Les meilleurs CRM pour les agents d'assurance

Les meilleurs CRM pour les agents d'assurance que vous devriez connaître

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Par Sarah Caldwell

Table des matières

Dernière mise à jour le 1 juin 2023 par Ewen Finser

Alors que la concurrence sur le marché de l'assurance s'intensifie, vous devez veiller à bien gérer vos clients et vos clients potentiels. Pour développer votre activité, vous avez besoin d'une variété d'outils qui peuvent vous aider à garder le contrôle. La communication est la clé de la réussite de toute entreprise. CRMou la gestion des relations avec les clients.

Cela simplifie la gestion de votre processus de travail. Vous pouvez vous tenir au courant de l'évolution de plusieurs clients et de plusieurs tâches en même temps. Un CRM vous permet d'appeler des clients, de fixer des rendez-vous et de conclure des affaires. Il rationalise tout pour que vous ne manquiez rien. Le marché de l'assurance est très concurrentiel.

C'est pourquoi les compagnies et les agents d'assurance doivent faire de leur mieux pour rester au top de leur forme. Capter et entretenir des prospects sont deux facteurs essentiels, surtout si un assureur se trouve sur la voie de la croissance. Le moyen d'atteindre cet objectif est une communication efficace. Une communication de qualité ne peut se faire qu'avec le meilleur CRM qu'une compagnie d'assurance puisse s'offrir.

Les CRM simplifient également la gestion de votre processus de travail. Les options suivantes sont quelques-unes des les meilleurs CRM du marché pour les agents d'assurance. Ces systèmes vous aideront à organiser tous vos contacts. CRM est l'abréviation de "customer relationship management" (gestion de la relation client) et il existe de nombreuses alternatives logicielles concernant ce concept.

Qu'est-ce qu'un CRM ?

crm business

Un outil de gestion de la relation client vous aide à établir et à maintenir des relations durables avec vos clients. Il peut contribuer à la rétention et à l'automatisation des tâches qui ne valent pas la peine d'y consacrer trop de temps. Un CRM permet de capturer des prospects, de gérer votre flux de travail, de suivre les activités, de hiérarchiser les tâches et bien plus encore.

Ces outils sont conçus pour les entreprises, les agents d'assurance et d'autres professionnels qui ont besoin d'aide pour faciliter un flux de travail efficace. Il vous aidera à convertir les prospects en clients et sera votre meilleur ami pour développer et maintenir une entreprise prospère. Certains d'entre vous savent peut-être déjà ce que sont les CRM et comment ils fonctionnent. Mais je m'adresse aussi à ceux d'entre vous qui sont nouveaux dans ce secteur et qui n'ont pas encore tout compris.

Tout d'abord, il faut savoir qu'un CRM est un programme qui vous aide à créer des relations durables et fructueuses avec vos clients et à les fidéliser. Un système CRM vous aidera à prendre en charge et à organiser de nombreuses tâches telles que le suivi des activités, la gestion des flux de travail, la capture des prospects, etc.

Les CRM pour l'assurance sont spécialement conçus pour les agents d'assurance et les compagnies d'assurance. Ils leur permettent d'acquérir davantage de prospects et de les convertir en clients réels. Les CRM sont des processus de données automatisés qui peuvent répondre à un grand nombre de demandes et de requêtes. Un CRM aidera certainement votre entreprise à se démarquer et à avoir un impact. Fondamentalement, ce logiciel vous permet de voir les informations suivantes et d'effectuer les actions suivantes :

  • Consulter les détails des prospects, y compris les informations de contact ;
  • Le stockage des pistes sous forme de données accessibles permet un suivi beaucoup plus aisé ;
  • Savoir où se situe un client potentiel dans le cycle d'achat du consommateur, plus vaste et plus complexe.

Les principaux avantages de l'utilisation d'un CRM adapté à votre activité d'assurance

  • Un bon CRM vous aidera à créer de meilleures relations avec vos clients et prospects, ce qui se traduira par une plus grande satisfaction des clients ;
  • Il vous aide à mieux comprendre les besoins de vos clients et ce qu'ils attendent de vos services ;
  • Ces programmes permettent d'améliorer la segmentation du marché ;
  • De nombreux utilisateurs de CRM ont remarqué que la fidélisation de leurs clients avait été stimulée ;
  • Il permet une communication plus rapide et plus fructueuse ;
  • Les CRM protègent les données de vos clients et préservent la confidentialité de leurs informations.

Comment choisir et utiliser le bon logiciel de gestion de la relation client (CRM) pour votre agence d'assurance ?

  • Optez pour le CRM qui répond aux besoins de votre entreprise ;
  • Trouver et entretenir des prospects en toute transparence. Faites-le en permanence, même pendant vos déplacements ;
  • Optez pour un CRM doté de nombreuses fonctionnalités, qui vous aidera à augmenter vos taux de conversion ;
  • Un système de gestion de la relation client efficace doit comporter une fonction d'attribution automatisée des pistes ;
  • Les meilleurs CRM permettent à votre entreprise de se développer sans que vous ayez à dépenser beaucoup d'argent pour les ventes et le marketing. Choisissez une option à la fois abordable et évolutive ;
  • Assurez-vous que le système de gestion de la relation client que vous êtes sur le point d'acheter est doté de fonctions personnalisables ;
  • Le support client du CRM doit être rapide et efficace ;
  • Avec un excellent programme de relation client, vous pourrez vendre en déplacement à l'aide d'applications mobiles, suivre toutes vos activités commerciales, trouver des opportunités de vente croisée et de vente incitative, et développer la confiance de vos clients.

Les défis de l'agent d'assurance

En tant qu'agent d'assurance, il existe un certain nombre de défis qu'un CRM peut aider à relever. Vous êtes confronté à une grande variété de problèmes chaque jour, vous avez donc besoin d'un outil qui puisse vous aider à les résoudre.

Une compétition serrée

Il n'est pas rare que vous receviez un message d'un client et que, le temps que vous puissiez y répondre, il soit déjà passé à un concurrent. Vous l'avez peut-être fait attendre 24 heures ou moins, mais lorsqu'il sera prêt à bondir, il n'attendra pas aussi longtemps. Si votre réponse tarde à venir, ils disparaissent, car ils disposent de nombreuses autres options équivalentes ou supérieures à la vôtre.

Cela peut paraître dur, mais il n'y a pas de pénurie d'agents d'assurance dans votre seule région. Ce n'est pas la faute de l'agent d'assurance, mais vous devrez quand même faire un effort supplémentaire pour vous assurer que vos tâches sont accomplies à temps afin que votre entreprise puisse atteindre son plein potentiel. Un CRM peut vous aider à optimiser votre flux de travail afin que vous puissiez rester au fait de ces tâches.

Processus de vente fragmenté

Vous pouvez toujours stocker vos données dans une feuille de calcul ou un document, mais ce type de données fragmentées ne permet pas de regrouper toutes les informations en un seul endroit. Vous n'obtenez pas une vue complète de vos clients ou de votre processus de cette manière, ce qui signifie que vous ne pouvez pas analyser les lacunes de votre système actuel. Si vous disposez d'une grande quantité d'informations sans pouvoir les organiser, vous perdez rapidement le contact avec vos clients, vous avez du mal à en obtenir de nouveaux et vous êtes plus enclin à commettre des erreurs. Ces processus manuels prennent trop de temps et, à long terme, ils vont nuire à votre entreprise.

Flux de travail inefficace

L'inefficacité des flux de travail est un inconvénient majeur pour de nombreuses entreprises. Le traitement manuel des tâches prend beaucoup trop de temps. Le temps passé à traiter les demandes des clients est très long et entraîne une baisse de la productivité. Il est pratiquement impossible de suivre la communication avec les clients lorsque vous traitez les nouvelles polices, les renouvellements et les suivis sans aucune aide.  

Génération de prospects difficile

Les clients ont tendance à se tourner vers les entreprises qui proposent une solution dont ils ont besoin. Si le client doit franchir plusieurs étapes et que le processus de découverte de votre entreprise lui semble difficile, il l'abandonnera plus vite que vous ne le pensez.

Leur intérêt pour ce que vous avez à offrir diminuera d'autant plus vite que ce sera difficile. Les gens préfèrent opter pour tout ce qui est moins compliqué tout en offrant plus de valeur. Générer des leads et les convertir en clients nécessite une stratégie de mise en œuvre très rapide.

Manque de rétention

Il est décourageant de ne pas pouvoir fidéliser les clients, mais c'est à vous d'y remédier. Les CRM peuvent soutenir l'ensemble de votre processus et vous aider à résoudre les problèmes d'inefficacité de votre processus actuel afin que vous puissiez en créer un meilleur.

Améliorer le retour sur investissement avec un CRM

Il est beaucoup plus facile de surmonter ces difficultés lorsque l'on dispose d'un système de gestion de la relation client adapté. Les grandes entreprises comme les petites utilisent les CRM pour automatiser leurs processus, rester au fait des tâches importantes et améliorer la communication. Des études montrent que les systèmes de gestion de la relation client (CRM) peuvent augmenter les revenus et améliorer la productivité de diverses manières.

Ils peuvent également réduire le coût de la main-d'œuvre et améliorer considérablement vos relations avec les clients, en augmentant leur satisfaction et leur fidélisation. Investir dans un CRM, c'est bien, mais investir dans le CRM qui vous convient, c'est encore mieux. Vous avez besoin d'organiser vos données et de gérer vos clients, mais votre entreprise peut avoir des besoins supplémentaires, plus spécifiques, que vous devez identifier.

Capturer des prospects

Au tout début de votre entonnoir de vente, vous devez capturer les clients potentiels afin de commencer à développer une relation. Un CRM peut même vous aider à augmenter les taux de conversion jusqu'à 300%. Vous devez être en mesure d'attirer et de convertir presque tous les clients qui croisent votre chemin, et un système intuitif peut simplifier ce processus et vous faciliter la tâche.

Abordable et évolutif

L'espoir est toujours que votre entreprise se développe au-delà de vos rêves les plus fous. Toutefois, si votre CRM vous aide à y parvenir mais ne peut pas suivre, il est pratiquement inutile. Un CRM efficace vous permettra de vous développer, de continuer à être efficace à chaque étape, tout en restant abordable.

Personnalisation et fonctionnalités

Passez en revue les fonctionnalités et les modules complémentaires du CRM et assurez-vous qu'il comprend tout ce dont vous avez besoin à un prix abordable. Vous proposez des polices différentes de celles des autres agents, vous devez donc vous assurer que vous pouvez personnaliser le CRM en fonction de vos besoins. La personnalisation des fonctionnalités et de l'interface facilitera son utilisation.

Collaborer

Si vous avez une équipe, vous devez travailler ensemble dans l'espace. Une boîte de réception d'équipe peut vous aider à communiquer plus efficacement avec les clients, mais elle vous permettra également d'assigner des tâches, de suivre les activités et d'offrir une expérience transparente à votre bureau et au client.

Capacité mobile

De nos jours, il est plus courant de travailler en dehors du bureau qu'auparavant. Vous devez vous assurer que vous pouvez utiliser votre CRM de partout, ce qui signifie probablement avoir une application sur votre téléphone ou votre appareil portable.

Vente incitative et vente croisée

Un bon système de gestion de la relation client ne vous fera pas manquer une opportunité. Il identifiera les domaines dans lesquels vous pouvez faire de la vente incitative ou de la vente croisée avec un client sur une opportunité dont vous pensez qu'il a besoin. Il peut augmenter le chiffre d'affaires et stimuler la croissance.

Gestion des politiques

Lorsque les polices d'assurance changent, vous devez être en mesure de les mettre à jour facilement. Un CRM peut vous aider à vous assurer que vous n'oubliez pas une police, un client, une clause ou un terme. Lorsque vous apportez des modifications, vous pouvez en informer le client.

Développer la confiance

Lorsque vous utilisez un CRM intelligent, vous automatisez des processus qui parlent d'eux-mêmes. Vos clients sont plus enclins à faire confiance à votre processus lorsqu'ils n'ont pas connaissance de lacunes dans le processus. Tant que vos clients sont satisfaits, ils sont moins enclins à changer d'entreprise.

Comment fonctionne un CRM ?

Les agents d'assurance disposent d'une multitude d'options en matière de CRM. Tous les CRM ne sont pas identiques et certaines de leurs fonctions ou caractéristiques peuvent donc varier. Néanmoins, j'ai pu extraire les fonctions les plus courantes que vous retrouverez dans n'importe quel programme que vous choisirez d'utiliser. crms pour l'assurance

a. Rapports

Ils vous aideront à connaître le nombre de pistes vendues par votre agence le mois précédent, les pistes qui passent d'une disposition à l'autre et les pistes qui viennent de devenir plus qualifiées. Vous devez suivre ces indicateurs importants pour connaître les domaines à améliorer. Il est conseillé d'établir un nouveau rapport actualisé chaque semaine ou chaque mois pour vérifier l'efficacité de votre processus de vente.

b. Notifications de calendrier et de tâches

Un système de gestion de la relation client efficace ne se contente pas de collecter des informations sur les contacts, il vous envoie également des rappels de rendez-vous et d'autres notifications. De cette manière, vous pouvez être sûr d'être sur la bonne voie dans vos efforts commerciaux. Cette fonction est très importante et tous les CRM doivent en être dotés.

c. Courrier électronique et répondeurs automatiques

Il s'agit d'une fonction CRM assez complexe, car elle est assortie de capacités d'envoi d'e-mails. Grâce à elle, les agents d'assurance pourront contacter leurs clients potentiels sans même quitter le programme CRM. Il s'agit d'une fonctionnalité importante qui favorise l'efficacité du temps. Les répondeurs automatiques font partie des fonctionnalités d'email et grâce à eux, vous pouvez programmer des messages automatisés qui seront envoyés à vos prospects en fonction de conditions spécifiques.

d. Suivi des commissions

Les programmes CRM les plus avancés sont dotés d'un système de suivi des commissions qui vous permet de suivre toutes vos commissions. Vous pouvez le faire en attribuant certains plans, primes ou sociétés au dossier d'un client potentiel. Cette fonction vous aide donc à remplir vos obligations fiscales. En outre, cette fonction est également utile lorsque vous souhaitez découvrir les entreprises qui n'ont pas encore versé de commissions.

e. Dispositions relatives aux chefs de file

Vous découvrirez rapidement que tous les prospects ne s'engagent pas à acheter ou à signer l'accord dès que vous le leur demandez. Cela s'explique par le fait que toutes les pistes ne sont pas totalement honnêtes lorsqu'elles disent qu'elles ne sont pas intéressées par ce que vous vendez. Le fait d'étiqueter les prospects dans leur cycle d'achat vous aidera à identifier les prospects qui méritent d'être traités en priorité et de faire l'objet d'un suivi.

f. Acheminement des pistes pour les agences

Cette fonctionnalité n'est pas aussi importante pour les agents d'assurance individuels que pour les compagnies d'assurance. Qu'il s'agisse d'une petite ou d'une grande agence d'assurance, toutes ces entreprises ont besoin du routage des leads car il les aide à canaliser le flux de leurs leads.

g. Pièces jointes

Les pièces jointes représentent une fonctionnalité secondaire qui n'est peut-être pas aussi essentielle que les rappels de tâches. Cependant, elle vous permet de joindre des fichiers spécifiques à un dossier individuel, ce qui aidera ensuite les agents à suivre les correspondances personnelles, les augmentations de tarifs et les mises à jour des polices d'assurance.

h. Numérotation ou appel à l'extérieur

Ces deux fonctions sont normalement intégrées et favorisent l'efficacité du temps. Les agents peuvent contacter leurs prospects et leurs clients par l'intermédiaire du programme CRM sans avoir à utiliser leur téléphone portable. Cela permet également aux agences d'économiser beaucoup d'argent en n'ayant pas besoin d'un deuxième logiciel tel qu'un programme de numérotation.

i. Flux de travail

Il s'agit de l'une des fonctionnalités les plus récentes des systèmes de gestion de la relation client dans le secteur de l'assurance. Les flux de travail permettent aux agents d'assurance de gagner du temps en automatisant certaines de leurs activités en fonction de la disposition de leurs prospects. Un exemple pourrait être l'envoi d'un courriel de présentation à tous les nouveaux clients potentiels figurant dans votre base de données.

j. Synchronisation avec Outlook et/ou Google

À mon avis, c'est l'une des fonctions les plus utiles d'un système de gestion de la relation client. Peut-être ne souhaitez-vous utiliser qu'un certain fournisseur de messagerie. Cette fonctionnalité CRM vous permettra de synchroniser le programme CRM avec ce fournisseur de messagerie spécifique. Ainsi, vous n'aurez pas à passer constamment d'un programme à l'autre.

Les meilleurs CRM pour les agents d'assurance

Lors de l'évaluation d'un logiciel de gestion de la relation client, plusieurs éléments doivent être pris en compte, notamment le prix, la gestion des contacts, les composeurs téléphoniques et la gestion des appels, la gestion des politiques, l'automatisation des flux de travail, les outils de reporting, les intégrations de systèmes, la personnalisation et la satisfaction de la clientèle.

Nous sommes enfin prêts à passer à notre sujet principal : les meilleurs CRM pour les agents d'assurance. Ci-dessous, j'ai détaillé ce que je pense être certains des programmes CRM les plus efficaces et les plus populaires qui pourraient aider les agents d'assurance et les compagnies d'assurance à améliorer leurs activités. Vous pouvez même avoir des critères supplémentaires dont vous voulez vous assurer qu'ils sont inclus. Voici les meilleurs CRM d'assurance sur le marché.

Velocify

vitesse Velocify est une plateforme d'accélération des ventes bien connue qui aide de nombreuses entreprises et équipes de vente à optimiser et à rationaliser leur processus de vente, du début à la fin. Avec Velocify, vous pourrez accroître la précision de vos efforts de prospection, mettre en place des flux de travail efficaces et accélérer l'engagement des prospects.

Pour

  • Il dispose de nombreuses fonctionnalités utiles et d'une interface intuitive ;
  • De nombreux utilisateurs considèrent Velocify comme une plateforme CRM très fiable et facile d'accès et d'utilisation ;
  • La plateforme est utile pour les agences car elle permet d'organiser les employés et de mettre à jour la base de données des clients ;
  • Vous pouvez télécharger des rapports personnalisés pour créer des documents spécifiques.

Cons

  • Quelques utilisateurs se sont plaints du fait que l'interface pourrait bénéficier de quelques mises à jour et ajustements, estimant qu'elle est un peu dépassée ;
  • Certains utilisateurs considèrent que le prix des pistes est un peu élevé ;
  • Il pourrait être doté d'un meilleur logiciel de numérotation.

Rayon

rayon

Il s'agit d'une solution CRM basée sur le cloud qui convient à toutes les compagnies d'assurance, quelle que soit leur taille. Rayon fournit des stratégies de marketing et de vente intelligentes et des fonctionnalités telles que la recherche de données, la gestion des données, l'évaluation des prospects et l'intelligence prédictive. Il est doté d'un grand nombre de fonctionnalités telles que l'intelligence de l'audience, le suivi des appels sortants et bien d'autres encore.

Pour

  • Il possède de nombreuses fonctionnalités intéressantes telles que l'automatisation du marketing par le biais de flux de travail automatisés et le marketing par courrier électronique ;
  • Il vous aidera à automatiser vos ventes grâce à des fonctions telles que les règles de distribution des prospects et les moteurs de devis ;
  • Grâce à ce logiciel, vous trouverez des prospects de qualité et fructueux en peu de temps.

Cons

  • Radius n'offre pas de leads dans le monde entier. Votre équipe devra travailler si vous souhaitez étendre votre portée à de nombreux centres importants de l'industrie à travers la planète ;
  • Le service clientèle de l'entreprise pourrait être amélioré afin d'envoyer des réponses plus rapides.

Salesforce

salesforce

Salesforce est un autre CRM populaire qui conviendrait certainement à une agence d'assurance ou à un agent d'assurance individuel. Cette plateforme offre un large éventail d'outils utiles, mais certains d'entre eux peuvent être un peu difficiles à utiliser, surtout si vous n'avez jamais travaillé avec ce type de logiciel auparavant.

Pour

  • Salesforce est doté de nombreuses fonctionnalités utiles et efficaces qui vous aideront à augmenter votre base de données de prospects ;
  • Ce programme est complexe et peut donc gérer des entreprises importantes et complexes ;
  • Ses outils de gestion des prospects vous aideront à créer des rapports détaillés ;
  • Avec SalesforceVous pourrez ainsi suivre les initiatives de votre agence en matière de médias sociaux.

Cons

  • Salesforce peut être trop complexe pour certains utilisateurs qui ne sont pas habitués à ce type de programme ;
  • Certains disent que ce programme est trop cher pour sa valeur.

Pipedrive

pipedrive

Pipedrive est un CRM viable pour votre compagnie d'assurance. En plus d'être un outil de gestion de la relation client, Pipedrive fonctionne également comme une solution de gestion des comptes. Il vous assiste dans l'ensemble du processus de vente et des initiatives de marketing.

Pour

  • Pipedrive est une plateforme intuitive dotée d'une interface conviviale qui convient parfaitement aux débutants ;
  • Son flux de travail est axé sur les transactions ;
  • Il est accompagné d'excellentes applications mobiles ainsi que de la synchronisation des courriels et des appels ;
  • Il dispose de nombreuses intégrations et automatisations qui vous permettront de tout suivre facilement.

Cons

  • Pipedrive manque de suivi des médias sociaux ;
  • Son prix est assez élevé si l'on considère ses fonctionnalités limitées ;
  • Ce service ne vous permet pas de séparer votre liste de nouveaux prospects de votre liste de contacts.

Zoho CRM

zoho crm

Zoho est un CRM très prolifique avec une excellente stratégie de développement de produits. Son équipe est toujours en train de mettre à jour et d'améliorer Les fonctionnalités de Zoho. De plus, ils introduisent constamment de nouvelles applications afin de rendre le service plus utile et plus efficace pour tous les utilisateurs de la plateforme. Le site Zoho CRM offre d'incroyables formulaires personnalisés.

Il existe un plan gratuit avec quelques fonctionnalités de base qui inclut 3 utilisateurs, mais les plans payants varient en prix de sorte que vous pouvez vous abonner à celui qui est le plus abordable pour vous. Zoho est une plateforme CRM qui semble toujours recevoir au moins quatre étoiles sur les sites d'évaluation.

Il n'est pas parfait, mais il présente de nombreux avantages. Il s'agit d'un CRM qui dispose de nombreuses fonctionnalités intégrées et d'un menu en constante expansion d'intégrations, d'outils de création de formulaires web, de stockage de documents et de gestion des contacts.

Chaque plan comprend un composeur téléphonique et un enregistrement des appels, ainsi que des formulaires de capture de prospects sur le web. Si vous avez besoin de créer vos propres formulaires et de mieux communiquer avec vos prospects, c'est la meilleure façon de le faire. Vous disposez d'un contrôle complet des documents, d'un engagement sur les médias sociaux, d'une gestion des transactions et de bien d'autres choses encore. Cependant, il n'y a pas de module intégré pour gérer les renouvellements, il n'y a pas de portail client en libre-service et il n'est pas possible d'évaluer les prospects.

Pour

  • Il permet de nombreuses intégrations avec Zoho et d'autres logiciels indépendants ;
  • Zoho peut être facilement utilisé dans le secteur de l'assurance et dans de nombreux autres secteurs grâce à ses fonctions de personnalisation étendues ;
  • Cette plateforme est dotée de très bons outils de marketing par courrier électronique ;
  • Les utilisateurs peuvent extraire des rapports complets de Zoho.

Cons

  • Vous ne pouvez accéder à la fonction d'automatisation du flux de travail que si vous êtes abonné au plan professionnel de Zoho ;
  • Certains utilisateurs ont déclaré que l'assistant vocal du programme pourrait ne pas être à la hauteur ;
  • L'assistance à la clientèle est assez limitée.

Freshworks

travaux de rafraîchissement

 

Si vous êtes à la recherche de la prochaine génération de plates-formes de gestion de la relation client, Freshworks pourrait être la solution. Il offre des expériences personnalisées et de nombreux outils de vente et de marketing utiles. Ce CRM est alimenté par l'intelligence artificielle. Il permet aux spécialistes du marketing et aux équipes de vente de comprendre les besoins et les idées de leurs clients.

Anciennement Freshsales, ce CRM a récemment changé de marque et amélioré son offre. Ils proposent un plan permanent gratuit, une assistance 24/7, un chat en direct et des applications mobiles.

Le site CRM Freshsales propose un suivi flexible des prospects et des opportunités ainsi qu'une gestion des contacts. Vous pouvez les adapter aux besoins de votre agence. L'évaluation des prospects est disponible sur tous les plans, il y a un composeur téléphonique intégré, et le suivi des e-mails est inclus dans tous les plans payants.

Il s'agit d'une solution intéressante et peu coûteuse pour les entreprises qui ont besoin de gérer leurs contacts et leur flux d'affaires. La plateforme est conviviale et incroyablement personnalisable. Il existe des formulaires web-to-lead, un suivi des transactions et bien d'autres choses encore. Ce qui vous manquera, ce sont les livres de prix, l'émission de devis et l'envoi de factures.

Pour

  • Grâce à ce programme, vos initiatives de CRM, ainsi que l'ensemble du processus de CRM, seront simplifiés à bien des égards ;
  • Son assistant d'intelligence artificielle est proactif ;
  • Cette plateforme est dotée d'excellentes capacités d'automatisation du flux de travail ;
  • Il existe plusieurs canaux de communication intégrés.

Cons

  • Si vous êtes membre du plan gratuit, vous n'aurez pas accès aux rapports ;
  • L'absence d'outils de génération de prospects est certainement un inconvénient ;
  • Certains utilisateurs disent qu'ils ont eu du mal à choisir le plan qui leur convenait le mieux.

Mentions honorables

assurer.io

assurance

Ce CRM est sans doute le meilleur CRM global pour l'assurance. Il propose quatre plans payants, de sorte qu'il évoluera avec vous et selon vos moyens. Il s'adresse aussi bien aux agents d'assurance individuels qu'aux grandes agences. Il permet de visualiser en un coup d'œil les coordonnées des personnes à contacter et les informations relatives aux polices d'assurance, ce qui simplifie l'ensemble du processus.

Il propose également des demandes et des signatures électroniques afin de réduire la paperasserie dans votre bureau. Tous les forfaits qu'ils proposent comprennent des intégrations de médias sociaux, ce qui facilite la gestion des médias sociaux pour votre entreprise. Vous pouvez également cliquer pour appeler ou envoyer un message texte en tant que fonctionnalité de base sur chaque plan.

Malheureusement, il n'y a pas de version gratuite et le logiciel est spécifiquement conçu pour l'assurance-vie ; si vous proposez d'autres types d'assurance, il ne conviendra peut-être pas. Le marketing n'est disponible que pour la formule la plus chère, ce qui rend difficile la promotion des petites agences.

Radiusbob

Radiusbob

Radiusbob est une excellente option de CRM pour les commissions et les dérogations. Il est légèrement plus cher qu'Insure.io et il est facturé par utilisateur, ce qui le rend moins accessible à certains. Cependant, il offre une VoIP et un centre d'appel qui peuvent aider une équipe plus importante à gérer l'assistance aux clients.

Avec Radiusbob, vous pouvez avoir un nombre illimité de prospects et de clients, ce qui en fait une solution idéale pour une croissance accrue. Profitez du click to call et de l'aperçu automatique du numéroteur, ainsi que du suivi des erreurs et des omissions et de la gestion des commissions et des dérogations.

Il existe également une grande variété d'intégrations tierces, de sorte que si vous utilisez actuellement d'autres systèmes, la transition se fera en douceur. Les intégrations incluent Ninja Quoter, HealthPlanOne, Benepath, Outlook et Gmail. Parmi les inconvénients, citons l'absence de version gratuite, l'absence de suivi des courriels et le fait qu'il n'offre pas de fonctionnalités spécifiques en matière de signature électronique. Bien que l'outil soit bon pour le marketing prédictif, l'équipe du service clientèle est parfois peu réactive.

Un CRM moins ennuyeux

Ce CRM au nom astucieux est idéal pour organiser les polices, ce dont tout agent d'assurance a besoin. La tarification simple permet de comprendre facilement combien vous paierez, même si vous vous développez. Vous pouvez suivre les demandes de polices d'assurance, les dates de renouvellement et stocker les détails des régimes collectifs de manière transparente. Il offre un nombre illimité de champs personnalisables et une assistance clientèle gratuite. Vous pouvez facilement suivre les nouveaux prospects, les demandes et les polices existantes.

C'est une excellente solution si vous avez besoin d'une interface utilisateur simple et d'un prix d'entrée bas. Vous n'avez pas à vous soucier de savoir quel niveau utiliser. Toutes les fonctionnalités sont disponibles en permanence et vous payez par utilisateur. L'organisation rationalisée garantit que rien ne passe à travers les mailles du filet. Les inconvénients sont l'absence d'intégration du courrier électronique, l'absence de fonction d'appel intégrée et l'absence d'automatisation du flux de travail.

HubSpot CRM

hubspot crm

Si votre agence a besoin d'aide pour convertir le trafic de son site web, c'est la meilleure façon de le faire. Mieux encore, il existe un plan gratuit pour toujours. Cependant, si vous avez besoin de fonctionnalités avancées telles que les ventes, le marketing payant et les centres de services, le prix peut être élevé. HubSpot peut vous aider à gérer facilement votre pipeline et à convertir le trafic de votre site web plus rapidement que si vous n'aviez pas de système en place.

Il y a le suivi des courriels, le chat en direct pour vos prospects et vos clients, et la capture de prospects à partir de l'activité du site web. Vous disposez également d'outils de planification, d'un composeur téléphonique intégré, de modèles d'e-mails et d'une gestion des contacts. C'est l'un des outils les plus complets du marché. En revanche, il ne propose pas de fonctions de reporting avancées. Vous êtes également limité à un suivi de 200 courriels par mois dans le cadre de l'offre gratuite.

FAQ

Si vous êtes à la recherche d'un CRM pour votre agence, vous avez l'embarras du choix. Vous avez besoin de celui qui vous convient le mieux, mais il peut être difficile de faire le tri parmi les options.

Question : Pourquoi les compagnies d'assurance ont-elles besoin d'un programme de gestion de la relation client ?  

Réponse : Le marché est très concurrentiel et tout le monde se bat pour obtenir le plus grand nombre de clients possible. Par conséquent, si vous automatisez la plupart de vos processus de relation avec les clients, votre entreprise aura beaucoup à gagner. Le CRM est également utile pour les entreprises dont les processus de vente sont fragmentés. Un bon CRM rendra votre flux de travail plus efficace et simplifiera la génération de leads.

Question : Quelles sont les principales stratégies de gestion de la relation client dans le secteur de l'assurance ?  

Réponse : Vous pouvez utiliser votre CRM pour augmenter vos profits et réduire vos coûts : - Transformer votre force de vente et vous assurer qu'elle est adaptée aux besoins de vos clients ; - Automatiser les ventes mobiles et rendre vos services facilement accessibles ; - Contrôler votre présence sur les médias sociaux.

Question : Comment obtenir des clients en tant qu'agent d'assurance ?  

Réponse ::
- Trouvez votre niche - connaissez les risques du secteur et gagnez un avantage concurrentiel sur les autres agences d'assurance. - Gagnez des références et développez les polices appropriées pour vos clients potentiels ;
- Essayez de nouer des contacts au sein de votre communauté - participez à des salons professionnels, à des événements caritatifs et à des foires locales. Veillez à ce que votre réputation soit à toute épreuve ;
- Prospectez tous les jours - générez des pistes, appelez les chefs d'entreprise, lisez le journal local, etc ;
- Collaborer avec d'autres professionnels tels que des comptables, des agents immobiliers et des planificateurs financiers.

Question : Quel est le meilleur CRM pour les petites entreprises ?

Réponse :: Certains agents d'assurance gèrent de petites entreprises et ont besoin de CRM adaptés à leur modèle. Deux des meilleurs sont HubSpot et Insightly. Ils sont dynamiques, mais simples, et peuvent vous aider à augmenter votre productivité à leur manière. Examinez les caractéristiques et les prix pour voir lequel vous conviendra le mieux.

Question : Quel est le CRM le plus simple ?

Réponse :: La mise en place et la personnalisation d'un CRM prennent souvent du temps. Il doit être simple pour ne pas vous détourner de votre activité. Les CRM les plus simples sur le marché comprennent Zoho, Nimble, Hatchbuck, Insightly et Bullhorn. Cependant, ils ne sont pas tous conçus pour les agents d'assurance ; assurez-vous donc qu'ils offrent les fonctions dont vous avez besoin avant de vous abonner.

Question : Google dispose-t-il d'un produit de gestion de la relation client ?

Réponse :: Google ne dispose pas actuellement d'un outil de gestion de la relation client dans le cadre de la plateforme Workspace. Cependant, il existe plusieurs logiciels de CRM qui s'intègrent facilement à Gmail pour le suivi des conversations, ainsi qu'à Docs et Sheets pour la gestion du suivi des documents.

Réflexions finales

Que vous ayez une agence d'assurance ou que vous soyez un agent d'assurance indépendant, l'utilisation d'un programme de gestion de la relation client (CRM) approprié vous aidera à suivre toutes vos pistes. C'est essentiel pour toute entreprise d'assurance. J'espère sincèrement que l'article d'aujourd'hui vous a apporté de nombreuses informations utiles.

Tout agent d'assurance peut bénéficier de l'utilisation d'un CRM intuitif et flexible. Cette liste comprend quelques-uns des meilleurs, l'option la plus logique étant Insure.io. Cependant, il existe d'autres CRM qui proposent des essais gratuits, des fonctionnalités plus robustes et d'autres outils dont vous pourriez avoir besoin.

Avoir une solution à votre problème est bénéfique pour votre entreprise et vos clients. Il est essentiel que vous évaluiez chaque CRM et que vous trouviez celui qui répond à vos besoins.

Vous savez maintenant ce qu'il faut rechercher lorsque vous cherchez le bon CRM pour votre entreprise et vous connaissez également certains des meilleurs acteurs du marché.

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