Les meilleurs CRM pour les conseillers financiers

Les meilleurs CRM pour les conseillers financiers (Gain an Edge)

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Par Ewen Finser

Table des matières

Dernière mise à jour le 22 avril 2023 par Ewen Finser

Les outils de gestion de la relation client (CRM) constituent un atout inestimable pour les conseillers financiers. Ces outils permettent aux conseillers financiers de garder le contrôle sur la communication avec les clients et de fournir un service personnalisé. Les CRM facilitent la gestion des tâches des conseillers financiers et leur permettent de garder un œil sur les données essentielles. 

Il existe de nombreux CRM sur le marché. Un facteur essentiel dans le choix d'un CRM est d'évaluer vos besoins spécifiques et de déterminer les fonctionnalités qui vous conviennent le mieux, à vous et à votre équipe. Les CRM offrent différentes fonctionnalités, ce qui rend difficile le choix de celles qui sont importantes pour votre entreprise. 

Dans cet article, nous allons explorer quelques-uns des meilleurs CRM pour les conseillers financiers. Nous vous donnerons également un aperçu des fonctionnalités offertes par chaque CRM, afin que vous puissiez choisir celui qui convient le mieux à votre entreprise.

TL;DR : Voici les meilleurs CRM pour les conseillers financiers par cas d'utilisation...

Qu'est-ce qu'un système de gestion de la relation client ?

A CRM (gestion des relations avec la clientèle) aide les entreprises à gérer les relations avec les clients. Il permet aux entreprises de suivre les interactions avec les clients et de stocker leurs données.

L'objectif d'un système de gestion de la relation client est d'aider les entreprises à fournir un meilleur service à la clientèle. Les entreprises peuvent offrir la meilleure expérience client possible en suivant les interactions avec les clients et en gérant les tâches.

Les conseillers financiers qui gèrent de nombreux clients et prospects trouveront un système de gestion de la relation client particulièrement utile. Il vous aidera à organiser vos contacts, à maintenir une communication régulière avec vos clients et à recueillir des informations importantes sur chaque relation client. 

Fonctionnalités CRM importantes pour les conseillers financiers

Système de gestion de la relation client (CRM)

Les conseillers financiers ont des besoins spécifiques en matière de CRM. La nature du secteur financier signifie que les conseillers financiers doivent suivre un grand nombre de données.

La nécessité croissante d'offrir des fonctionnalités qui répondent aux besoins particuliers des conseillers financiers a conduit au développement de CRM spécialisés pour le secteur financier. 

Voici quelques caractéristiques essentielles que les conseillers financiers doivent rechercher dans un système de gestion de la relation client.

Automatisation du flux de travail

L'automatisation du flux de travail est une fonction essentielle pour les conseillers financiers. Elle permet d'automatiser les tâches de routine, telles que l'envoi d'e-mails aux clients ou le suivi des clients potentiels. Une fois que vous avez défini les règles du flux de travail, le CRM s'occupe de vos tâches. 

Suivi des clients

Un bon système de gestion de la relation client permet de suivre toutes les interactions entre vous et vos clients, qu'il s'agisse d'e-mails, d'appels téléphoniques ou de réunions en personne. En ayant accès à ces informations, vous saurez toujours ce qui se passe dans chaque relation client.

Le suivi des clients est essentiel pour les conseillers financiers, car il leur permet de suivre le temps passé avec chaque client et fournit un historique de toutes les interactions. Ces informations sont précieuses pour analyser l'efficacité de vos méthodes de communication et déterminer comment servir au mieux vos clients. 

Gestion des prospects

La gestion des prospects vous permet d'organiser et de hiérarchiser les clients potentiels. Vous pouvez utiliser la gestion des leads pour créer un pipeline de prospects potentiels et assigner des activités (telles que les appels téléphoniques et les courriels) aux membres de votre équipe.

La gestion des pistes aidera votre équipe à se concentrer sur les pistes les plus prometteuses et à augmenter la probabilité que ces pistes se transforment en clients. 

Gestion des contacts

La gestion des contacts vous permet de stocker des informations sur vos clients, y compris des données personnelles et l'historique des contacts. Les conseillers financiers peuvent utiliser la gestion des contacts pour suivre l'état du compte d'un client, son portefeuille d'investissement et d'autres données essentielles. 

Champs personnalisés

De nombreux CRM vous permettent de créer des champs personnalisés. Les champs personnalisés vous permettront de suivre des informations supplémentaires qui peuvent être pertinentes pour votre entreprise. Il doit être suffisamment puissant pour élaborer une solution personnalisée. En fait, le CRM doit pouvoir s'adapter aux besoins de votre entreprise.

Intégration avec d'autres logiciels

Un excellent CRM pour conseillers financiers doit s'intégrer facilement aux autres logiciels que vous utilisez, tels que votre logiciel de marketing par e-mail ou votre logiciel de comptabilité. Une intégration transparente facilitera la gestion de vos données et augmentera votre efficacité.

Calculs de la part de portefeuille

Le meilleur CRM pour les conseillers financiers comprendra également le calcul de la part de portefeuille. La part de portefeuille est le pourcentage des actifs d'un client gérés par votre société. Votre CRM doit être en mesure de suivre tous les actifs investis et de vous fournir des rapports détaillés sur vos pourcentages de parts de portefeuille.

Outils de prévision en collaboration

Les outils de prévision collaborative vous permettent de partager vos prévisions avec vos clients et d'autres conseillers financiers. Lorsque vous partagez vos prévisions, il est essentiel de fournir des rapports détaillés afin que vos clients puissent les examiner et les approuver.

Vous pouvez également utiliser ces outils de prévision collaboratifs pour la communication au sein de l'entreprise, par exemple pour partager des recherches ou générer des idées avec d'autres membres de votre entreprise.

Mesures de sécurité des données

Chaque fois que vous traitez des informations financières sensibles, il est extrêmement important de disposer de solides fonctions de sécurité des données dans un système de gestion de la relation client. 

Ces fonctionnalités devraient inclure le cryptage des données lors de leur envoi et de leur stockage, l'utilisation d'une authentification à deux facteurs, la réalisation de sauvegardes des données, le suivi des activités des utilisateurs et la réalisation d'audits de sécurité réguliers.

En outre, les organisations devraient également mettre en place des politiques strictes concernant les droits d'accès, l'authentification des utilisateurs et la gestion des mots de passe.

Les meilleurs CRM pour les conseillers financiers

En tant que conseiller, vous avez besoin d'un CRM pour vous aider à gérer vos relations avec vos clients (et clients potentiels). J'ai effectué des recherches, testé différents CRM et dressé une liste des meilleurs CRM pour les conseillers financiers.

Le meilleur pour la plupart des conseillers financiers : Hubspot pour les services financiers

Hubspot est mon premier choix pour le meilleur CRM pour "la plupart des conseillers financiers" parce que la plupart des conseillers sont des opérations assez petites, au moins au début. Si vous avez une grande équipe de conseillers (plus de 20), envisagez mon choix suivant, Salesforce (voir ci-dessous). 

Hubspot est généralement facile à utiliser et s'intègre à presque tous les systèmes et outils de comptabilité en nuage existants. 

Quels sont les principaux avantages de Hubspot en tant que logiciel de CRM financier ?

  • Basé sur le cloudfacilement accessible depuis n'importe quel endroit
  • Incroyablement intuitif et facile à utiliserUne large base de clients dans tous les secteurs d'activité signifie que l'interface utilisateur est de premier ordre.
  • Position de leader sur le marché (elle ne disparaîtra pas du jour au lendemain)
  • Un soutien à la clientèle de grande qualitéune grande base de connaissances
  • Réseau de consultants Hubspot familiers (si vous en avez besoin)
  • Des milliers de intégrations de données avec des applications de productivité et de marketing

Les inconvénients de Hubspot pour les services de planification financière

  • Non dédié à l'industrie financière (bien qu'ils soient spécialisés)
  • La tarification peut être compliquée, elle n'est pas immédiatement transparente (par exemple, il faut s'adresser au service des ventes).

Comment Hubspot se compare-t-il aux autres ?

Meilleure grande entreprise : Salesforce Financial Services Cloud (en anglais)

Salesforce

Le site Salesforce Financial Services Cloud est un CRM complet qui permet aux conseillers financiers de gérer leurs clients et leurs prospects. Il offre un large éventail de fonctionnalités qui en font une solution personnalisable pour tous les types de conseillers financiers. 

Fondée en 1999, Salesforce est une entreprise bien établie qui dispose d'une large base de clients. Il n'est donc pas surprenant que son CRM Financial Services Cloud soit de premier ordre. En tant que produit spécifique pour les conseillers, le Financial Services Cloud est conçu pour être convivial et doté de nombreuses fonctionnalités qui vous aideront à organiser et à gérer votre base de données.

Voici quelques-unes des principales fonctionnalités de Salesforce Financial Services Cloud :

  • Gestion des prospects 
  • Suivi des opportunités 
  • Alertes
  • Cartographie des relations
  • Gestion de l'orientation
  • Gestion des comptes financiers 
  • Console bancaire 
  • Calculs de la part de portefeuille 
  • Options d'évaluation des besoins 
  • Modèle de données du client B2C 
  • Prévisions en collaboration 
  • Intégration du courrier électronique 
  • Automatisation du flux de travail 
  • Gestion des tâches 
  • Analyse Einstein 

Salesforce offre une solution de gestion de patrimoine rationalisée pour vous aider à gérer vos relations avec vos clients et à développer votre entreprise. Une gestion financière qui s'aligne sur les processus et les objectifs de votre entreprise garantit la réussite de votre plan financier. Salesforce est l'un des meilleurs CRM pour gérer cet aspect essentiel de votre activité.

Salesforce Le Financial Services Cloud s'appuie sur l'IA pour mieux comprendre l'analyse des clients. Le Financial Services Cloud offre également diverses fonctionnalités, notamment la cartographie des relations avec les clients et le suivi des performances du pipeline. 

Salesforce permet aux conseillers financiers d'intégrer plus de 100 sources de données en tant que CRM financier. Cette fonctionnalité rationalise la gestion des données et garantit que vous disposez des informations les plus récentes sur vos clients. Bien que Salesforce offre des fonctionnalités étendues, certaines personnes le trouvent un peu compliqué, en particulier celles qui l'utilisent pour la première fois.

Avantages de Salesforce pour la gestion de patrimoine

  • Fonctionnalités étendues
  • Large L'écosystème d'applications Salesforce étendre les fonctionnalités de la gestion de la relation client
  • Capacités avancées en matière d'IA 
  • Marque bien connue
  • Intégration avancée avec l'écosystème des services financiers

Les inconvénients des forces de vente pour la gestion de patrimoine

Comment Salesforce se compare-t-il à la concurrence ?

Voici quelques comparaisons supplémentaires entre Salesforce et ses pairs :

Meilleur rapport qualité-prix : Wealthbox CRM

Wealthbox CRM

La plateforme Wealthbox est idéale pour les conseillers financiers qui disposent d'un budget limité et qui souhaitent un CRM moins cher. Boîte à outils offre un grand nombre de fonctionnalités identiques à celles des meilleurs CRM de conseillers financiers, notamment un tableau de bord intuitif qui vous permet de suivre l'évolution de vos pipelines et de vos comptes. 

Un CRM financier moderne pour les conseillers financiers permet aux entreprises de rester connectées grâce à l'automatisation des tâches et de la messagerie. Il offre un agrégateur d'informations pour aider les conseillers financiers à prendre des décisions commerciales plus intelligentes.

Wealthbox s'intègre également à votre logiciel de messagerie et à d'autres plateformes que vous pourriez utiliser, telles que Google Analytics et QuickBooks.

Wealthbox propose également : 

  • Gestion des pipelines 
  • Gestion des contacts 
  • Gestion des tâches 
  • Suivi des opportunités 
  • Suivi des performances
  • Intégrations de portefeuilles
  • Sécurité avancée
  • Gestion des comptes

Grâce à un flux de travail automatisé, Wealthbox vous aide à prendre en charge les tâches fastidieuses et chronophages pour vous concentrer sur le développement de votre entreprise. Il s'agit d'une option bon marché qui offre un bon rapport qualité-prix, avec des tarifs de base aussi bas que $35 par utilisateur et par mois. Le plan pro et premier est de $49-$65 pour chaque utilisateur par mois.

Wealthbox Financial CRM Software Pros

  • Moins cher que les autres options 
  • Essai gratuit disponible 
  • Facile à utiliser 
  • Intégration avec d'autres logiciels 
  • Champs clients personnalisables 

Wealthbox Financial CRM Software Cons

  • Les notifications sont manuelles 
  • Lourdeur de l'examen de l'historique des clients

Vaste expérience de l'utilisateur : Redtail Technology

Redtail Technology

A 2020 Enquête sur le logiciel T3/Inside Information Advisor classe Redtail comme le meilleur outil CRM avec une part de marché de 62%. Redtail Technology est un outil de gestion de la relation client (CRM) très convivial et doté de fonctions qui aident les conseillers à gérer leurs comptes et à identifier les secteurs de croissance. 

Il s'agit d'un système de gestion de la relation client simple, doté de tous les outils dont vous avez besoin pour réussir dans le marché concurrentiel d'aujourd'hui. Redtail offre un puissant système de gestion des contacts, des analyses prédictives des revenus, des flux de travail personnalisables et l'intégration des courriels.

Les autres caractéristiques de Redtail sont les suivantes 

  • Gestion des campagnes
  • Migration gratuite de la base de données 
  • Des ressources illimitées
  • Gestion des séminaires
  • Stockage des documents
  • CRM pour Windows et Mac

Redtail Technology s'adresse spécifiquement aux conseillers et se concentre sur les besoins des investisseurs individuels et des petites entreprises. L'entreprise propose un large éventail de fonctionnalités à un prix abordable, à partir de $99 par mois pour 15 utilisateurs. 

Pour

  • Convivialité du site 
  • Très abordable 
  • Essai gratuit de 30 jours 
  • Une intégration simple
  • Accès mobile

Cons

  • Ne peut prendre en charge que 15 utilisateurs par base de données 
  • Absence de conférence téléphonique 
  • Courbe d'apprentissage plus raide 

Le meilleur pour les conseillers financiers de petite et moyenne taille : UGRU Financial CRM

CRM financier UGRU

Certains CRM de premier plan conviennent aux grandes équipes, mais ils peuvent s'avérer peu pratiques lorsque l'on travaille avec quelques conseillers. UGRU CRM est conçu pour les équipes de conseillers financiers de petite et moyenne taille, et met l'accent sur l'automatisation et l'évolutivité. 

L'objectif principal derrière la conception était d'éliminer les limitations que les autres outils CRM ont pour les conseillers financiers en plein essor. Le plan a été couronné de succès et les conseillers financiers en pleine croissance utilisent aujourd'hui ce CRM pour son prix avantageux et ses excellentes fonctionnalités.

UGRU Financial CRM offre : 

  • Agrégation des données 
  • Gestion des contacts 
  • Suivi des interactions 
  • Vente en équipe 
  • Scénarios d'appels à la demande 

UGRU CRM possède tous les avantages que vous attendez d'un CRM haut de gamme, avec les fonctionnalités adéquates pour permettre aux conseillers financiers en pleine croissance de rester organisés. À $59 par mois pour trois utilisateurs, vous disposerez de tous les outils nécessaires pour réussir. Les plans Performance et Professionnel sont un peu plus chers, à $139 et $179 par mois pour trois utilisateurs. 

Son plan conseiller pro offre le plus grand nombre de fonctionnalités pour $324 par mois. Grâce à ce plan, les utilisateurs ont accès à des outils de génération de revenus plus sophistiqués. La création de profils de clients, la prospection anonyme et la gestion des listes de contrôle sont toutes disponibles. 

Pour

  • Modèle de tarification évolutif
  • Application mobile 
  • Notifications automatisées 
  • Une solution complète pour les conseillers financiers de petite et moyenne taille 

Cons

  • Interface utilisateur non intuitive 
  • Soutien limité

Meilleur pour la gestion de patrimoine : PractiFi CRM

PractiFi CRM

Les conseillers en gestion de patrimoine et les conseillers financiers ont besoin d'un ensemble unique de fonctionnalités dans leur CRM. C'est là que Practifi intervient. PractiFi CRM devient rapidement le CRM de choix pour de nombreux acteurs du secteur de la gestion de patrimoine en fournissant des outils de conseil, de gestion et de marketing adaptés aux clients.

Sa base technologique est exceptionnelle et fournit aux utilisateurs des informations fondées sur des données qui leur permettent d'augmenter leurs revenus. La plateforme offre également les outils nécessaires pour offrir des expériences personnalisées à chaque client, quels que soient leurs besoins.

Voici quelques-unes de ses caractéristiques : 

  • Automatisation du flux de travail
  • Suivi de la productivité 
  • Gérer les activités ad hoc 
  • Gestion des contacts 
  • Gestion des tâches 

PractiFi vous permet de gérer votre entreprise dans le nuage. Grâce à cette fonction, vous pouvez accéder à vos données de n'importe où et suivre les progrès de votre équipe en déplacement.

Le logiciel vous permet de collaborer en temps réel avec les clients et les membres de l'équipe afin de prendre plus rapidement de meilleures décisions. Contactez leur site web ou une page de tarification détaillée pour trouver un plan adapté à vos besoins.

Pour

  • Des fonctionnalités complètes pour les équipes de gestion de patrimoine 
  • Rapports d'information 
  • Formation à la demande
  • Gestion de la conformité 
  • Suivi du pipeline

Cons

  • examens limités 
  • Courbe d'apprentissage abrupte pour les débutants

Autres CRM de premier plan pour les conseillers financiers

Si nos cinq meilleurs CRM pour conseillers financiers répondent à la plupart des besoins, d'autres CRM de premier plan peuvent être mieux adaptés à votre entreprise. En fonction de votre taille, de vos besoins et de votre budget, vous pouvez envisager l'un des CRM suivants :

Envestnet Tamarac CRM

Envestnet Tamarac CRM

Envestnet Tamarac est un CRM haut de gamme qui s'intègre parfaitement à votre système de gestion de portefeuille. Il propose différents plans d'entreprise, chacun adapté à d'autres cas d'utilisation. Ses meilleures caractéristiques sont la conformité, le suivi automatisé, les rapports personnalisés et l'image de marque. 

Junxure

Junxure

Junxure est un CRM haut de gamme pour les équipes qui exigent le meilleur avec des outils de reporting avancés et une suite d'outils robustes. Si votre équipe a besoin d'un prix avantageux avec un modèle de paiement à l'utilisation, c'est peut-être le logiciel qu'il vous faut. Il est également idéal pour les conseillers financiers en pleine croissance qui souhaitent faire passer leur entreprise à la vitesse supérieure. 

Nexj Intelligent

Nexj Intelligent

Contrairement à d'autres systèmes de gestion de la relation client (CRM), Nexj Intelligent offre une interface utilisateur impressionnante, y compris une application mobile. Cette plateforme est idéale pour les conseillers financiers qui souhaitent s'engager auprès de leurs clients et prospects par le biais de points de contact personnalisés. Elle enregistre des informations intéressantes sur les clients, telles que leurs loisirs, leurs prospects, leurs centres d'intérêt, etc. 

Zoho CRM

Zoho CRM

Un CRM simple mais puissant, Zoho est idéal pour les débutants comme pour les professionnels. Il est facile à mettre en œuvre et à utiliser, ce qui vous permet de consacrer votre temps au développement de votre entreprise plutôt qu'à l'apprentissage d'un logiciel. Zoho vous aide à faire plus en moins de temps grâce à l'automatisation et aux intégrations. 

Critères utilisés pour choisir le meilleur CRM pour les conseillers financiers

Lorsque j'ai choisi le meilleur CRM pour votre activité de conseiller financier, j'ai examiné quelques caractéristiques clés :

  • Facilité d'utilisation 
  • Automatisation 
  • Intégrations 
  • Caractéristiques 
  • Fixation des prix 

Chaque CRM de notre liste a excellé dans un ou plusieurs de ces domaines, ce qui en fait un excellent choix pour les conseillers financiers. Au fur et à mesure que votre entreprise se développe, vous aurez peut-être besoin d'un CRM plus avancé. Mais pour la plupart des entreprises, l'un de nos cinq meilleurs CRM conviendra parfaitement.

Lors du choix d'un logiciel de gestion de la relation client, il est essentiel d'en trouver un qui soit facile à utiliser. Si vous et votre équipe n'êtes pas à l'aise avec le logiciel, il ne sera pas facile de l'adapter à votre routine quotidienne.

L'automatisation est un autre facteur crucial à rechercher dans un CRM. Les meilleurs CRM automatisent les tâches fastidieuses, telles que la saisie de données. Vous pouvez ainsi consacrer votre temps à des activités plus importantes, comme le travail avec les clients.

Les intégrations, les prix et les fonctionnalités varient considérablement d'un CRM à l'autre. Il est essentiel d'en trouver un qui offre les fonctionnalités dont vous avez besoin et qui soit abordable. Lorsque vous envisagez d'acquérir un logiciel de gestion de la relation client, n'oubliez pas de vous renseigner sur sa structure tarifaire. De nombreux CRM proposent une version d'essai ou une version gratuite pour les petites entreprises.

FAQs

Question : Que sont les services financiers de CRM ?

Réponse : Un CRM, ou système de gestion de la relation client, est une plateforme utilisée pour suivre vos prospects et vos clients. Un CRM pour conseillers financiers vous permet de mieux comprendre les besoins et les intérêts de vos clients et de vous concentrer sur la fourniture du meilleur service.

Question : Quels sont les avantages d'un CRM pour les conseillers financiers ?

Réponse : Les CRM vous font gagner du temps en automatisant des tâches telles que la saisie de données, la programmation de rendez-vous et l'envoi d'e-mails. Les CRM pour conseillers financiers sont également utiles pour présenter la marque de votre entreprise à vos prospects et clients. 

Question : Quel est le meilleur CRM pour les conseillers financiers ?

Réponse : Le meilleur CRM pour les conseillers financiers est Salesforce CRM. Il est facile à utiliser, automatise les tâches et dispose d'un ensemble de fonctionnalités robustes. Si vous recherchez un CRM plus abordable, Wealthbox est une excellente option. Redtail Technology CRM est également un choix parfait pour les conseillers financiers.

Conclusion : Choix de CRM pour les conseillers financiers

Choisir le meilleur CRM pour votre entreprise de conseil financier peut s'avérer fastidieux. Mais en tenant compte des facteurs importants - facilité d'utilisation, automatisation, intégrations, fonctionnalités et prix - vous pouvez trouver le CRM qui convient parfaitement à votre entreprise. 

Si vous avez besoin d'aide pour choisir le meilleur CRM pour votre entreprise, je vous recommande de commencer par Salesforce CRM. Il s'agit d'un CRM puissant, facile à utiliser et doté de toutes les fonctionnalités dont vous avez besoin. Bien qu'il soit un peu cher, Salesforce est un excellent choix si vous disposez d'un budget suffisant.

Pour en savoir plus sur les CRM par cas d'utilisation

Pour d'autres guides d'achat de logiciels de gestion de la relation client par cas d'utilisation, consultez ces articles :

 

 

 

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