Revolut vs. Transferwise - Welcher Geldtransferdienst ist besser?

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Unter David Borgogni

Zuletzt aktualisiert am 1. Juni 2023 von Ewen Finser

Wenn Sie nach einer Möglichkeit suchen, Ihr Geld zu verwalten - sei es, um den Überblick über Ihre eigenen Finanzen zu behalten oder um die die beste Art, Zahlungen international zu tätigen - Revolut gegen TransferWise sind zwei Apps, die Ihr Leben sehr viel einfacher machen können. Beide Plattformen ermöglichen es Ihnen, Zahlungen im Ausland zu tätigen, online mit einer sicheren Karte zu bezahlen und vieles mehr. Die Frage ist nur, welche ist die beste?

Das Fazit vorweg: Wir mögen TransferWise (jetzt bekannt als Wise) das Beste. Die Preisgestaltung ist klar, das Kundensupport-Team ist großartig und die Plattform ist super einfach zu bedienen.

Lesen Sie weiter, um mehr zu erfahren - wir haben beide Plattformen eingehend getestet, damit Sie sich ein Bild von ihnen machen können, bevor Sie sich anmelden!

Hauptunterschiede zwischen Revolut und Tranferwise

Die Hauptunterschiede zwischen Revolut und Transferwise sind:

  • Revolut bietet mehr Funktionen, einschließlich Investitionen, während Wise hauptsächlich auf Geldtransfers ausgerichtet ist.
  • Revolut ist etwas komplizierter in der Handhabung, während Wise sehr benutzerfreundlich ist.
  • Revolut bietet Gruppenzahlungen an, Wise hingegen nicht.
  • Das Kundensupport-Team von Revolut reagiert etwas langsam, während Wise ziemlich schnell auf Sie zurückkommt.
  • Revolut hat monatliche Zahlungspläne für einige Funktionen, während Wise keine monatlichen Zahlungen anbietet.
  • Revolut hatte gute Preise für internationale Überweisungen, während die Preise von Wise für internationale Überweisungen besser sind.

Revolut hat zwar mehr Funktionen zu bieten, aber das bedeutet auch, dass Sie viele Dinge, die Sie vielleicht nicht brauchen, in der App überspringen müssen, und sie wirkt im Vergleich zu Transferwise. Es ist auch teurer, wenn Sie sich für einen monatlichen Plan anmelden.

Wise hat einen Vorteil, wenn es um internationale Geldtransfers geht - es hat ausgezeichnete Kurse für den Währungsumtausch. Allerdings fehlt Wise die Möglichkeit, bestimmte Dinge zu tun, wie Gruppenzahlungen und Investitionen. Wise ist auch beim Kundensupport im Vorteil, was wichtig ist, wenn Sie ein dringendes Problem haben, das gelöst werden muss.

Revolut vs. TransferWise - die Gemeinsamkeiten

Es gibt auch einige Ähnlichkeiten:

  • Beide erlauben Ihnen, Geld ins Ausland zu überweisen
  • Bei beiden können Sie in mehreren Währungen bezahlen
  • Beide bieten virtuelle und echte Debitkarten an
  • Beide haben mobile Apps für Android und iOS
  • Beide bieten sichere Zahlungen und guten Schutz vor Betrug

Schauen wir uns nun TransferWise und Revolut genauer an.

Was ist Revolut?

Revolut vs. Transferwise

Revolut ist eine App zur Geldverwaltung, mit der Sie Ihre Ausgaben im Auge behalten, Lastschriften und Zahlungen verwalten und in Aktien, Kryptowährungen und Rohstoffe investieren können. Sie können auch internationale Überweisungen tätigen. Mit einem kostenlosen Konto können Sie sofort loslegen, und Sie können auch andere Funktionen wie Reiseversicherungen und Kindersparkonten nutzen.

Was ist TransferWise?

Klug - früher bekannt als TransferWise - ist ein Geldtransferdienst. Er eignet sich ideal für alle, die internationale Geldüberweisungen tätigen möchten. Sie können sich auch für ein digitales Konto bei Wise anmelden, über das Sie weltweit Zahlungen senden und empfangen und Bargeld abheben können.

Revolut - die wichtigsten Funktionen

Schauen wir uns an, wie Revolut funktioniert.

Benutzererfahrung

Revolut ist eine rein mobilbasierte Plattform. Die Anmeldung ist wirklich einfach, sobald Sie die App heruntergeladen haben, und Sie können in wenigen Minuten loslegen.

Die App ist einfach zu bedienen, auch wenn man sich anfangs erst einmal zurechtfinden muss. Sie müssen sich im Voraus für einen Plan entscheiden, aber der Standardplan ist kostenlos, so dass Sie diesen zuerst ausprobieren und später upgraden können.

Sicherheit

Sicherheit ist hier natürlich ein wichtiger Faktor. Revolut ist durch lizenzierte Banken geschützt. Bei der Verarbeitung von Kartendaten verwendet Revolut TLS (Transport Layer Security), das die Integrität der übertragenen Daten überprüft und sie verschlüsselt.

Die Kartendaten werden gemäß PCI DSS (Payment Card Industry Security Standard), einem strengen gesetzlichen Standard, gespeichert. Sie können eine Verifizierung für Online-Zahlungen einrichten, und Revolut begrenzt kontaktlose Zahlungen, so dass Sie um eine Verifizierung gebeten werden, wenn das Limit erreicht ist.

Sie verfügen auch über ein Sicherheitssystem, das verdächtig aussehende Zahlungen einfriert, bevor sie ausgeführt werden.

Konten

Es ist kostenlos, ein Konto bei Revolut zu eröffnen. Es ist ziemlich einfach und erfordert nur wenige Augenblicke und einige grundlegende Angaben wie Ihren Namen, Ihre Kontaktdaten, das Land Ihres Wohnsitzes und so weiter.

Sie können Ihre externen Bankkonten mit Revolut verbinden. Das bedeutet, dass Sie Ihre Ausgaben ganz einfach nachverfolgen können - perfekt, wenn Sie Ihre Ausgaben einschränken möchten.

Eine der größten Stärken von Revolut sind die Analysen, die es bietet. Sie können Ihre Ausgaben einsehen und die Gesamtsumme vergleichen, die Sie jeden Monat ausgegeben haben. Sie können auch ein monatliches Budget festlegen, das Ihnen erlaubt, Höchstbeträge für jede Kategorie festzulegen. Das ist wirklich einfach und dauert nur wenige Augenblicke.

Karten

Bei Revolut können Sie sowohl virtuelle als auch physische Zahlungskarten haben. Sobald Sie eine Karte beantragt haben, können Sie sofort mit der virtuellen Karte bezahlen, indem Sie sie mit Ihrem Google oder Apple Pay verknüpfen. Sie können Ihre Revolut-Karte auch im Ausland in 150 Ländern verwenden und ohne versteckte Gebühren Bargeld an Geldautomaten abheben.

Wenn Sie eine Karte verlieren, können Sie sie über die App sperren und wieder freigeben, sobald Sie sie gefunden haben. Sie können auch kontaktlose Zahlungen ein- und ausschalten.

Für jede Karte können Sie ein monatliches Ausgabelimit festlegen, damit Sie nicht den Überblick verlieren. Sie können auch Junior-Konten einrichten, die ideal sind, um das Sparen Ihrer Kinder anzukurbeln.

Investitionen

Bei Revolut gibt es mehrere Anlagemöglichkeiten, darunter Aktien, Kryptowährungen, Rohstoffe, Tresore und Spartresore.

Mit Ihrem monatlichen Revolut-Guthaben ist es ganz einfach, in Aktien zu investieren. Der Einstieg ist bereits ab $1 möglich, und solange Sie sich an das monatliche Guthaben halten, ist es provisionsfrei. Sie haben Zugang zu über 750 Aktien und können auch mit Bruchteilen von Aktien handeln (ein Betrag, der kleiner ist als eine ganze Aktie).

Die Revolut-App enthält Echtzeit-Marktgrafiken, und Sie können Unternehmen, die Sie interessieren, mit der Funktion Global Market News beobachten".

Wenn Sie in Kryptowährungsbörsen einsteigen möchten, können Sie Bitcoin, Ether, Stellar und mehr tauschen - zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels gibt es über 30 Währungen. Auch hier können Sie ab $1 investieren, es ist also ideal für neue Investoren. Sie können Kryptowährungen kaufen, verkaufen oder transferieren und Preiswarnungen einrichten, damit Sie immer auf dem Laufenden sind.

Sie können auch in Gold investieren, ebenfalls ab nur $1. Sie können Preiswarnungen einstellen, wenn die Rohstoffe, in die Sie investiert sind, Ihr Ziel erreichen, und die Kurse in Echtzeit sehen. Sie können auch einen automatischen Austausch einrichten, um zu handeln, sobald Gold oder Silber Ihren Wunschpreis erreicht.

Zahlungen und Überweisungen

Sie können schnelle Banküberweisungen und Zahlungen an Revolut-Nutzer vornehmen und auch Abonnements, Lastschriften und wiederkehrende Zahlungen verfolgen. Sie können Geld an lokale Bankkonten auf der ganzen Welt senden, und es fallen keine Überweisungsgebühren an, es sei denn, Sie überschreiten das Limit Ihres monatlichen Tarifs (aber dazu gleich mehr).

Sie können Ausgaben mit Freunden und Familie teilen, indem Sie Rechnungen hinzufügen und diese innerhalb der App verfolgen. Sie können Revolut mitteilen, wie viel jede Person schuldet, und Rechnungen mit einem Fingertipp bezahlen. Sie können sogar Anfragen senden, so dass die Revolut-App Ihrer Freunde ihnen eine Benachrichtigung sendet, wenn sie eine Zahlung schulden. Der Nachteil dabei ist, dass dies nur funktioniert, wenn Ihre Freunde auch bei Revolut sind, da es keine Möglichkeit gibt, Gruppenzahlungen für Nicht-Revolut-Mitglieder zu verwalten. Das klingt zwar in der Theorie praktisch und hilfreich, funktioniert aber nur für bestimmte Gruppen von Personen.

Geschäftskonto

Sie können ein Geschäftskonto bei Revolut einrichten, mit dem Sie internationale Zahlungen ohne versteckte Gebühren senden und empfangen können. Sie können Gelder in mehr als 28 Währungen halten, umtauschen, senden und empfangen, mit kostenlosen Überweisungen auf andere Revolut-Konten.

Sie sind mit Buchhaltungstools wie Xero, ClearBooks und Quickbooks integriert, sodass Sie Ihre Ausgaben ganz einfach mit Ihrer Buchhaltungsplattform synchronisieren können.

TransferWise/Wise - die wichtigsten Merkmale

Jetzt wollen wir sehen, wie Klug vergleicht.

Benutzererfahrung

Die Anmeldung bei Wise ist ganz einfach - sie dauert nur wenige Augenblicke. Sobald Sie Ihre Identität verifiziert und Ihr Konto aufgeladen haben, können Sie loslegen.

Die Plattform selbst ist ziemlich minimalistisch:

Revolut vs. Transferwise Vergleich

Man kann sich leicht zurechtfinden, und es wirkt nicht überwältigend oder unübersichtlich. Banküberweisungen (einschließlich internationaler Überweisungen) sind wirklich einfach - geben Sie einfach die Details Ihrer Zahlung und die Bankdaten der Person oder Organisation ein, die Sie bezahlen möchten.

Sicherheit

Wise hat einige ausgezeichnete Sicherheitsmaßnahmen getroffen. Es arbeitet mit führenden Banken zusammen und wird von Behörden auf der ganzen Welt, einschließlich FinCEN in den USA, reguliert. Es trennt Ihr Geld von den Konten, die für den Betrieb von Wise selbst verwendet werden, was bedeutet, dass Ihr Geld immer sicher ist, selbst wenn Wise etwas zustoßen sollte.

Es verwendet eine 2-Faktor-Authentifizierung, um Ihr Konto und Ihre Transaktionen zu schützen, und verpflichtet sich, persönliche Daten sicher zu halten. Außerdem arbeitet ein spezielles Betrugsteam rund um die Uhr, um Betrug zu verhindern.

Zahlungen und Überweisungen

Wise macht es einfach, Geld in den meisten wichtigen Währungen zu überweisen. Sie sehen die Gebühren im Voraus, wenn Sie eine Überweisung vorbereiten, so dass Sie die Kosten, die mit einer Überweisung verbunden sind, leicht verstehen können. Sie können auch sehen, wie viel Geld Sie sparen können, wenn Sie eine Überweisung mit Wise im Vergleich zu einem durchschnittlichen Bankkonto durchführen - es ist bis zu 7x billiger als bei normalen Banken. Dies ist einer der Hauptvorteile von Wise, und deshalb denken wir, dass es sich lohnt, es zu prüfen, wenn Sie regelmäßig Überweisungen tätigen müssen.

Sie versprechen eine Überweisung innerhalb von 2 Arbeitstagen, obwohl es heißt, dass die Überweisung nur selten so lange dauert.

Sie können Ihre Überweisung mit Kredit- oder Debitkarte bezahlen, und es gibt keinen Mindestbetrag für die Überweisung.

Konten

Revolut vs. Transferwise Konten

Sie können bei Wise ein elektronisches Konto einrichten. Sie können Ihr Gehalt, Ihre Rente und andere Zahlungen auf Ihr Konto überweisen und dieses Konto nutzen, um in der Landeswährung zu bezahlen. Sie können in ausländischen Online-Shops einkaufen, ohne von ausländischen Transaktionsgebühren betroffen zu sein, dynamische Umrechnungsgebühren vermeiden und sicher online mit sicherer Authentifizierung bezahlen.

Sie können auch eine physische Karte beantragen, mit der Sie auch kontaktlose Zahlungen vornehmen können. Wenn Sie Ihre Karte verlieren oder sie gestohlen wird, können Sie sie über die App sperren und später wieder freigeben. Sie können auch sofortige Zahlungsbenachrichtigungen einrichten. Wenn also jemand Ihre Karte benutzt hat, ohne dass Sie es bemerken, erhalten Sie sofort eine Benachrichtigung.

Sie können Ihre Karte in über 200 Ländern einsetzen und an 2,3 Millionen Geldautomaten weltweit Geld abheben. In den unterstützten Ländern können Sie auch Google Pay und Apple Pay nutzen.

Wise ist eine großartige Option für Freiberufler, insbesondere für Freiberufler, die unterwegs sind. Sie können von überall auf der Welt aus arbeiten und erhalten Ihr Einkommen als Freiberufler direkt auf Ihr Wise-Konto. Sie können Ihr Konto mit Amazon, PayPal und mehr verknüpfen. Wenn Sie also im E-Commerce tätig sind, können Sie sofort Zahlungen von dort erhalten.

Geschäftskonto

Wise hat einige großartige Vorteile für Unternehmer. Sie können Rechnungen mit günstigen Wechselkursen erstellen, Massenzahlungen an bis zu 1.000 Personen gleichzeitig vornehmen, Zahlungen aus dem Ausland empfangen, Debitkarten für Teammitglieder einrichten, die diese ausgeben können, ohne dass ausländische Transaktionsgebühren anfallen, und alle Zahlungen und Abonnements Ihres Unternehmens an einem Ort verwalten.

Mobile App

Wie Revolut hat auch Wise eine mobile App. Sie kann kostenlos heruntergeladen werden und ist sehr einfach zu bedienen. Sie können Ihre Konten verwalten, Geld senden und andere zur Nutzung der Plattform einladen - alles innerhalb der App.

Revolut vs. TransferWise - Unterstützung

Werfen wir einen Blick darauf, wie sie in Bezug auf die Unterstützung abschneiden.

Revolut

Revolut hat eine einfache Wissensdatenbank mit einigen häufig gestellten Fragen.

Sie zu erreichen, kann ein wenig schwieriger sein, als wir es uns wünschen. Man kann in der App um Hilfe bitten, aber sie reagieren oft nur langsam, was bei dringenden Problemen nicht so gut ist.

TransferWise

Wise hat eine Wissensdatenbank mit einigen grundlegenden Informationen über Konten, das Senden und Halten von Geld und die Wise-Zahlungskarte.

Wenn Sie mehr Unterstützung wünschen, können Sie dies über ein Ticket-System tun. Das Kundenserviceteam antwortet ziemlich schnell und ist sehr freundlich.

Revolut vs. TransferWise - Preisgestaltung

Wie sieht es mit dem Preis aus? Schauen wir mal, wie sie im Vergleich sind:

Revolut

Revolut hat drei Preispläne für persönliche Konten:

Standard - Frei

Das gibt Ihnen:

  • Kostenloses Konto
  • Ausgaben in über 150 Ländern
  • Umtausch in 28+ Fiat-Währungen bis zu $1000 pro Monat
  • Kostenfreie Abhebungen an Geldautomaten bis zu $300 pro Monat
  • Kostenlose Revolut-Karte
  • 0,10% APY auf Ersparnisse
  • Sofortiger Zugang zu 2 Kryptowährungen
  • 1 Revolut Junior Konto

Premium - $9.99/Monat

Damit haben Sie alles, was der Standard-Tarif bietet, plus:

  • Kostenfreie Abhebungen am Geldautomaten bis zu $600 pro Monat
  • Krankenversicherung in Übersee
  • Weltweite Expresszustellung
  • Premium-Karte mit exklusiven Motiven
  • Virtuelle Einwegkarten
  • LoungeKey Pass Zugang
  • Kostenlose Lounge-Pässe für Sie und einen Freund, wenn sich Ihr Flug um mehr als eine Stunde verspätet
  • 2 Revolut Junior Konten

Metall - $16.99/Monat

Damit erhalten Sie alles, was in den vorherigen Plänen enthalten ist, plus:

  • Gebührenfreie Abhebungen an Geldautomaten bis zu $1200 pro Monat
  • Versicherung für verspätetes Reisegepäck und verspätete Flüge
  • Verdienen Sie 0,14% APY auf Ihre Ersparnisse
  • Exklusive Revolut-Metallkarte
  • Kostenlose Lounge-Pässe für Sie und 3 Freunde, wenn sich Ihr Flug um mehr als eine Stunde verspätet
  • 5 Revolut Junior Konten
  • 1 kostenlose SWIFT-Überweisung pro Monat

Außerdem gibt es verschiedene Preisoptionen für Geschäftskonten:

Kostenlos - $0 pro Monat

Das gibt Ihnen:

  • 5 x kostenlose lokale Zahlungen pro Monat
  • 10 freie Teammitglieder
  • Kostenlose Zahlungen auf Revolut-Konten
  • Halten und wechseln Sie bis zu 28 Währungen
  • Lokale Konten in USD
  • Firmenkarten aus Plastik
  • Virtuelle Unternehmenskarten
  • Verwaltung von Abonnements
  • In 150 Währungen ausgeben
  • Integrationen
  • Business-API
  • Rechnungen

Wachsen - $39.99/Monat

Dies beinhaltet alles, was im vorherigen Plan enthalten ist, plus:

  • 10 x kostenlose internationale Zahlungen
  • 100 kostenlose lokale Zahlungen
  • $10k Devisen zum Interbankenkurs
  • 30 freie Teammitglieder
  • Ausgaben
  • Berechtigungen für Teammitglieder
  • Genehmigung der Zahlung
  • Massenzahlungen
  • Lokale Konten in mehreren Währungen
  • Gehaltsabrechnung

Skala - $149.99/Monat

Dies beinhaltet alles, was im vorherigen Plan enthalten ist, plus:

  • 50 x kostenlose Auslandszahlungen
  • 100 kostenlose lokale Zahlungen
  • $50k Devisen zum Interbankenkurs
  • 100 kostenlose Teammitglieder
  • Akzeptieren Sie Kartenzahlungen in der App

Weitere Informationen finden Sie auf ihrer persönliche Preisseite und ihre Seite für Geschäftspreise.

TransferWise

Für die Einrichtung eines persönlichen oder geschäftlichen Kontos bei Wise müssen Sie nichts bezahlen. Sie zahlen nur, wenn Sie die Dienste tatsächlich in Anspruch nehmen. Die Gebühren sind wie folgt:

  • $9 zur Bestellung einer Wise-Debitkarte
  • $5 zur Bestellung einer Ersatzkarte
  • 2% auf Abhebungen am Geldautomaten über $100 pro Monat
  • $1,50 pro Abhebung am Geldautomaten (nach 2 kostenlosen Abhebungen)
  • $7.50 für den Empfang von USD-Überweisungen

Wise teilt Ihnen vor jeder Zahlung mit, wie hoch die Gebühren für die einzelnen Überweisungen sind. Weitere Informationen finden Sie auf der Website Preisseite.

Revolut vs. TransferWise - Pro und Kontra

Hier ein kurzer Überblick über die Vor- und Nachteile der beiden:

Revolut

Profis

  • Einfach zu bedienen
  • Bietet kostenlose Pläne
  • Sehr sicher
  • Ermöglicht Ihnen die einfache Verwaltung von Zahlungen und Abonnements
  • Schneller Einstieg in die Investitionen

Nachteile

  • Die App ist zu Beginn etwas überwältigend
  • Der Support könnte schneller reagieren
  • Gruppenzahlungen funktionieren nur, wenn auch Ihre Freunde und Familie Revolut nutzen

TransferWise

Profis

  • Wirklich einfach zu bedienen
  • Kostenlose Einrichtung von Geschäfts- und Privatkonten
  • Ausgezeichnete Sicherheitsmaßnahmen vorhanden
  • Transparente Preisgestaltung
  • Gute Wechselkurse
  • Spart Gebühren beim Geldausgeben im Ausland
  • Gute Kundenbetreuung

Nachteile

  • Einige der Funktionen, die Revolut bietet, fehlen

Gibt es Alternativen?

Es gibt ein paar Alternativen, die Sie ausprobieren können, wenn weder Revolut noch TransferWise das Richtige für Sie sind:

  • PayPal - PayPal ist eine weit verbreitete Plattform. Sie ermöglicht es Ihnen nicht nur, Produkte online zu kaufen, sondern auch Geld zu überweisen. Die Anmeldung ist kostenlos und einfach. Weitere Informationen finden Sie in unserem Wise vs. PayPal Vergleich.
  • Xoom - Xoom ist Wise sehr ähnlich, da es Ihnen ermöglicht, Geld einfach über die mobile App zu überweisen. Es hat ein paar zusätzliche Funktionen, darunter die Möglichkeit, Rechnungen für andere Personen im Ausland zu bezahlen. Mehr darüber erfahren Sie in unserem Wise/TransferWise vs. Xoom Vergleich.
  • Überweisung - Mit Remitly können Sie Geld in mehreren Währungen überweisen, und das zu günstigen Wechselkursen. Was wir davon halten, erfahren Sie in unserem TransferWise vs. Remitly Vergleich.
  • Rechnung.de - Wenn Sie auf der Suche nach einer Lösung sind, die Ihnen die Verwaltung von Zahlungen erleichtert, sollten Sie sich diese Plattform einmal ansehen. Erfahren Sie mehr in unserem ausführlichen Bill.com Bewertung.

FAQs

Frage: Ist Revolut eine echte Bank?

Antwort: Revolut ist eine offizielle Bank in zehn europäischen Ländern, aber keine offizielle Bank in den USA.

Frage: Ist es sicher, Revolut und TransferWise zu benutzen?

Antwort: Ja: Ja, es ist sicher, beide Plattformen zu nutzen, und sie verfügen über hervorragende Sicherheitsmaßnahmen.

Frage: Kann ich die Revolut- und TransferWise-Apps auf iOS und Android verwenden?

Antwort: Ja, sie sind sowohl mit iOS als auch mit Android kompatibel. Sie können sie auf Handys, Tablets, iPhones oder iPads verwenden.

Unsere abschließenden Überlegungen - Was ist besser?

Wenn wir einen auswählen müssten, würden wir uns für Weise/ÜberweisungWeise. Wenn Sie Geld überweisen möchten, können Sie dank der ausgezeichneten Wechselkurse viel Geld sparen, wenn Sie sich für sie entscheiden. Wir sind von ihren Sicherheitsmaßnahmen beeindruckt und ihre Plattform ist wirklich intuitiv und einfach zu bedienen, sowohl auf dem Desktop als auch auf dem Handy.

Wenn Sie jedoch mehr Funktionen wünschen, z. B. die Möglichkeit, in Aktien zu investieren oder Ihre Ausgaben zu verfolgen, könnten Sie versucht sein, sich für Revolut. Es lohnt sich, diese Funktionen auszuprobieren, wenn sie Ihnen zusagen. Wenn Sie eines der beiden Programme verwendet haben, lassen Sie uns in den Kommentaren wissen, was Sie davon halten - wir würden uns freuen, Ihre Erfahrungen zu hören, gute und schlechte!

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