Los mejores CRM para asesores financieros (Gane ventaja)

Última actualización en abril 22, 2023 por Ewen Finser

Las herramientas CRM son un activo inestimable para los asesores financieros. Estas herramientas permiten a los asesores financieros estar al tanto de la comunicación con los clientes y ofrecer un servicio personalizado. Los CRM facilitan a los asesores financieros la gestión de tareas y el control de datos críticos. 

Hay muchos CRM disponibles en el mercado. Un factor crítico a la hora de elegir un CRM es evaluar sus necesidades específicas y determinar las funciones que mejor se adaptan a usted y a su equipo. Los CRM ofrecen distintas funciones, por lo que es difícil decidir cuáles son importantes para tu empresa. 

A lo largo de este artículo, exploraremos algunos de los mejores CRM para asesores financieros. También ofreceremos una descripción general de las funciones que ofrece cada CRM, para que pueda decidir cuál es el más adecuado para su negocio.

TL;DR: Estos son los mejores CRM para asesores financieros por caso de uso...

• Lo mejor para la mayoría de los asesores financieros: Hubspot CRM
• Lo mejor para la gestión de patrimonios de grandes empresas: Nube de servicios financieros de Salesforce
• La mejor opción económica: Wealthbox
• Mejor experiencia de usuario: Cola roja
• Mejores herramientas de gestión patrimonial: Practifi CRM
• Lo mejor para empresas medianas: UGRU

¿Qué es un sistema CRM?

A CRM (Gestión de las relaciones con los clientes) ayuda a las empresas a gestionar las relaciones con sus clientes. Permite a las empresas hacer un seguimiento de las interacciones con los clientes y almacenar sus datos.

El objetivo de un sistema CRM es ayudar a las empresas a ofrecer un mejor servicio al cliente. Las empresas pueden ofrecer la mejor experiencia posible al cliente mediante el seguimiento de sus interacciones y la gestión de tareas.

Los asesores financieros que gestionan muchos clientes y clientes potenciales encontrarán especialmente útil un sistema CRM. Le ayudará a organizar sus contactos, mantener una comunicación regular con los clientes y capturar información importante sobre cada relación con los clientes. 

Funciones importantes de CRM para asesores financieros

Los asesores financieros tienen necesidades específicas de CRM. La naturaleza del sector financiero hace que los asesores financieros tengan que hacer un seguimiento de una gran cantidad de datos.

La creciente necesidad de ofrecer funciones que respondan a las necesidades particulares de los asesores financieros llevó al desarrollo de CRM especializados para el sector financiero. 

A continuación se indican algunas características fundamentales que los asesores financieros deben buscar en un sistema CRM.

Automatización del flujo de trabajo

La automatización del flujo de trabajo es una función esencial para los asesores financieros. Esta función le permite automatizar tareas rutinarias, como el envío de correos electrónicos a clientes o el seguimiento de clientes potenciales. Una vez configuradas las reglas del flujo de trabajo, el CRM se encargará de sus tareas. 

Seguimiento de clientes

Un buen CRM hará un seguimiento de todas las interacciones entre usted y sus clientes, incluidos el correo electrónico, las llamadas telefónicas y las reuniones en persona. Con acceso a esta información, siempre sabrás qué ocurre con cada relación con el cliente.

El seguimiento de los clientes es fundamental para los asesores financieros porque les permite controlar el tiempo que pasan con cada cliente y les proporciona un historial de todas las interacciones. Esta información es valiosa para analizar la eficacia de sus métodos de comunicación y determinar cómo atender mejor a sus clientes. 

Gestión de clientes potenciales

La gestión de clientes potenciales le permite organizar y priorizar los clientes potenciales. Puedes utilizar la gestión de clientes potenciales para crear una cartera de posibles clientes y asignar actividades (como llamadas telefónicas y correos electrónicos) a los miembros de tu equipo.

La gestión de clientes potenciales ayudará a su equipo a centrarse en los más prometedores y aumentar la probabilidad de que se conviertan en clientes. 

Gestión de contactos

La gestión de contactos permite almacenar la información de los clientes, incluidos los datos personales y el historial de contactos. Los asesores financieros pueden utilizar la gestión de contactos para hacer un seguimiento del estado de la cuenta de un cliente, su cartera de inversiones y otros datos vitales. 

Campos personalizados

Muchos CRM le permiten crear campos personalizados. Los campos personalizados le permitirán rastrear información adicional que puede ser relevante para su negocio. Debe ser lo suficientemente potente como para moldear una solución personalizada. Esencialmente, el CRM debe ser capaz de ajustarse a las necesidades de su negocio.

Integración con otros programas

Un excelente CRM para asesores financieros debería integrarse fácilmente con otro software que esté utilizando, como su software de marketing por correo electrónico o su software de contabilidad. Una integración perfecta facilitará la gestión de los datos y aumentará la eficiencia.

Cálculos de la cuota de cartera

El mejor CRM para asesores financieros también incluirá cálculos de cuota de cartera. La cuota de cartera es el porcentaje de los activos de un cliente gestionados por su empresa. Su CRM debe ser capaz de realizar un seguimiento de todos los activos invertidos y proporcionarle informes detallados sobre sus porcentajes de cuota de cartera.

Herramientas de previsión colaborativas

Las herramientas de previsión colaborativa le permiten compartir sus previsiones con clientes y otros asesores financieros. Al compartir las previsiones, es fundamental proporcionar informes detallados para que tus clientes puedan revisarlas y aprobarlas.

También puede utilizar estas herramientas de previsión colaborativa para la comunicación intraempresarial, como compartir investigaciones o generar ideas con otros miembros de su empresa.

Medidas de seguridad de los datos

Siempre que se maneje información financiera confidencial, es muy importante que un CRM cuente con sólidas funciones de seguridad de datos. 

Estas características deben incluir el cifrado de los datos tanto cuando se envían como cuando se almacenan, el uso de la autenticación de dos factores, la realización de copias de seguridad de los datos, el seguimiento de lo que hacen los usuarios y la realización de auditorías de seguridad periódicas.

Además, las organizaciones también deben contar con políticas estrictas en materia de derechos de acceso, autenticación de usuarios y gestión de contraseñas.

Los mejores CRM para asesores financieros

Como asesor, necesitas un CRM que te ayude a gestionar tus relaciones con los clientes (y clientes potenciales). He investigado, probado diferentes CRM y elaborado una lista de los mejores CRM para asesores financieros.

Lo mejor para la mayoría de los asesores financieros: Hubspot para servicios financieros

Hubspot es mi mejor elección para el mejor CRM para "la mayoría de los asesores financieros" porque la mayoría de los asesores son operaciones bastante pequeñas, al menos al principio. Si tiene un equipo grande de asesores (más de 20), considere mi siguiente elección, Salesforce (lea más abajo). 

Hubspot es generalmente fácil de usar y se integra con casi todos los sistemas y herramientas de contabilidad en la nube que existen. 

¿Cuáles son las principales ventajas de Hubspot como software CRM financiero?

• En la nubefácilmente accesible desde cualquier lugar
• Increíblemente intuitivo y fácil de usarUna amplia base de clientes de todos los sectores significa que la experiencia del usuario es de primera clase.
• Posición de liderazgo en el mercado (no desaparecerá de la noche a la mañana)
• Atención al cliente de alta calidadAmplia base de conocimientos
• Red de consultores Hubspot conocidos (si los necesita)
• Miles de integraciones de datos con aplicaciones de productividad y marketing

Contras de Hubspot para Servicios de Planificación Financiera

• No dedicado a la industria financiera (aunque tienen especializaciones)
• Los precios pueden ser complicados y poco transparentes (por ejemplo, hay que "hablar con ventas").

¿Cómo se compara Hubspot con el resto?

• Hubspot vs monday.com Comparado
• Comparación Hubspot vs Insightly
• Comparación Hubspot vs Pardot
• Comparación Hubspot vs Zoho CRM
• Comparación Hubspot vs Pipedrive

Mejor gran empresa: Nube de servicios financieros de Salesforce

En Salesforce Financial Services Cloud es un CRM integral que permite a los asesores financieros gestionar sus clientes actuales y potenciales. Ofrece una amplia gama de funciones que lo convierten en una solución personalizable para todo tipo de asesores financieros. 

Fundada en 1999, Salesforce es una empresa consolidada con una amplia base de clientes. No es de extrañar que su CRM Financial Services Cloud sea de primera categoría. Como producto específico para asesores, Financial Services Cloud está diseñado para ser fácil de usar y está repleto de funciones que le ayudarán a organizar y gestionar su base de datos.

Algunas de las funciones principales de Salesforce Financial Services Cloud incluyen:

• Gestión de clientes potenciales 
• Seguimiento de oportunidades 
• Alertas
• Mapa de relaciones
• Gestión de remisiones
• Gestión de cuentas financieras 
• Consola bancaria 
• Cálculo de la cuota de carteras 
• Opciones de evaluación de las necesidades 
• Modelo de datos de clientes B2C 
• Previsión colaborativa 
• Integración del correo electrónico 
• Automatización del flujo de trabajo 
• Gestión de tareas 
• Análisis Einstein 

Salesforce ofrece una solución de gestión patrimonial racionalizada para ayudarle a gestionar las relaciones con sus clientes y hacer crecer su negocio. Una gestión financiera alineada con los procesos y objetivos de su empresa garantiza el éxito de su plan financiero. Salesforce es uno de los mejores CRM para gestionar esta pieza crítica de su negocio.

Salesforce Financial Services Cloud aprovecha la IA para obtener más información sobre el análisis de los clientes. La Nube de Servicios Financieros también ofrece varias funciones, como la asignación de las relaciones con los clientes y la supervisión del rendimiento de las canalizaciones. 

Salesforce permite a los asesores financieros integrar más de 100 fuentes de datos como CRM financiero. Esta función agiliza la gestión de datos y garantiza que disponga de la información más actualizada sobre sus clientes. Aunque Salesforce ofrece amplias funciones, algunas personas lo encuentran un poco complicado, especialmente los usuarios noveles.

Ventajas de Salesforce para la gestión de patrimonios

• Amplias prestaciones
• Grande Ecosistema de aplicaciones de Salesforce para ampliar las funciones de CRM
• Capacidades avanzadas de IA 
• Marca conocida
• Integración avanzada con el ecosistema de servicios financieros

Contras de las fuerzas de ventas para la gestión de patrimonios

• Interfaz complicada para usuarios noveles
• Puede ser caro, aplicación costosa

¿Cómo se compara Salesforce con la competencia?

Aquí tiene algunas comparaciones adicionales de Salesforce con sus competidores:

• Comparación entre Salesforce y Netsuite
• Comparación entre Salesforce y Freshworks
• Comparación entre Salesforce y SAP
• Comparación entre Salesforce y Pipedrive

La mejor relación calidad-precio: Wealthbox CRM

La plataforma de Wealthbox es la mejor para los asesores financieros que tienen un presupuesto limitado y quieren un CRM de bajo precio. Wealthbox ofrece muchas de las mismas funciones que otros CRM de asesores financieros de primera línea, incluido un panel de control intuitivo que le permite realizar un seguimiento de sus pipelines y cuentas. 

Un CRM financiero moderno para asesores financieros mantiene conectadas las empresas mediante tareas y mensajes automatizados. Ofrece un agregador de información para ayudar a los asesores financieros a tomar decisiones empresariales más inteligentes.

Wealthbox también se integra con su software de correo electrónico y otras plataformas que pueda utilizar, como Google Analytics y QuickBooks.

Wealthbox también ofrece: 

• Gestión de oleoductos 
• Gestión de contactos 
• Gestión de tareas 
• Seguimiento de oportunidades 
• Seguimiento del rendimiento
• Integración de carteras
• Seguridad avanzada
• Administración de cuentas

Mediante un flujo de trabajo automatizado, Wealthbox le ayuda a ocuparse de las tareas tediosas y que requieren mucho tiempo para que pueda centrarse en hacer crecer su negocio. Es una opción barata que ofrece una buena relación calidad-precio, con tarifas básicas desde $35 por usuario al mes. El plan pro y premier es de $49-$65 por usuario al mes.

Pros del software CRM financiero Wealthbox

• Más barato que otras opciones 
• Prueba gratuita 
• Fácil de usar 
• Integración con otros programas 
• Campos de cliente personalizables 

Contras del software CRM financiero Wealthbox

• Las notificaciones son manuales 
• Engorroso revisar el historial de los clientes

Amplia experiencia de los usuarios: Tecnología Redtail

A 2020 Encuesta T3/Inside Information Advisor Software sitúa a Redtail como la mejor herramienta CRM con una cuota de mercado del 62%. Redtail Technology es un CRM muy fácil de usar repleto de funciones que ayudan a los asesores a gestionar sus cuentas e identificar áreas de crecimiento. 

Es un CRM sencillo con todas las herramientas que necesita para triunfar en el competitivo mercado actual. Redtail ofrece un potente sistema de gestión de contactos, análisis predictivos de ingresos, flujos de trabajo personalizables e integración con el correo electrónico.

Otras características de Redtail son: 

• Gestión de campañas
• Migración gratuita de bases de datos 
• Recursos ilimitados
• Gestión de seminarios
• Almacenamiento de documentos
• CRM para Windows y Mac

Redtail Technology se dirige específicamente a los asesores, centrándose en las necesidades de los inversores particulares y las pequeñas empresas. La empresa ofrece una amplia gama de funciones a un precio asequible, a partir de $99 al mes para 15 usuarios. 

Pros

• Fácil de usar 
• Muy asequible 
• 30 días de prueba gratuita 
• Integración directa
• Acceso móvil

Contras

• Sólo admite 15 usuarios en cada base de datos 
• Carece de conferencia telefónica 
• Curva de aprendizaje más pronunciada 

Lo mejor para pequeños y medianos asesores financieros: UGRU CRM Financiero

Algunos de los CRM de primer nivel son apropiados para equipos grandes, pero pueden resultar poco prácticos cuando se trabaja con pocos asesores. UGRU CRM está diseñado para equipos de asesores financieros pequeños y medianos, centrándose en la automatización y la escalabilidad. 

El objetivo principal del diseño era eliminar las limitaciones que otras herramientas CRM tienen para los asesores financieros en expansión. El plan fue un éxito y ahora los asesores financieros en expansión utilizan este CRM por su precio asequible y sus excelentes funciones.

UGRU Financial CRM ofrece: 

• Agregación de datos 
• Gestión de contactos 
• Seguimiento de la interacción 
• Venta en equipo 
• Guiones de llamadas a la carta 

UGRU CRM tiene todas las ventajas que usted esperaría de un CRM de gama alta, con las características adecuadas para mantener organizados a los asesores financieros en crecimiento. Por $59 al mes para tres usuarios, tendrás todas las herramientas que necesitas para tener éxito. Los planes Performance y Professional son un poco más caros: $139 y $179 al mes para tres usuarios. 

Su plan advisor pro ofrece la mayor cantidad de funciones por $324 al mes. Con este plan, los usuarios tienen acceso a herramientas más sofisticadas para generar ingresos. Están disponibles la creación de perfiles de clientes, la prospección anónima y la gestión de listas de control. 

Pros

• Modelo de precios escalable
• Aplicación móvil 
• Notificaciones automáticas 
• Repleto de funciones para pequeños y medianos asesores financieros 

Contras

• Interfaz de usuario poco intuitiva 
• Apoyo limitado

Lo mejor para la gestión de patrimonios: PractiFi CRM

La gestión de patrimonios y los asesores financieros requieren un conjunto único de funciones en su CRM. Ahí es donde entra Practifi. PractiFi CRM se está convirtiendo rápidamente en el CRM preferido por muchos en el sector de la gestión de patrimonios, ya que ofrece herramientas de asesoramiento, gestión y marketing para clientes.

Su base tecnológica es excepcional y proporciona a los usuarios información basada en datos para aumentar los ingresos. La plataforma también ofrece las herramientas necesarias para ofrecer experiencias personalizadas a cada cliente, independientemente de sus diversas necesidades.

Algunas de sus características son: 

• Automatización del flujo de trabajo
• Seguimiento de la productividad 
• Gestionar actividades ad hoc 
• Gestión de contactos 
• Gestión de tareas 

PractiFi te permite gestionar el negocio en la nube. Gracias a esta función, puedes acceder a tus datos desde cualquier lugar y supervisar el progreso de tu equipo sobre la marcha.

El software le permite colaborar con clientes y miembros del equipo en tiempo real para que pueda tomar mejores decisiones con mayor rapidez. Póngase en contacto con sus sitio web o una página de precios detallada para encontrar un plan que se adapte a tus necesidades.

Pros

• Repleto de funciones para equipos de gestión de patrimonios 
• Documentos informativos 
• Formación a la carta
• Gestión del cumplimiento 
• Seguimiento de oleoductos y gasoductos

Contras

• revisiones limitadas 
• Curva de aprendizaje pronunciada para principiantes

Otros CRM de primer nivel para asesores financieros

Aunque nuestros cinco mejores CRM para asesores financieros se ajustan a la mayoría de las necesidades, otros CRM de primer nivel pueden ser más adecuados para su negocio. En función de su tamaño, necesidades y presupuesto, puede que le interese uno de los siguientes CRM:

Envestnet Tamarac CRM

Envestnet Tamarac es un CRM de gama alta que se integra perfectamente con su sistema de gestión de carteras. Ofrece diferentes planes para empresas, cada uno adaptado a otros casos de uso. Entre sus mejores características se incluyen el cumplimiento de normativas, la supervisión automatizada y la elaboración de informes y marcas personalizados. 

Junxure

Junxure es un CRM de gama alta para equipos que exigen lo mejor, con herramientas avanzadas de generación de informes y un sólido conjunto de herramientas. Si su equipo necesita un precio asequible con un modelo de pago por uso, este puede ser el software para usted. También es ideal para asesores financieros en crecimiento que desean llevar su negocio al siguiente nivel. 

Nexj Inteligente

A diferencia de otros CRM, Nexj Inteligente ofrece una interfaz de usuario impresionante, incluida una aplicación móvil. Esta plataforma es ideal para que los asesores financieros interactúen con clientes potenciales y clientes a través de puntos de contacto personalizados. Guarda datos interesantes de los clientes, como aficiones, clientes potenciales, intereses, etc. 

Zoho CRM

Un CRM sencillo pero potente, Zoho es ideal tanto para principiantes como para profesionales. Es fácil de implementar y utilizar, por lo que puede dedicar su tiempo a hacer crecer su negocio en lugar de aprender software. Zoho le ayuda a hacer más cosas en menos tiempo gracias a la automatización y las integraciones. 

Criterios utilizados para elegir el mejor CRM para asesores financieros

A la hora de elegir el mejor CRM para su negocio de asesoramiento financiero, me fijé en algunas características clave:

• Facilidad de uso 
• Automatización 
• Integraciones 
• Características 
• Precios 

Cada CRM de nuestra lista destaca en una o varias de estas áreas, lo que lo convierte en una excelente opción para los asesores financieros. A medida que su empresa crezca, es posible que necesite cambiar a un CRM más avanzado. Pero, para la mayoría de las empresas, uno de nuestros cinco mejores CRM será la opción perfecta.

A la hora de seleccionar un CRM, es esencial encontrar uno que sea fácil de usar. Si usted y su equipo no se sienten cómodos utilizando el software, no será fácil adaptarlo a su rutina diaria.

La automatización es otro factor crucial que hay que buscar en un CRM. Los mejores CRM automatizan las tareas tediosas, como la introducción de datos. De este modo, puedes dedicar tu tiempo a actividades más críticas, como trabajar con los clientes.

Las integraciones, los precios y las funciones varían considerablemente de un CRM a otro. Es esencial encontrar uno con las funciones que necesita y que sea asequible. Al considerar un CRM, asegúrese de preguntar por su estructura de precios. Muchos CRM ofrecen una versión de prueba o gratuita para las pequeñas empresas.

Preguntas frecuentes

Conclusiones: CRM para asesores financieros

Elegir el mejor CRM para su empresa de asesoramiento financiero puede resultar abrumador. Sin embargo, si tiene en cuenta los factores importantes (facilidad de uso, automatización, integraciones, funciones y precios), podrá encontrar el CRM perfecto para su empresa. 

Si necesita ayuda para elegir el mejor CRM para su empresa, le recomiendo que empiece por Salesforce CRM. Es un CRM potente, fácil de usar y con todas las funciones que necesita. Aunque es un poco caro, Salesforce es una opción excelente si dispone de presupuesto.

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