Guía de los mejores CRM para agentes de préstamos hipotecarios

Última actualización en diciembre 4, 2023 por Ewen Finser

La conversión de hipotecas es siempre un juego de números. Los datos de Freddie Mac revelan que, a 17 de marzo de 2022, la hipoteca estadounidense a tipo fijo a 30 años alcanzó su máximo de los últimos tres años en ocho puntos básicos, a 4.16%. Es probable que el aumento del precio de la vivienda incremente la demanda de refinanciación y de préstamos para la compra de vivienda. 

Los agentes de crédito tendrán que redoblar sus esfuerzos para mantener una relación sólida con los clientes anteriores y, al mismo tiempo, seguir generando nuevos clientes potenciales.

La necesidad de una CRM herramienta que permita una comunicación fluida con el cliente nunca ha sido mayor. Hay muchas herramientas disponibles en el mercado, con características que se adaptan a los agentes de préstamos hipotecarios.

Una herramienta de CRM hipotecario ideal ayudará a gestionar las interacciones con los clientes, automatizar tareas repetitivas y realizar un seguimiento de puntos de datos cruciales. Algunas cuentan con funciones avanzadas de generación de informes que pueden ayudar a detectar tendencias y optimizar las estrategias de marketing y ventas.

Como gestor de préstamos, es necesario tener en cuenta el precio, las características, la facilidad de uso y las integraciones a la hora de tomar una decisión de compra. Una herramienta CRM que ayude a aumentar la tasa de conversión es una inversión valiosa. Esta guía le presentará los mejores CRM para gestores de préstamos hipotecarios basándonos en nuestras conclusiones tras investigar y revisar docenas de opciones.

Lo esencial por adelantado

Los mejores CRM para gestores de préstamos hipotecarios son los que ofrecen una combinación de funciones importantes para el éxito de los gestores de préstamos. HubSpot CRM destaca por su capacidad para rastrear clientes potenciales del sector hipotecario y automatizar las tareas de seguimiento, así como por su facilidad de uso. Aunque no está diseñado específicamente para el sector hipotecario, puede personalizarse fácilmente para satisfacer las necesidades de los agentes de crédito.

Lista de los mejores CRM para agentes de préstamos hipotecarios

1. HubSpot 
2. Keap
3. Jungo
4. Pizarra Hipotecaria CRM
5. CRM hipotecario BNTouch

¿Qué es un CRM hipotecario?

CRM es el acrónimo de customer relationship management (gestión de las relaciones con los clientes). Se trata de una categoría de software que abarca diversas herramientas utilizadas para gestionar las interacciones con los clientes y realizar un seguimiento de los datos relacionados con dichas interacciones. 

Un CRM hipotecario ayuda específicamente a los gestores de préstamos a gestionar los clientes potenciales que generan y a realizar un seguimiento de su progreso a lo largo del proceso de solicitud del préstamo. También les permite mantenerse en contacto con clientes anteriores y cultivar relaciones que se traducen en la repetición del negocio. 

El objetivo de cualquier software CRM es mejorar las relaciones con los clientes, pero la definición de lo que esto significa varía de una empresa a otra. Para los gestores de préstamos hipotecarios, un CRM debe automatizar y realizar un seguimiento de las tareas relacionadas con el proceso de solicitud de una hipoteca. 

También debería ayudar a identificar clientes potenciales y seguir su evolución desde el contacto inicial hasta el cierre. Tener acceso a datos históricos sobre las interacciones con los clientes puede ayudar a los gestores de préstamos a tomar mejores decisiones sobre la asignación de sus esfuerzos de marketing.

¿Qué características debe tener un CRM hipotecario?

Las herramientas de CRM hipotecario no son iguales. Algunas tienen funciones diseñadas específicamente para el sector hipotecario, mientras que otras ofrecen un enfoque más general de la gestión de las relaciones con los clientes. Las funciones que necesite dependerán de sus objetivos empresariales específicos y del tamaño de sus operaciones. Un pequeño gestor de préstamos que acaba de empezar puede no necesitar todas las funciones que ofrece un CRM de gama alta. 

Sin embargo, un CRM más completo ofrecerá funciones como:

• Gestión de clientes potenciales: La posibilidad de importar clientes potenciales de diversas fuentes, seguir su evolución y convertirlos en clientes. 
• Seguimiento de las solicitudes de préstamo: Una visión clara del proceso de solicitud de préstamo de principio a fin. 
• Automatización: Tareas automatizadas como campañas de correo electrónico y recordatorios programados. 
• Cumplimiento de la normativa: La capacidad de seguir cumpliendo la normativa establecida por la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB) o la Administración Federal de la Vivienda (FHA). 
• Gestión de préstamost: Algunos CRM ofrecen herramientas especializadas para la gestión de préstamos, desde la creación de propuestas hasta el seguimiento de los pagos. Debería sincronizarse con los valores de estado de los préstamos en su sistema Encompass.
• Marketing y publicidad: Muchos CRM ofrecen funciones de marketing incorporadas o integraciones con software de marketing popular. 
• Integraciones: Un CRM ideal se integrará con otro software, como su sistema de gestión de relaciones con los clientes (CRM) o su sistema de originación de préstamos (LOS).
• Funcionalidad móvil: Acceder a su CRM sobre la marcha es imprescindible en el vertiginoso mundo actual. Las aplicaciones móviles ofrecen la flexibilidad de trabajar desde cualquier lugar. 
• Informes avanzados: Funciones de elaboración de informes que van más allá de lo básico para ayudarle a detectar tendencias y optimizar sus estrategias de marketing y ventas. 

Criterios para elegir el mejor CRM para agentes de préstamos hipotecarios

Antes de entrar de lleno en nuestro análisis de los mejores CRM para gestores de préstamos hipotecarios, veamos los criterios que hemos utilizado para hacer nuestra selección. 

• Precios: Buscamos CRM que ofrecieran distintas opciones de precios para adaptarse a las necesidades de pequeñas, medianas y grandes empresas. 
• Facilidad de uso: El diseño de un CRM debe ser intuitivo y fácil de navegar. También debe ser personalizable para adaptarse a las necesidades específicas de su empresa.
• Atención al cliente: Tuvimos en cuenta la calidad de la atención al cliente y la disponibilidad de recursos en línea, como tutoriales y preguntas frecuentes. 
• Características: Las funciones que ofrece un CRM deben satisfacer las necesidades de su empresa. El tamaño, los objetivos empresariales y el sector hipotecario desempeñarán un papel importante. 
• Integraciones: Un CRM que se integra con otro software, como su LOS o herramientas de marketing, es un activo valioso. 
• Funcionalidad: Un CRM debe ser algo más que una simple lista de contactos. Debe automatizar y agilizar las tareas relacionadas con el proceso de solicitud de una hipoteca.

Los mejores CRM para agentes de préstamos hipotecarios

A continuación encontrará un análisis detallado de los mejores CRM para gestores de préstamos hipotecarios según nuestros criterios.

1. HubSpot CRM

Los gestores de préstamos hipotecarios que busquen un CRM completo con sólidas funciones de marketing encontrarán mucho que desear en HubSpot. El software ofrece amplias opciones de personalización de sus funciones para adaptarse mejor a las necesidades de las empresas hipotecarias. 

El diseño intuitivo y la interfaz fácil de usar de HubSpot lo convierten en una excelente opción para las empresas. Con el software del sistema de gestión de contenidos, puedes crear fácilmente páginas de destino y formularios, realizar un seguimiento del rendimiento de tus campañas de marketing y segmentar a tus clientes potenciales. 

El CRM también ofrece potentes funciones de automatización que le ayudarán a agilizar su negocio hipotecario. Puede configurar tareas automatizadas como campañas de goteo por correo electrónico, recordatorios programados y flujos de trabajo de nutrición de clientes potenciales. La potente herramienta de correo electrónico también permite realizar un seguimiento de las aperturas, los clics y las tasas de respuesta. 

HubSpot se integra con una amplia gama de software, incluidos los CRM hipotecarios más populares como Encompass de Ellie Mae. La integración te permite transferir datos entre las dos plataformas y mantener tu información actualizada.

El centro de atención al cliente proporciona a los gestores de préstamos hipotecarios todas las herramientas que necesitan para ofrecer una experiencia excelente a sus clientes. Sincroniza todos los datos y canales de los clientes en un CRM, lo que facilita la obtención de una visión de 360 grados de todas las interacciones con los clientes.

Características de HubSpot

• Herramientas de compromiso de ventas 
• Funciones de presupuesto y CPQ
• Informes y análisis 
• Automatización del servicio de asistencia 
• Marketing por correo electrónico 
• Gestión de clientes potenciales 
• Automatización del marketing 
• Integraciones 
• Gestión de clientes potenciales 

Precios de HubSpot 

HubSpot ha especificado precios para las diferentes ofertas de productos. Algunas de sus herramientas gratuitas permiten a los usuarios acostumbrarse al sistema a medida que crece su negocio.

A continuación se muestran los planes de precios iniciales para las diferentes características que ofrece HubSpot: 

Marketing

• Inicio: $45/mes
• Profesional: $800/mes 
• Empresa: $3200/mes

Ventas 

• Inicio: $45/mes 
• Profesional: $450/mes
• Empresa: $1200/mes

Atención al cliente 

• Inicio: $45/mes
• Profesional: $450/mes
• Empresa: $1200/mes

CMS

• Inicio: $23/mes
• Profesional: $360/mes 
• Empresa: $1200/mes

Los planes de precios pueden variar en función del número de usuarios y de las funciones requeridas.

Profesionales de HubSpot

• Diseño intuitivo e interfaz fácil de usar 
• Sólidas funciones de marketing 
• Amplia gama de integraciones 
• Funciones de automatización para agilizar el negocio hipotecario 
• Centro de atención al cliente 

Contras de HubSpot

• No es el CRM más rentable 
• La configuración puede resultar complicada para algunos usuarios 
• Funcionalidad de encuesta limitada

2. Keap

Keap es un CRM de primera línea y una plataforma de automatización de ventas perfecta para los agentes de préstamos hipotecarios. Destaca por ser uno de los CRM más completos con la automatización como principal oferta comercial. La sencilla interfaz de usuario y la función de arrastrar y soltar facilitan su uso. Los gestores de préstamos pueden empezar con una plantilla de automatización predefinida o crear la suya propia. 

Si las integraciones son vitales para ti, Keap le tiene cubierto. Se integra con más de 2.500 aplicaciones diferentes, incluidos algunos de los LOS (sistemas de originación de préstamos) hipotecarios más populares. Esta integración te permite automatizar tareas y flujos de trabajo entre las dos plataformas. 

Con diferencia, una de las mejores características Keap es su escalabilidad. El CRM crece con su empresa, por lo que nunca tendrá que preocuparse de que el software se le quede pequeño. A medida que su equipo y su empresa crezcan, podrá añadir usuarios y funciones sin ningún problema.

Keap viene con una aplicación para Android e iOS para acceder a tus datos sobre la marcha. 

Características 

• Automatización de ventas 
• Gestión de clientes potenciales 
• Automatización del marketing
• Informes y análisis 
• Citas 
• Marketing por correo electrónico 

Precios Keap 

• Lite: $59/mes
• Pro: $129/mes
• Máximo: $199/mes

Los planes de pago incluyen un especialista dedicado a la migración para los gestores de préstamos que deseen cambiar de CRM.

Keap Pros

• CRM muy completo 
• Diseño intuitivo e interfaz fácil de usar 
• Se integra con más de 2.500 aplicaciones diferentes 
• Escalable para empresas de todos los tamaños 
• Aplicación para Android e iOS 
• Cursos de estrategia a la carta 
• Asistencia al cliente ilimitada 24 horas al día, 7 días a la semana 

Keap Contras 

• El precio puede ser un poco elevado para algunos
• Los nuevos agentes de préstamos hipotecarios pueden considerar desalentadora la automatización del correo electrónico

3. Jungo

Jungo es un CRM específico para hipotecas que se centra en ayudar a los agentes de préstamos a aumentar su producción. Como aplicación hipotecaria de primer nivel para Salesforce, Jungo ofrece un amplio conjunto de funciones, automatización total y personalización completa para adaptarse a las necesidades de cualquier gestor de préstamos, grande o pequeño, mediante la interfaz unificada de Salesforce.

Una de las mejores características de Jungo es su capacidad para integrarse con casi cualquier software de terceros que utilice su empresa. Esta característica le permite automatizar flujos de trabajo y tareas entre diferentes plataformas, lo que le ahorra tiempo y aumenta la eficiencia. 

Jungo es también una potente plataforma de marketing multicanal. Incorpora una herramienta de marketing por correo electrónico, campañas de goteo y formularios de captación de clientes potenciales para ayudarle a generar más clientes potenciales y cerrar más préstamos. La plataforma le da acceso a contenidos de marketing específicos para hipotecas, como plantillas de correo electrónico, páginas de destino y publicaciones en redes sociales. 

Si desea enviar alertas automáticas de hitos y recordatorios de tareas a su equipo, Jungo es la solución. La plataforma ofrece un sistema de alertas que los gestores de préstamos pueden personalizar para adaptarlo a sus necesidades específicas. Al integrar su sistema LOS favorito, Jungo evita la doble entrada y garantiza que todos sus datos estén actualizados y sean precisos. 

Características de Jungo

• Funciones integradas de atención al cliente 
• Integración con sistemas LOS 
• Formularios de captación de clientes potenciales 
• Gestión automatizada de canalizaciones 
• Alertas de hitos y recordatorios de tareas 
• Biblioteca de contenidos de marketing 

Precios de Jungo 

Los precios de Jungo empiezan en $99/mes por usuario y tarifa base. 

Jungo Pros

• La plataforma se basa en Salesforce, por lo que es muy completa. 
• Ofrece una amplia gama de funciones 
• Totalmente personalizable para adaptarse a las necesidades de cualquier gestor de préstamos 
• Buena sincronización con los sistemas LOS 
• Aplicación móvil 
• Sistema de alertas para recordatorios de tareas y alertas de hitos 

Contras de Jungo 

• El precio es un poco elevado para algunos usuarios 
• Funciones de información defectuosas 

4. Pizarra Hipotecaria CRM

Pizarra Hipotecaria CRM es un CRM sencillo y sin florituras diseñado específicamente para gestores de préstamos hipotecarios. La plataforma ahorra tiempo a los agentes automatizando tareas y flujos de trabajo. También tiene muchas funciones para ayudar a los gestores de préstamos a aumentar su producción, como campañas de goteo por correo electrónico, herramientas integradas de gestión de clientes potenciales, gestión de socios y agregadores de fuentes de clientes potenciales.

Una de las mejores características de Whiteboard Mortgage CRM son sus agregadores de fuentes de clientes potenciales. Estas herramientas le permiten rastrear y gestionar sus clientes potenciales de todas las fuentes en un solo lugar. Esta característica hace que sea fácil ver de dónde vienen sus clientes potenciales y seguir su progreso a través del embudo de ventas. 

La función de seguimiento automatizado de clientes potenciales de Whiteboard Mortgage CRM es otra característica destacada. Esta herramienta envía campañas automatizadas de correo electrónico a los clientes potenciales a intervalos preestablecidos, lo que garantiza que nunca pierda el contacto con un cliente potencial. 

Las aplicaciones móviles tanto para Android como para iOS hacen que sea fácil llevar tu CRM contigo allá donde vayas. Con Whiteboard Mortgage CRM, tienes todo lo que necesitas para aumentar tu producción al alcance de la mano. 

Pizarra Hipotecaria CRM Características

• Campañas por correo electrónico 
• Agregadores de fuentes de información 
• Seguimiento automatizado de clientes potenciales 
• Integraciones LOS 
• Informes y análisis 
• Gestión de tareas 
• Gestión de socios 

Pizarra Hipotecaria CRM Precios

• 1-9 Usuarios: $150/mes 
• 10-19 Usuarios: $125/mes 
• Más de 20 usuarios: $100/mes
• Empresa: $100 plus /mes

Pizarra Hipotecaria CRM Pros 

• Diseñado por expertos del sector específicamente para agentes de préstamos hipotecarios 
• Ahorra tiempo con tareas y flujos de trabajo automatizados 
• Numerosas funciones para aumentar la producción 
• Agregadores de fuentes de información 
• Aplicaciones móviles 
• Integración perfecta con LOS 

Pizarra Hipotecaria CRM Contras

• El precio es un poco elevado para algunos usuarios 
• Las opciones de apoyo son limitadas 
• Sin prueba gratuita

5. CRM hipotecario BNTouch

CRM hipotecario BNTouch es una completa plataforma CRM con herramientas creadas desde cero para agentes de préstamos hipotecarios. Ofrece una amplia gama de funciones diseñadas para aumentar la producción, como campañas automáticas de correo electrónico y mensajes de texto, formularios de captación de clientes potenciales e integración con redes sociales.

También cuenta con una serie de potentes herramientas que le ayudarán a gestionar su equipo y sus socios. La herramienta de gestión de prestatarios y socios le permite realizar un seguimiento sencillo de todas las personas implicadas en el proceso de préstamo. Su herramienta estructurada de gestión de proyectos permite ver fácilmente en qué fase del proceso se encuentra cada préstamo, y sus alertas de hitos garantizan que nunca se pierda un paso clave. 

BNTouch Mortgage CRM cuenta con una amplia gama de integraciones, lo que facilita su uso con sus sistemas existentes. También ofrece una aplicación móvil para Android e iOS, para que pueda llevar su CRM con usted dondequiera que vaya. También viene con herramientas de colaboración, para que pueda trabajar fácilmente con su equipo y socios. 

Características de BNTouch Mortgage CRM

• Automatización del marketing por correo electrónico y SMS 
• Formularios de captación de clientes potenciales 
• Gestión estructurada de canalizaciones 
• Alertas de hitos 
• Seguimiento automatizado 
• Gestión de prestatarios y socios 
• Integración en redes sociales
• Herramientas de colaboración 
• Sitios web y páginas de destino 

Precios de BNTouch Mortgage CRM

• Individual: $148/por usuario/mes 
• Equipo: $158/por usuario/mes 
• Para empresas: Póngase en contacto con el equipo de ventas para consultar precios 
• Demostración gratuita: póngase en contacto con el equipo de ventas

Profesionales del CRM hipotecario de BNTouch

• Fácil de usar 
• Numerosas funciones para aumentar la producción 
• Excelentes herramientas de gestión de prestatarios y socios 
• Herramienta de gestión de canalizaciones estructuradas 
• Amplia gama de integraciones 
• Aplicación móvil 
• Contenidos de marketing predefinidos 
• Firma electrónica integrada 

Contras de BNTouch Mortgage CRM

• Puede resultar caro para algunos usuarios 
• Algunos usuarios encuentran la interfaz un poco recargada 
• No tiene prueba gratuita

Otros CRM para agentes de préstamos hipotecarios

A continuación encontrará otros CRM que puede considerar para su negocio hipotecario. 

1. EnagageBay
2. Insightly
3. LeadSquared 
4. Encompass CRM
5. Zendesk Vender
6. Cimmaron
7. Pipedrive
8. Surefire

Preguntas frecuentes

Conclusión

El mejor CRM para gestores de préstamos hipotecarios dependerá de sus necesidades específicas. Al elegir un CRM hipotecario, tenga en cuenta la facilidad de uso, las funciones, las integraciones y el precio. En este artículo se describen algunos de los mejores CRM para gestores de préstamos hipotecarios. Recomiendo HubSpot porque destaca por su amplia gama de funciones, su facilidad de uso y su amplia gama de integraciones.