Guide des meilleurs CRM pour les agents de crédit hypothécaire

Dernière mise à jour le 4 décembre 2023 par Ewen Finser

La conversion d'un prêt hypothécaire est toujours un jeu de chiffres. Les données de Freddie Mac révèlent qu'au 17 mars 2022, le prêt hypothécaire américain à taux fixe sur 30 ans a atteint son plus haut niveau depuis trois ans, soit 8 points de base, pour s'établir à 4.16%. L'augmentation des prix de l'immobilier devrait accroître la demande de refinancement et de prêts à l'accession à la propriété. 

Les agents de crédit devront redoubler d'efforts pour maintenir une relation solide avec leurs anciens clients tout en continuant à générer de nouvelles pistes.

La nécessité d'une CRM Il n'a jamais été aussi important de disposer d'un outil permettant une communication transparente avec les clients. De nombreux outils sont disponibles sur le marché, avec des caractéristiques adaptées aux agents de crédit hypothécaire.

L'outil de gestion de la relation client idéal permet de gérer les interactions avec les clients, d'automatiser les tâches répétitives et d'assurer le suivi des données essentielles. Certains sont dotés de fonctions de reporting avancées qui permettent de repérer les tendances et d'optimiser les stratégies de marketing et de vente.

En tant qu'agent de crédit, il est nécessaire de prendre en compte le prix, les fonctionnalités, la facilité d'utilisation et les intégrations lors de la décision d'achat. Un outil de CRM qui permet d'augmenter le taux de conversion est un investissement précieux. Ce guide vous présentera les meilleurs CRM pour les agents de crédit hypothécaire, sur la base des résultats de nos recherches et de l'examen de dizaines d'options.

La ligne de fond au départ

Les meilleurs CRM pour les agents de crédit hypothécaire sont ceux qui offrent un ensemble de fonctionnalités importantes pour la réussite des agents de crédit. HubSpot CRM se distingue par sa capacité à suivre les pistes hypothécaires et à automatiser les tâches de suivi, ainsi que par sa facilité d'utilisation. Bien qu'il ne soit pas spécifiquement conçu pour le secteur hypothécaire, il peut être facilement personnalisé pour répondre aux besoins des agents de crédit.

Liste des meilleurs CRM pour les agents de crédit hypothécaire

1. HubSpot 
2. Keap
3. Jungo
4. CRM hypothécaire Whiteboard
5. BNTouch Mortgage CRM

Qu'est-ce qu'un CRM hypothécaire ?

CRM est un acronyme pour "customer relationship management" (gestion de la relation client). Il s'agit d'une catégorie de logiciels couvrant divers outils utilisés pour gérer les interactions avec les clients et suivre les points de données liés à ces interactions. 

Un CRM hypothécaire aide spécifiquement les agents de crédit à gérer les clients potentiels qu'ils génèrent et à suivre leur progression tout au long du processus de demande de prêt. Il leur permet également de rester en contact avec leurs anciens clients et de cultiver des relations qui se traduisent par des affaires renouvelées. 

L'objectif de tout logiciel de gestion de la relation client est d'améliorer les relations avec les clients, mais la définition de cet objectif varie d'une entreprise à l'autre. Pour les agents de crédit hypothécaire, un CRM doit permettre d'automatiser et de suivre les tâches liées au processus de demande de prêt hypothécaire. 

Il doit également permettre d'identifier les clients potentiels et de suivre leur évolution, du premier contact à la conclusion du contrat. L'accès aux données historiques sur les interactions avec les clients peut aider les agents de crédit à prendre de meilleures décisions quant à l'affectation de leurs efforts de marketing.

Quelles doivent être les caractéristiques d'un CRM hypothécaire ?

Les outils de CRM hypothécaire ne sont pas tous égaux. Certains ont des fonctionnalités conçues spécifiquement pour le secteur hypothécaire, tandis que d'autres offrent une approche plus générale de la gestion de la relation client. Les fonctionnalités dont vous avez besoin dépendent de vos objectifs commerciaux spécifiques et de la taille de votre entreprise. Un petit agent de crédit qui débute n'aura peut-être pas besoin de toutes les fonctionnalités offertes par un CRM haut de gamme. 

Toutefois, un système de gestion de la relation client plus complet offrira des fonctionnalités telles que

• Gestion des prospects: La possibilité d'importer des prospects à partir de diverses sources, de suivre leur progression et de les convertir en clients. 
• Suivi des demandes de prêt: Un aperçu clair de la procédure de demande de prêt, du début à la fin. 
• Automatisation: Tâches automatisées telles que les campagnes d'envoi d'e-mails et les rappels programmés. 
• Conformité au règlement : La capacité à rester en conformité avec les réglementations mises en place par la Bureau de la protection financière des consommateurs (CFPB) ou la Administration fédérale du logement (FHA). 
• Gestion des prêtst : Certains CRM offrent des outils spécialisés pour la gestion des prêts, depuis la création de propositions jusqu'au suivi des paiements. Il doit être synchronisé avec les valeurs de l'état des prêts dans votre système Encompass.
• Marketing et publicité : De nombreux CRM offrent des fonctions de marketing intégrées ou des intégrations avec des logiciels de marketing courants. 
• Intégrations: Un CRM idéal s'intègre à d'autres logiciels, comme votre système de gestion de la relation client (CRM) ou votre système d'octroi de prêts (LOS).
• Fonctionnalité mobile : Accéder à votre CRM en déplacement est une nécessité dans le monde rapide d'aujourd'hui. Les applications mobiles offrent la possibilité de travailler de n'importe où. 
• Rapports avancés : Des fonctions de reporting qui vont au-delà de l'essentiel pour vous aider à repérer les tendances et à optimiser vos stratégies de marketing et de vente. 

Critères de choix du meilleur CRM pour les agents de crédit hypothécaire

Avant de nous plonger dans notre analyse des meilleurs CRM pour les agents de crédit hypothécaire, examinons les critères que nous avons utilisés pour faire nos sélections. 

• Fixation des prix: Nous avons recherché des systèmes de gestion de la relation client offrant une gamme d'options tarifaires adaptées aux besoins des petites, moyennes et grandes entreprises. 
• Facilité d'utilisation : La conception d'un CRM doit être intuitive et la navigation facile. Il doit également être personnalisable pour répondre aux besoins spécifiques de votre entreprise.
• Assistance à la clientèle : Nous avons pris en compte la qualité de l'assistance à la clientèle et la disponibilité des ressources en ligne, telles que les didacticiels et les FAQ. 
• Caractéristiques: Les fonctionnalités offertes par un CRM doivent répondre aux besoins de votre entreprise. La taille, les objectifs de l'entreprise et le secteur de l'hypothèque jouent un rôle à cet égard. 
• Intégrations : Un CRM qui s'intègre à d'autres logiciels, comme votre LOS ou vos outils de marketing, est un atout précieux. 
• Fonctionnalité : Un CRM doit être plus qu'une simple liste de contacts. Il doit permettre d'automatiser et de rationaliser les tâches liées au processus de demande de prêt hypothécaire.

Les meilleurs CRM pour les agents de crédit hypothécaire

Vous trouverez ci-dessous une analyse détaillée des meilleurs CRM pour les agents de crédit hypothécaire sur la base de nos critères.

1. HubSpot CRM

Les agents de crédit hypothécaire à la recherche d'un CRM complet doté de fonctions de marketing robustes trouveront leur bonheur dans HubSpot. Le logiciel offre de nombreuses options de personnalisation de ses fonctionnalités afin de mieux répondre aux besoins des sociétés de crédit hypothécaire. 

La conception intuitive et l'interface conviviale de HubSpot en font un excellent choix pour les entreprises. Grâce au logiciel de gestion de contenu, vous pouvez facilement créer des pages de renvoi et des formulaires, suivre les performances de vos campagnes de marketing et segmenter vos clients potentiels. 

Le CRM offre également de puissantes fonctions d'automatisation pour vous aider à rationaliser votre activité hypothécaire. Vous pouvez mettre en place des tâches automatisées telles que des campagnes d'emailing, des rappels programmés et des flux de travail de maturation des prospects. Ce puissant outil de messagerie électronique vous permet également de suivre les ouvertures, les clics et les taux de réponse. 

HubSpot s'intègre à un large éventail de logiciels, y compris des CRM hypothécaires populaires comme Encompass d'Ellie Mae. L'intégration vous permet de transférer des données entre les deux plateformes et de maintenir vos informations à jour.

Le centre de service à la clientèle donne aux agents de crédit hypothécaire tous les outils dont ils ont besoin pour offrir une excellente expérience à leurs clients. Il synchronise toutes les données et tous les canaux des clients dans un seul CRM, ce qui permet d'obtenir facilement une vue à 360 degrés de toutes les interactions avec les clients.

Caractéristiques de HubSpot

• Outils d'engagement commercial 
• Fonctionnalité de devis et de CPQ
• Rapports et analyses 
• Automatisation du service d'assistance 
• Marketing par courriel 
• Gestion des prospects 
• Automatisation du marketing 
• Intégrations 
• Gestion des prospects 

Prix de HubSpot 

HubSpot a précisé les prix des différentes offres de produits. Certains de ses outils gratuits permettent aux utilisateurs de s'habituer au système au fur et à mesure qu'ils développent leur entreprise.

Vous trouverez ci-dessous les plans tarifaires de départ pour les différentes fonctionnalités offertes par HubSpot : 

Marketing

• Démarrage : $45/mois
• Professionnel : $800/mois 
• Entreprise : $3200/mois

Ventes 

• Démarrage : $45/mois 
• Professionnel : $450/mois
• Entreprise : $1200/mois

Services à la clientèle 

• Démarrage : $45/mois
• Professionnel : $450/mois
• Entreprise : $1200/mois

CMS

• Démarrage : $23/mois
• Professionnel : $360/mois 
• Entreprise : $1200/mois

Les plans tarifaires peuvent varier en fonction du nombre d'utilisateurs et des fonctionnalités requises.

Les pros de HubSpot

• Conception intuitive et interface facile à utiliser 
• Fonctionnalités marketing robustes 
• Large éventail d'intégrations 
• Des fonctions d'automatisation pour rationaliser les activités hypothécaires 
• Centre de service à la clientèle 

Les inconvénients de HubSpot

• Ce n'est pas le CRM le plus rentable 
• La configuration peut être compliquée pour certains utilisateurs 
• Fonctionnalité d'enquête limitée

2. Keap

Keap est un CRM haut de gamme et une plateforme d'automatisation des ventes parfaite pour les agents de crédit hypothécaire. Il s'agit de l'un des CRM les plus complets, dont le cœur de métier est l'automatisation. L'interface utilisateur claire du logiciel et la fonctionnalité "glisser-déposer" le rendent facile à utiliser. Les agents de crédit peuvent commencer par un modèle d'automatisation préétabli ou créer leur propre modèle. 

Si les intégrations sont essentielles pour vous, Keap vous couvre. Elle s'intègre à plus de 2 500 applications différentes, dont certains des systèmes de gestion des prêts hypothécaires (LOS) les plus populaires. Cette intégration vous permet d'automatiser les tâches et les flux de travail entre les deux plateformes. 

De loin, l'une des meilleures caractéristiques Keap est son évolutivité. Le CRM évolue avec votre entreprise, vous n'aurez donc jamais à vous soucier d'être dépassé par le logiciel. Au fur et à mesure que votre équipe et votre entreprise se développent, vous pouvez ajouter des utilisateurs et des fonctionnalités sans problème.

Keap s'accompagne d'une application Android et iOS pour accéder à vos données en déplacement. 

Caractéristiques du Keap 

• Automatisation des ventes 
• Gestion des prospects 
• Automatisation du marketing
• Rapports et analyses 
• Nominations 
• Marketing par courriel 

Tarification du Keap 

• Lite : $59/mois
• Pro : $129/mois
• Max : $199/mois

Les plans payants comprennent un spécialiste de la migration dédié aux agents de crédit souhaitant changer de CRM.

Keap Pros

• CRM très complet 
• Conception intuitive et interface facile à utiliser 
• S'intègre à plus de 2500 applications différentes 
• Évolutif pour les entreprises de toutes tailles 
• Application Android et iOS 
• Cours de stratégie à la demande 
• Assistance clientèle illimitée 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 

Keap Cons 

• Le prix peut être un peu élevé pour certains
• Les nouveaux agents de crédit hypothécaire peuvent être déconcertés par l'automatisation des courriels

3. Jungo

Jungo est un système de gestion de la relation client (CRM) spécifique aux prêts hypothécaires, dont l'objectif est d'aider les agents de crédit à augmenter leur production. En tant qu'application hypothécaire de premier plan pour Salesforce, Jungo offre un ensemble complet de fonctionnalités, une automatisation totale et une personnalisation complète pour répondre aux besoins de tout agent de crédit, qu'il soit grand ou petit, en utilisant l'interface unifiée de Salesforce.

L'une des meilleures caractéristiques de Jungo est sa capacité à s'intégrer à pratiquement tous les logiciels tiers utilisés par votre entreprise. Cette fonctionnalité vous permet d'automatiser les flux de travail et les tâches entre différentes plateformes, ce qui vous fait gagner du temps et de l'efficacité. 

Jungo est également une puissante plateforme de marketing multicanal. Elle est dotée d'un outil intégré de marketing par e-mail, de campagnes de diffusion et de formulaires de capture de prospects pour vous aider à générer plus de prospects et à conclure plus de prêts. La plateforme vous donne accès à du contenu marketing spécifique aux prêts hypothécaires, y compris des modèles d'e-mails, des pages d'atterrissage et des messages sur les réseaux sociaux. 

Si vous souhaitez envoyer des alertes d'étape et des rappels de tâches automatisés à votre équipe, Jungo est là pour vous aider. La plateforme offre un système d'alerte que les agents de crédit peuvent personnaliser pour répondre à leurs besoins spécifiques. En intégrant votre système LOS favori, Jungo évite la double saisie et garantit que toutes vos données sont à jour et exactes. 

Caractéristiques de Jungo

• Fonctions intégrées de service à la clientèle 
• Intégrations avec les systèmes LOS 
• Formulaires de capture de prospects 
• Gestion automatisée du pipeline 
• Alertes d'étape et rappels de tâches 
• Bibliothèque de contenu marketing 

Prix de Jungo 

La tarification de Jungo commence à $99/mois par utilisateur et par tarif de base. 

Jungo Pros

• La plateforme est construite sur Salesforce, elle est donc très complète. 
• Il offre un large éventail de fonctionnalités 
• Entièrement personnalisable pour répondre aux besoins de tout agent de crédit 
• Bonne synchronisation avec les systèmes LOS 
• Application mobile 
• Système d'alerte pour les rappels de tâches et les alertes de jalons 

Jungo Cons 

• Le prix est un peu élevé pour certains utilisateurs 
• Fonctionnalités de reporting défectueuses 

4. Tableau blanc du CRM hypothécaire

CRM hypothécaire Whiteboard est un CRM simple, sans fioritures, conçu spécifiquement pour les agents de crédit hypothécaire. La plateforme permet aux agents de crédit de gagner du temps en automatisant les tâches et les flux de travail. Il dispose également de nombreuses fonctionnalités pour aider les agents de crédit à augmenter leur production, notamment des campagnes d'emailing, des outils intégrés de gestion des prospects, la gestion des partenaires et des agrégateurs de sources de prospects.

L'une des meilleures caractéristiques de Whiteboard Mortgage CRM est son agrégateur de sources de prospects. Ces outils vous permettent de suivre et de gérer vos clients potentiels à partir de toutes vos sources en un seul endroit. Cette fonctionnalité vous permet de voir facilement d'où viennent vos prospects et de suivre leur progression dans l'entonnoir des ventes. 

La fonction de suivi automatisé des clients potentiels de Whiteboard Mortgage CRM est une autre caractéristique remarquable. Cet outil envoie des campagnes automatisées de courriels aux clients potentiels à des intervalles prédéfinis, ce qui vous permet de ne jamais perdre le contact avec un client potentiel. 

Les applications mobiles pour Android et iOS permettent d'emporter facilement votre CRM avec vous où que vous alliez. Avec Whiteboard Mortgage CRM, vous avez tout ce dont vous avez besoin pour augmenter votre production à portée de main. 

Whiteboard Mortgage CRM Features

• Campagnes de goutte-à-goutte par courrier électronique 
• Agrégateurs de sources de prospects 
• Suivi automatisé des prospects 
• Intégrations LOS 
• Rapports et analyses 
• Gestion des tâches 
• Gestion des partenaires 

Prix du CRM hypothécaire Whiteboard

• 1-9 utilisateurs : $150/mois 
• 10-19 utilisateurs : $125/mois 
• 20 utilisateurs et plus : $100/mois
• Entreprise : $100 plus /mois

Whiteboard Mortgage CRM Pros 

• Conçu par des experts du secteur, spécifiquement pour les agents de crédit hypothécaire 
• Gain de temps grâce à l'automatisation des tâches et des flux de travail 
• De nombreuses caractéristiques pour augmenter la production 
• Agrégateurs de sources de prospects 
• Applications mobiles 
• Intégrations LOS transparentes 

Tableau blanc de l'hypothèque CRM Cons

• Le prix est un peu élevé pour certains utilisateurs 
• Les options de soutien sont limitées 
• Absence d'essai gratuit

5. BNTouch Mortgage CRM

BNTouch Mortgage CRM est une plateforme de gestion de la relation client (CRM) complète avec des outils conçus dès le départ pour les agents de crédit hypothécaire. Elle offre un large éventail de fonctionnalités conçues pour augmenter la production, notamment des campagnes automatiques d'envoi d'e-mails et de textes, des formulaires de capture de prospects et des intégrations dans les médias sociaux.

Il dispose également d'un certain nombre d'outils puissants pour vous aider à gérer votre équipe et vos partenaires. L'outil de gestion des emprunteurs et des partenaires vous permet de suivre facilement toutes les personnes impliquées dans le processus de prêt. Son outil structuré de gestion du pipeline permet de voir facilement où en est chaque prêt dans le processus, et ses alertes de jalons garantissent que vous ne manquerez jamais une étape clé. 

BNTouch Mortgage CRM dispose d'un large éventail d'intégrations, ce qui le rend facile à utiliser avec vos systèmes existants. Il propose également une application mobile pour Android et iOS, ce qui vous permet d'emporter votre CRM partout avec vous. Il est également livré avec des outils de collaboration, de sorte que vous pouvez facilement travailler avec votre équipe et vos partenaires. 

BNTouch Mortgage CRM Caractéristiques

• Automatisation du marketing par courriel et SMS 
• Formulaires de capture de prospects 
• Gestion structurée du pipeline 
• Alertes d'étape 
• Suivi automatisé 
• Gestion des emprunteurs et des partenaires 
• Intégration des médias sociaux
• Outils de collaboration 
• Sites web et pages d'atterrissage 

BNTouch Mortgage CRM Pricing

• Particulier : $148/par utilisateur/mois 
• Équipe : $158/par utilisateur/mois 
• Entreprise : Contacter l'équipe de vente pour connaître les tarifs 
• Démonstration gratuite : contacter l'équipe de vente

BNTouch Mortgage CRM Pros

• Facile à utiliser 
• De nombreuses caractéristiques pour augmenter la production 
• Excellents outils de gestion des emprunteurs et des partenaires 
• Outil de gestion des pipelines structurés 
• Large éventail d'intégrations 
• Application mobile 
• Contenu marketing préétabli 
• Signatures électroniques intégrées 

BNTouch Mortgage CRM Cons

• Il peut être coûteux pour certains utilisateurs 
• Certains utilisateurs trouvent que l'interface est un peu encombrée 
• Il n'y a pas d'essai gratuit

Autres CRM pour les agents de crédit hypothécaire

Vous trouverez ci-dessous d'autres systèmes de gestion de la relation client (CRM) que vous pourriez envisager pour votre entreprise de crédit hypothécaire. 

1. EnagageBay
2. Perspicacité
3. LeadSquared 
4. Encompass CRM
5. Zendesk Sell
6. Cimmaron
7. Pipedrive
8. Surefire

FAQs

Conclusion

Le meilleur CRM pour les agents de crédit hypothécaire dépend de vos besoins spécifiques. Lorsque vous choisissez un CRM pour prêts hypothécaires, tenez compte de la facilité d'utilisation, des fonctionnalités, des intégrations et du prix. Cet article présente quelques-uns des meilleurs CRM pour les agents de crédit hypothécaire. Je recommande HubSpot parce qu'il se distingue par son large éventail de fonctionnalités, sa facilité d'utilisation et son large éventail d'intégrations.