Zuletzt aktualisiert am 8. Dezember 2023 von Ewen Finser
Hier erfahren Sie, was Sie wissen müssen, bevor Sie Geld mit Remitly vs senden TransferWise
Das Fazit vorweg: Aufgrund der zusätzlichen Unterstützung mehrerer Währungen und der internationalen Überweisungswege habe ich viel bevorzugen Sie hier die Nutzung von TransferWise (Hinweis: Dies ist ein Empfehlungslink, wenn Sie ihn verwenden, "Danke" im Voraus).
Globale Geldüberweisungsdienste haben einen langen Weg hinter sich. Während Überweisungen um die Jahrhundertwende und sogar noch vor einem halben Jahrzehnt Kopfzerbrechen bereiteten, können Sie heute dank der Fortschritte auf dem digitalen Überweisungsmarkt in wenigen Minuten Geld ins Ausland senden oder empfangen.
Und was noch besser ist: Sie können bequem und sicher Geld versenden und sparen dabei garantiert Transaktionsgebühren (oder Überweisungsgebühren) im Vergleich zu herkömmlichen globalen Geldtransfers - denken Sie an konservative Banken und einfallslose Online-Geldtransferunternehmen.
Zwar kamen PayPal und Western Union um die Jahrhundertwende auf den Markt, doch für die meisten Menschen sind die beiden Geldtransferdienste nach wie vor teuer, unbequem, (bis vor kurzem) vielerorts unerreichbar und nach heutigen Maßstäben so schnell wie langsame Post.
Und dann kamen die Online-Geldtransferunternehmen und das internationale mobile Geld.
Sie können jetzt schnell und bequem Geld überweisen und empfangen, und das Beste daran ist, dass fast keine Gebühren anfallen (tschüss, Überweisung).
In letzter Zeit sind jedoch zu viele Unternehmen aufgetaucht, so dass die Auswahl der besten Online-Geldtransferunternehmen in der Kürze der Zeit schwierig sein kann.
TransferWise und Remitly sind die Hauptakteure in der $444+ Milliarden schweren Überweisungsbranche. Und falls Sie die beiden schon einmal in Betracht gezogen haben, hier ist ein Vergleich zwischen Remitly und TransferWise um Ihnen zu helfen, das meiste aus Ihrem hart verdienten Geld herauszuholen.
Hauptunterschiede zwischen Transferwise und Remitly
Die Hauptunterschiede zwischen Transferwise und Remitly sind:
- Während Transferwise mehrere Währungen und internationale Überweisungswege unterstützt, ist Remitly auf nur 10 Länder beschränkt.
- Transferwise lässt sich leichter mit mehr Banken integrieren, während Remitly mit weniger Banken zusammenarbeitet.
- Transferwise erhebt im Vergleich zu Remitly weniger Gebühren und Umtauschprämien
- Remitly bietet mehr Zahlungseingangsoptionen, während Transferwise nur Überweisungen auf Bankkonten anbietet.
Transferwise hat die MEISTEN internationalen Routen und Währungsoptionen von allen Geldtransferdiensten, die ich getestet habe. Es ist einfach zu bedienen, synchronisiert mit all meinen Bankkonten und funktioniert jedes Mal, ohne Probleme.
TransferWise vs. Remitly: Ein Vergleich von Kopf zu Kopf
Das erwartet Sie bei diesem Remitly-Vergleich TransferWise Vergleich:
- Was ist TransferWise vs. Remitly: Wie es funktioniert (und Remitly vs. TransferWise Wechselkurse)
- Benutzerfreundlichkeit
- Sicherheit
- Einzahlung auf Ihr Online-Geldtransferkonto
- Geld überweisen und Geld entgegennehmen
- Remitly vs. TransferWise Überweisungsgebühren
1. TransferWise vs. Remitly: Wie es funktioniert
Hier finden Sie die praktischen Hintergrundinformationen, die Sie benötigen, um herauszufinden, ob die führenden Geldtransferunternehmen sicher und zuverlässig sind.
Was ist TransferWise und wie funktioniert es?
Das im Januar 2011 gegründete Finanz-Startup mit Sitz in London bietet erschwingliche digitale Überweisungsdienste, die schnell und bequem sind.
TransferWise wurde von demselben Team entwickelt, das der Welt Skype beschert hat, und wird von bekannten Geldgebern wie Sir Richard Branson, Andreessen Horowitz und Old Mutual Global Investors sowie dem Risikogiganten IVP unterstützt. TransferWise ist außerdem von den zuständigen Finanzinstituten und Justizbehörden im Vereinigten Königreich zugelassen, so dass Sie nicht Opfer eines Betrugs werden, wenn Sie sich bei TransferWise anmelden.
TransferWise verfügt über den technischen Support und die Infrastruktur, die es braucht, um seine Operationen zu unterstützen und eine prompte und langfristige Servicebereitstellung für Sie zu gewährleisten.
Wie TransferWise funktioniert:
Das Hauptverkaufsargument (und wahrscheinlich auch Ihr Lieblingsargument) sind billige internationale Geldüberweisungen und internationale Zahlungen. Das Unternehmen bietet außerdem einen Aufschlag von fast Null auf die Devisenmittelkurse-und übertrifft damit WorldRemit, das 2 Jahre zuvor eingeführt wurde.
TransferWise-Wechselkurs:
Die Wechselkurse werden auf der Grundlage des vorherrschenden Mittelkurses berechnet - im Gegensatz zu dem von den meisten Banken verwendeten Wechselkurs über dem Markt - und werden ständig aktualisiert (fast immer in Echtzeit).
Anstatt Ihre $800 USD umzutauschen, wenn Sie sie jemandem in Australien schicken wollen, wird TransferWise das Geld in ihren in den USA ansässigen USD-Fonds einzahlen und Ihrem Empfänger den entsprechenden Betrag in australischen Dollar aus dem in Australien ansässigen AUD-Fonds von TransferWise zahlen. Das macht Makler und Vermittler überflüssig und spart Kosten.
Die Funktion "Garantierter Kurs" ermöglicht TransferWise, den Wechselkurs für eine bestimmte Zeit zu fixieren (24 Stunden für die meisten Länder, 48 Stunden für andere und 72 Stunden für Brasilien), um Sie vor Wechselkursschwankungen zu schützen.
Beachten Sie jedoch, dass TransferWise Ihr Geld innerhalb der von Ihnen angegebenen Zeit erhalten muss, um den Kurs zu garantieren.
Sie können den Online-Rechner von TransferWise auf der offiziellen Website verwenden, um herauszufinden, was der Empfänger Ihres Geldes erhalten wird, bevor Sie es senden.
Was ist Remitly und wie funktioniert es?
Remitly wurde im selben Jahr wie TransferWise gegründet und hat seinen Sitz in Seattle, Washington, USA. Es wird von großen Investoren und Organisationen wie der International Finance Corporation (IFC), Jeff Bezos von Amazon und Trilogy Equity Partnership unterstützt. Eine solche Unterstützung ist insofern wichtig, als sie sicherstellt, dass das Geldtransfer-Startup gut geführt wird und über die technische, rechtliche und finanzielle Unterstützung verfügt.
Außerdem ist das Unternehmen vom US-Finanzministerium für Geschäfte in den USA zugelassen, so dass Ihr Geld in glaubwürdigen Händen ist.
So funktioniert Remitly:
Ähnlich wie TransferWise macht sich Remitly die Wechselkurse zunutze, indem es im Vergleich zu Banken und anderen digitalen Überweisungsunternehmen einen Wechselkurs mit einem Aufschlag von fast null anbietet.
Sie können Ihren Wechselkurs sogar schon bei der Übermittlung festlegen, um sicherzustellen, dass Währungsschwankungen ihn nicht beeinflussen.
2. Benutzerfreundlichkeit
Beide Geldtransfer-Startups bieten nahtlose Anmeldung, Login, Benutzeroberflächen und Prozesse. Eine Transaktion ist so einfach wie das Senden einer E-Mail oder ein Einkauf bei Amazon.
Sie können auch über Ihr Lieblingsgerät auf die Dienste zugreifen: Desktop, Smartphone und Tablet. Sie können sich registrieren und sind in wenigen Augenblicken einsatzbereit, obwohl Sie Ihre Identität überprüfen müssen, bevor Sie Überweisungen vornehmen. Sie können sich mit Ihrem Gmail- oder Facebook-Konto anmelden.
Sie sollten es nicht eilig haben, aber wenn Sie Ihren Ausweis und Ihren Adressnachweis bereithalten, können Sie Zeit sparen.
Dann können Sie über Ihre mobile App oder Ihren Webbrowser mit ein paar Fingertipps Geld senden oder empfangen.
Remitly bietet eine 100%-Zufriedenheits-oder-Geld-zurück-Garantie, die Sie überzeugen wird.
Ähnlich wie TransferWise, bietet Remitly seine Dienste in verschiedenen Sprachen an.
Aber im Falle eines Falles, z. B. wenn Sie Geld an die falsche Person senden oder eine bereits eingeleitete Überweisung stornieren möchten, bietet Remitly eine US-Nummer an, unter der Sie die Mitarbeiter anrufen können, um schnelle Hilfe zu erhalten.
Der Remitly-Kundensupport ist aufmerksam und einfallsreich, was auch von weiteren Remitly-Bewertungen auf TrustPilot bestätigt wird. Sie können sie über Twitter, Facebook und LinkedIn erreichen und die FAQ von Remitly durchsehen Abschnitt zur Selbsthilfe.
Der TransferWise-Kundenservice ist auch per E-Mail, Chat und Telefon erreichbar. Sie können auch durch seine Support-Center für TransferWise-Anleitungen, Video-Tutorials und weitere Hilfestellungen, die Ihnen weiterhelfen, auch wenn Sie noch neu dabei sind.
Beachten Sie, dass beide Geldüberweisungsdienste über verteilte Hauptquartiere und lokale Büros oder Partnerschaften in den Ländern verfügen, in denen sie tätig sind, so dass alle Fragen geklärt und gelöst werden können.
3. Sicherheit
Ist TransferWise sicher für internationale Geldüberweisungen? Sollten Sie Ihr Geld Remitly anvertrauen?
Mit den Genehmigungen, in ihren jeweiligen Überweisungsmärkten tätig zu sein, kommt die Sicherheit, dass weder TransferWise noch Remitly finanzielle Illegalitäten begehen, die Ihr Geld in Gefahr bringen könnten. Beide sind auch von der FCA reguliert.
Beide verwenden den Industriestandard Secure Socket Layer (SSL) mit 256-Bit-Verschlüsselung. Remitly bietet außerdem ein druckbarer Sicherheitsleitfaden auf seiner Website. Sie können mit beiden Konten eine 2-Faktor-Authentifizierung einrichten, um eine weitere Sicherheitsebene zu schaffen, indem Sie einen Code eingeben, der an Ihr Mobiltelefon gesendet wird, um jede Transaktion zu authentifizieren.
Und während Remitly ein Konto belastet, bevor es eine Authentifizierung anfordert, hält es das Geld einfach zurück, bis Sie es zum Senden freigeben.
4. Einzahlung auf Ihr Online-Konto mit TransferWise vs. Remitly
Sowohl bei Remitly als auch bei TransferWise können Sie eine Debitkarte, eine Kreditkarte oder ein Bankkonto verwenden, um Ihr Online-Konto aufzufüllen.
TransferWise bietet hier mehr Flexibilität, da Sie auch regionale Dienste wie IDeal, Trustly und Sofort nutzen können. Außerdem können Sie, je nachdem, welche lokale Währung Sie verwenden, Android Pay und Apple Pay nutzen, um Ihr Konto direkt von Ihrem Smartphone aus aufzuladen.
TransferWise hat kürzlich ein grenzenloses Konto eingeführt, mit dem Sie Geld in über 44 Währungen aufbewahren und später überweisen können (oder auch nicht). Die Aufladung per Banküberweisung ist kostenlos, aber bei Verwendung einer Debit- oder Kreditkarte wird eine Transaktionsgebühr fällig.
Sie können zwischen einer kostengünstigen und einer schnellen und einfachen Umrechnung wählen, wobei erstere kostenlos ist, während bei letzterer eine Umrechnungsgebühr von 0,15-0,25% des Transaktionsbetrags anfällt.
Es steht Ihnen auch frei, das Guthaben auf dem Borderless-Konto jederzeit in eine andere Währung zu einem mittleren Marktkurs umzutauschen. Das Unternehmen bietet ein interaktiver Tisch wo Sie durchblättern können, um den Umrechnungskurs für die von Ihnen gewünschte Währung zu sehen.
Es wird ähnlich aussehen wie hier:
Wenn Sie beispielsweise britische Pfund (GBP) in australische Dollar umtauschen möchten, belastet das System Ihr Borderless-Konto mit 1,25% des umgetauschten Betrags.
Und wenn Sie mit TransferWise online einkaufen möchten, verwenden Sie die Debitkarte des Unternehmens, damit Ihnen keine Kosten entstehen. Bezahlen mit Android Pay oder Apple Pay wird in jedem Fall eine geringe Gebühr erhoben.
5. Remitly vs. TransferWise: Senden und Empfangen von Geld (und Gebühren)
TransferWise hat auch ein Überweisungsnetzwerk, das 59 Länder und 509 Überweisungsrouten umfasst (Stand: 31. Juli 2018). Überweisungsrouten sind einfach Länderkombinationen, in die Sie Geld senden können.
Sie können Geld aus den USA, Europa, Kanada und Australien in 59 Länder und 44 Währungen überweisen, wie Sie auf diesen Screenshots sehen können:
TransferWise-Gebühren:
Wie viel es Sie kosten wird, Geld mit TransferWise zu senden, hängt von verschiedenen Faktoren ab, wie z.B. welche TransferWise-Route Sie wählen, von welcher Währung Sie konvertieren möchten und in welche.
Am besten loggen Sie sich auf der Website ein, suchen den Online-Rechner, geben den Betrag, den Sie senden möchten, in die entsprechenden Felder ein und berechnen, was Sie zahlen müssen.
Hier ist, was Sie erwarten können:
Geben Sie die Zahlen in die entsprechenden Felder ein
Sehen Sie den Mittelkurs der Transaktion zum Zeitpunkt Ihrer Abfrage
Klicken oder tippen Sie dann auf "Überweisung durchführen", nachdem Sie bestätigt haben, dass Sie mit der Umrechnungsgebühr einverstanden sind und was der Empfänger von der Transaktion erhält.
Sie können jedoch davon ausgehen, dass TransferWise Ihnen zwischen 0,3% und 2% berechnet, wenn Sie Geld mit einer Kreditkarte senden möchten. Auch hier hängt der genaue Betrag, den die Transaktion kosten wird, von der Art der Währung ab, die Sie senden, sowie von der Art der Kreditkarte, die Sie verwenden.
Wenn Sie Ihr Borderless-Konto geschäftlich nutzen, um Auszahlungen vorzunehmen, wird es kosten Sie eine geringe Gebühr auch.
Ein Borderless-Konto wird mit einer TransferWise MasterCard Debitkarte, Bankdaten und persönlichen Kontonummern für USD, AUD, EUR und GBP geliefert. Für den Empfang von Geldern auf diesem Konto fallen keine Gebühren an.
Wenn Sie Geld ins Ausland senden oder erwarten, Geld aus dem Ausland zu erhalten, müssen Sie diese Angaben im Voraus mit dem Absender/Empfänger teilen. Diese andere Partei könnte ein Familienmitglied, ein Freund, ein Unternehmen oder ein Kunde sein.
Transferwise hat die MEISTEN internationalen Routen und Währungsoptionen von allen Geldtransferdiensten, die ich getestet habe. Es ist einfach zu bedienen, synchronisiert mit all meinen Bankkonten und funktioniert jedes Mal, ohne Probleme.
6. Remitly vs. TransferWise Überweisungsgebühren
Im Vergleich dazu variieren die Überweisungsgebühren von Remitly in Abhängigkeit von mehreren Faktoren:
- Wahl des Transferservices: Economy oder Express
- Wohin Sie das Geld überweisen möchten
- Wie Sie Ihren Geldtransfer finanzieren
- Der Betrag, den Sie überweisen möchten
- Wie der Empfänger das Geld erhalten wird
Lassen Sie uns die Remitly-Gebühren aufschlüsseln, ja?
Sie müssen wählen, ob Sie möchten, dass das Geld innerhalb von 3 Tagen beim Empfänger ankommt, und ob Sie die Transaktion mit Ihrem Bankguthaben kostenlos mit der Economy-Option finanzieren möchten.
Oder senden Sie das Geld fast sofort, mit Ihrer Debitkarte, und zu einem Preis von $3.99 mit der Express-Option. Alternativ können Sie mit Ihrer Kreditkarte Geld versenden, das den Empfänger fast sofort erreicht, und zwar zu Kosten von $3.99 + 3% des Transaktionsbetrags.
Beachten Sie, dass Remitly keine Gebühren für Überweisungsbeträge erhebt, die über $500 hinausgehen, aber darunter eine Gebühr von $3,99.
Sie haben die Wahl.
Sie können Remitly nutzen, um Geld aus den USA auf die Philippinen, nach Kolumbien, Mexiko, Honduras, Nicaragua, Indien, Ecuador und El Salvador zu schicken.
Wenn Sie sich in Kanada oder im Vereinigten Königreich befinden, können Sie den digitalen Überweisungsdienst nutzen, um Geld nach Indien und auf die Philippinen zu senden. Wenn Sie jedoch in Quebec, Kanada, wohnen, ist dies möglicherweise nicht möglich.
Zu den Lieferoptionen von Remitly gehören Supermärkte, Bankkonten und Bargeldabholung an Tausenden von Standorten in den Ländern, in denen Remitly tätig ist.
Denken Sie daran, dass es eine Beschränkung gibt, wie viel Sie senden können, wenn Sie neu bei Remitly sind; $2.999 direkt nach der Registrierung.
Wenn Sie Ihre Geldquelle bestätigen und weitere Angaben zur Identifizierung machen, können Sie den Betrag auf $10.000 erhöhen. Remitly begrenzt jedoch die maximalen monatlichen Überweisungsbeträge auf $30.000 (Überweisungsgrenzen). Im Vergleich dazu können Privatpersonen mit TransferWise bis zu $50.000 pro Tag und $199.999 ($250.000 für Transaktionen von USA zu USA) pro Jahr überweisen.
Unternehmen können bis zu $199.999 ($250.000 innerhalb der USA) pro Tag und maximal $1 Million pro Jahr senden - einschließlich Unternehmen und Freiberufler, die über TransferWise bezahlt werden.
Im Gegensatz zu TransferWise müssen Sie bei Remitly Ihr Konto registrieren, bevor Sie den Online-Rechner nutzen können.
Sie sehen jedoch nur die Gebühren, die für Sie relevant sind.
Sie müssen zum Beispiel eingeben, in welches Land (Überweisungsroute) Sie Geld senden möchten. Anschließend werden alle Tools auf der Website, einschließlich des Wechselkurs-Tools von Remitly, entsprechend angepasst.
So sieht das aus, wenn Sie zum Beispiel Geld nach Mexiko schicken wollen:
Beachten Sie das exklusive Angebot!
Remitly-Wechselkurs-Vergleichstool
Überweisungsbanken, Supermärkte und Geldabholstellen auf derselben Seite der Website
TransferWise oder Remitly: Was ist die Quintessenz?
Transferwise hat die MEISTEN internationalen Routen und Währungsoptionen von allen Geldtransferdiensten, die ich getestet habe. Es ist einfach zu bedienen, synchronisiert mit all meinen Bankkonten und funktioniert jedes Mal, ohne Probleme.
Vielleicht sind Sie von globalen Geldtransferdiensten wie Western Union, MoneyGram und Xoom nicht mehr begeistert. Sie haben wahrscheinlich das Gefühl, dass sie teurer sind, als sie sein sollten.
Wenn Sie Geld ins Ausland überweisen möchten, sich aber Sorgen über die anfallenden Gebühren machen, sind sowohl TransferWise als auch Remitly eine ausgezeichnete Überlegung wert. Sie sind eindeutig die BESSEREN Optionen auf dem neuen globalen digitalen Überweisungsmarkt.
Einerseits sind die Mittelkurse und garantierten Wechselkurse von TransferWiser fair. Der digitale Überweisungsdienst deckt auch mehr Gebiete ab, mit über 509 Überweisungsrouten, die 59 Länder abdecken, verglichen mit 10 Ländern bei Remitly.
TransferWise bietet auch mehr Flexibilität in Bezug auf die Währungen, die Sie zum Senden oder Empfangen von Geld verwenden können. Sie erhalten über 44 Optionen, von denen Ihr Borderline-Konto Ihr Guthaben in eine andere Währung umwandeln kann, damit Sie eine Überweisung tätigen oder online in einer anderen Währung einkaufen können.
Noch besser: TransferWise ist sicher, schnell und von den meisten Geräten aus zugänglich.
Auf der anderen Seite bietet Remitly eine unkomplizierte Plattform für den Geldversand aus den USA in über 10 Länder in Mittel- und Südamerika sowie Südasien. Außerdem bietet das Startup-Unternehmen für Online-Geldtransfers gelegentlich Gutscheincodes für Kunden an - insbesondere für Neukunden.
Glücklicherweise bieten beide Dienste einen Online-Rechner an, mit dem Sie herausfinden können, welches Überweisungsunternehmen sich mehr darum kümmert, dass das meiste Geld in Ihrer Tasche oder der des Empfängers bleibt.
Wir hoffen, dass dieser Vergleich der Gelddienstleistungen mehr Licht in die Debatte zwischen TransferWise und Remitly gebracht hat und Sie sich bereit fühlen, eine informierte Entscheidung zu treffen.
Unterm Strich: Aufgrund der zusätzlichen Unterstützung mehrerer Währungen und der internationalen Überweisungswege habe ich viel bevorzugen Sie hier die Nutzung von TransferWise (Hinweis: Dies ist ein Empfehlungslink, wenn Sie ihn verwenden, "Danke" im Voraus).
Jetzt sind Sie dran.
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