ihres digitalen Geschäfts benötigen.

Bluevine

Bluevine ist eine führende Alternative zur Mercury Bank für kleine Unternehmen. Das Unternehmen bietet Online-Banking-Lösungen an, die speziell auf die Bedürfnisse von digitalen Unternehmern wie mir zugeschnitten sind.

Mit Bluevine habe ich Zugang zu einer Reihe innovativer Bankdienstleistungen und Funktionen, die mir helfen, meine Finanzen effektiver zu verwalten. Die benutzerfreundliche Plattform macht es mir leicht, meine Transaktionen zu verfolgen, Zahlungen zu tätigen und sogar Kreditlinien oder Geschäftskredite zu beantragen.

Außerdem hat Bluevine positive Bewertungen von anderen Nutzern in der Branche erhalten, was mir Vertrauen in ihre Zuverlässigkeit und Sicherheit gibt. Wenn Sie auf der Suche nach einer modernen Bankalternative mit großartigen Funktionen und Kundenservice sind, ist Bluevine auf jeden Fall eine Überlegung wert als Alternative zur Mercury Bank.

Lili

Lili ist eine weitere großartige Alternative, die Sie in Betracht ziehen sollten, wenn Sie auf der Suche nach einer digitalen Bankoption für Ihr kleines Unternehmen sind. Es bietet innovative Bankdienstleistungen, die speziell für Unternehmer entwickelt wurden.

Lili Business Banking

Mit Lili können Sie Ihre Finanzen einfach verwalten, Ausgaben verfolgen und sich einen umfassenden Überblick über die finanzielle Situation Ihres Unternehmens verschaffen. Außerdem bietet es Funktionen wie die mobile Scheckeinreichung und den sofortigen Zugriff auf Gelder, was es für Unternehmen, die unterwegs sind, sehr praktisch macht.

Bewertungen und Beurteilungen helfen Ihnen, Lili mit anderen Alternativen zu vergleichen und eine informierte Entscheidung zu treffen, die Ihren Bedürfnissen als Inhaber eines digitalen Unternehmens am besten entspricht.

Rampe

Ramp ist eine weitere großartige Bankalternative für digitale Geschäftsinhaber, die von der Mercury Bank wechseln möchten. Mit Ramp erhalten Sie Zugang zu einem modernen und innovativen Bankgeschäft, das auf die Bedürfnisse von Kleinunternehmen zugeschnitten ist.

Sie bieten Funktionen wie Ausgabenmanagement-Tools, Echtzeit-Einblicke in die Ausgaben und automatisierte Einsparungen. Außerdem bietet Ramp wettbewerbsfähige Preise ohne versteckte Gebühren oder Mindestguthaben.

Es ist eine zuverlässige Wahl für Unternehmer, die eine nahtlose Online-Banking-Lösung suchen, mit der sie ihre Finanzgeschäfte optimieren können.

Traditionelle Bankalternativen

Ok, nicht meine Lieblingsoption, denn ich hasse das herkömmliche Bankgeschäft. ABER auch ich habe ein Geschäftskonto bei einigen der großen Anbieter, "nur für den Fall".

Wenn Sie auf der Suche nach traditionellen Bankalternativen zur Mercury Bank sind (insbesondere für die persönliche Betreuung in einer Filiale), sollten Sie sich die folgenden Optionen ansehen:

  • PNC-Finanzwesen: Einige annehmbare Lösungen für das Finanzmanagement, gute Unterstützung durch Banker vor Ort.
  • Bank von Amerika: Sehr gut erreichbar, mit physischen Filialen fast überall, kann auch komplett online eröffnet werden.
  • Chase Bank: Eine der größten und sichersten Banken, gute Cash-Back- und Punktekarten-Optionen, starke Personal-Banking-Abteilung für persönliche Betreuung.

Die Wahl der richtigen Option für Ihr Unternehmen

Nachdem wir uns nun mit den alternativen digitalen Banking-Optionen beschäftigt haben, wollen wir uns nun der Frage widmen, wie Sie die richtige Option für Ihr Unternehmen auswählen. Vom Vergleich der Funktionen bis hin zur Berücksichtigung von Faktoren wie Bequemlichkeit und Gebühren - eine fundierte Entscheidung ist für den Erfolg Ihres Unternehmens von entscheidender Bedeutung.

Lesen Sie mehr darüber, wie Sie die perfekte Banklösung auswählen können!

Zu berücksichtigende Faktoren

Wenn Sie für Ihr digitales Unternehmen eine Alternative zur Mercury Bank in Betracht ziehen, müssen Sie mehrere wichtige Faktoren berücksichtigen. In erster Linie sollten Sie die spezifischen Merkmale und Dienstleistungen jeder Alternative bewerten.

Achten Sie auf Dinge wie Online-Banking-Funktionen, die Funktionalität einer mobilen App, Benutzerfreundlichkeit und die Integration mit anderen Geschäftsanwendungen. Berücksichtigen Sie auch die mit jeder Option verbundenen Gebühren - vergleichen Sie die monatlichen Wartungsgebühren, Transaktionsgebühren, Gebühren für den Zugang zu Geldautomaten und andere mögliche Kosten.

Außerdem ist es wichtig, die Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz der Finanzdaten Ihres Unternehmens zu prüfen. Und schließlich sollten Sie einen Blick auf Kundenrezensionen und -bewertungen werfen, um sich ein Bild von den Erfahrungen anderer mit diesen Alternativen zu machen.

Unterm Strich: Meine persönliche Erfahrung war, dass ich meine Mercury-Konten aus Gründen der Benutzerfreundlichkeit beibehalten habe, mich aber auch für die bessere Rendite bei der Live Oak Bank entschieden habe, während ich die Konten bei PNC und Chase aus Gründen des Seelenfriedens und für den Fall, dass ich im Falle eines Zusammenbruchs der SVB Geld verschieben muss, offen gelassen habe.

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