Melio Payments Überprüfung: Keine Gebühren, keine Funktionen?

Zuletzt aktualisiert am 3. Februar 2024 von Ewen Finser

Verbringen Sie jeden Tag Stunden mit der Verwaltung von Rechnungen? Begraben in den Säumnisgebühren Ihrer Lieferanten?

Ihre Bücher in Ordnung zu halten, sollte keine Angelegenheit sein, die nach Feierabend erledigt werden muss. Mehrere Zahlungssoftware-Optionen kann den Prozess automatisieren, so dass Sie sich wieder dem Aufbau von Beziehungen und Umsätzen widmen können.

Melio Payments ist eine kostenlose Software das nur dann eine Transaktionsgebühr berechnet, wenn Sie Geld per Kreditkarte senden oder empfangen. Melio bietet kostenlose Scheckzustellung, kostenlose Banküberweisungen (ACH-Zahlung), unbegrenzte Unternehmen/Kunden und unbegrenzte Benutzer.

Wenn Sie auf der Suche nach einer US-amerikanischen Lösung für die Kreditorenbuchhaltung sind, bietet Melio eine breite Palette von Funktionen, die alle von einem Live-Kundendienst unterstützt werden. Ob Sie ein Unternehmen oder ein Buchhalter sind, Melio kann Ihnen die finanzielle Organisation bieten, die Sie brauchen, um in den schwarzen Zahlen zu bleiben.

TL;DR: Ich liebe wie einfach Melio zu bedienen ist und ihre kostenlosen ACH-Überweisungen für Inlandszahlungen (Senden oder Empfangen). Ich konnte PayPal, Stripe oder Wise noch nicht abschaffen, also ist es nur ein zusätzlicher Service, wenn ich Geld verschieben und Gebühren sparen muss.

Was ist Melio Payments?

Melio ist eine Kreditorenbuchhaltungssoftware für kleine Unternehmen in den USA, mit der Sie Rechnungen online bezahlen können.

Sie können Ihre Rechnungen gebührenfrei per Banküberweisung und mit einer Debitkarte bezahlen, auch wenn Ihr Lieferant nur Schecks akzeptiert. Melio nimmt Ihre Online-Zahlungen per Banküberweisung, Debitkarte oder Kreditkarte (2,9% Transaktionsgebühr) entgegen und hinterlegt oder versendet einen Scheck in Ihrem Namen ohne Zustellgebühren an Ihren Lieferanten.

Wenn Sie auf der Suche nach einer einfachen Kreditorenbuchhaltungssoftware sind, die Sie sowohl auf Ihrem Laptop als auch auf Ihrem Handy unterwegs nutzen können, können Sie mit Melio im Vergleich zu teuren Kreditorenbuchhaltungssoftware-Suiten Zeit und Geld sparen.

Weitere Funktionen sind automatische Zahlungsoptionen, Zugang für Buchhalter und die Integration mit QuickBooks. Melio bietet eine kostenlose Testversion an und Sie können sich sogar über Ihr QuickBooks-Konto anmelden.

Geschichte der Melio-Zahlungen

Melio Payments wurde von Matan Bar, Ilan Atias und Ziv Paz gegründet. Das Ziel von Melio war es, ein einfach zu bedienendes Tool für die Kreditorenbuchhaltung zu entwickeln, das den Cashflow eines kleinen Unternehmens verbessert.

Die Plattform macht es einfach, mit den Zahlungsabläufen Schritt zu halten, so dass Sie mehr Zeit für die Pflege Ihrer Kundenbeziehungen haben.

Melio Payments Profis

• Keine Gebühren
• Keine Verträge
• Live-Kundenbetreuung
• Steuerformulare
• Keine Liefergebühren
• Unbeschränkte Verwaltung
• Unbegrenzte Anzahl von Benutzern
• QuickBooks-Integration

Melio Payments Nachteile

• Kein Lieferantenmanagement
• Keine automatische OCR-Dateneingabe
• Keine ERP-Synchronisation in Echtzeit
• Keine Chrome-Erweiterung
• Keine Integration mit Zapier
• Keine Automatisierung der Buchhaltung
• Keine integrierte Kostenberichterstattung
• Begrenzte Unterstützung internationaler Zahlungen. UPDATE: Ab 2024 gibt es nun auch internationale Unterstützung, siehe diese Seite. ABER, es gibt eine Pauschalgebühr von $20 für ALLE internationalen Zahlungen, unabhängig vom Umfang.

Melio Payments Systemanforderungen

Melio ist eine webbasierte Plattform. Sie brauchen nur eine Internetverbindung, um Melio zu nutzen. Egal, ob Sie im Büro mit einem Laptop oder unterwegs mit Ihrem Smartphone arbeiten, Melio hilft Ihnen, den Überblick über den Cashflow und die Zahlungen an Ihre Lieferanten zu behalten.

Ab April 2022 gibt es keine eigenständige App für Melio mehr. Rufen Sie jedoch auf Ihrem Smartphone die folgende URL auf https://app.meliopayments.com um alle Funktionen von Melio zu nutzen, wenn Sie einen Laptop verwenden.

Melio Payments Preisgestaltung

Melio bietet zwei Kontooptionen an: Melio Business und Melio Accountant. Beide Pläne sind kostenlos und bieten ähnliche Funktionen.

Melio Business Plan

Keine Anmelde- oder monatlichen Abonnementgebühren, 2,9% Gebühr für Kreditkartentransaktionen

• Schecks kostenlos versenden
• Kostenlose Banküberweisung (ACH) & Bankeinzahlung
• Zahlungen mit Kreditkarte (2,9% Gebühr)
• Entgegennahme von Kreditkartenzahlungen (2,9% Gebühr für Zahler)
• Unbegrenzte Anzahl von Unternehmen/Kunden AP/AR-Management
• Unbegrenzte Anzahl von Benutzern pro Konto
• Genehmigungs-Workflows
• 1099 Formulare
• Synchronisierung mit QuickBooks Online
• Geplante Zahlungen
• Verfolgung der Zahlungen
• Nahtlose Aktualisierung der bevorzugten Zahlungsmethode durch den Empfänger
• Live-Unterstützung

Melio Buchhalter Plan

Keine Anmelde- oder monatlichen Abonnementgebühren, 2,9% Gebühr für Kreditkartentransaktionen

• Schecks kostenlos versenden
• Kostenlose Banküberweisung (ACH) & Bankeinzahlung
• Zahlungen mit Kreditkarte (2,9% Gebühr)
• Entgegennahme von Kreditkartenzahlungen (2,9% Gebühr für Zahler)
• Unbegrenzte Anzahl von Unternehmen/Kunden AP/AR-Management
• Unbegrenzte Anzahl von Benutzern pro Konto
• Genehmigungs-Workflows
• 1099 Formulare
• Synchronisierung mit QuickBooks Online
• Geplante Zahlungen
• Verfolgung der Zahlungen
• Nahtlose Aktualisierung der bevorzugten Zahlungsmethode durch den Empfänger
• Engagierte Live-Unterstützung durch Buchhalter

Melio Kernfunktionen

Lieferanten mit einer Kreditkarte bezahlen

Im Geschäftsleben dreht sich alles um den Cashflow. Und um mehr Bargeld zu haben, müssen Sie Ihre Lieferanten mit einer Kreditkarte bezahlen. Einige Lieferanten akzeptieren jedoch keine Kartenzahlungen. Melio kann für Sie eine Kreditkartenzahlung abwickeln und Ihren Lieferanten per Überweisung oder Scheck bezahlen.

Berechtigungen

Richten Sie mehrere Arbeitsabläufe zur Zahlungsgenehmigung ein. Laden Sie ganz einfach Benutzer aus Ihrem Unternehmen oder sogar Ihren Buchhalter ein. Legen Sie für jeden Benutzer Berechtigungen fest, damit Sie die Genehmigung von Transaktionen kontrollieren können.

Zahlungen einplanen

Sind Sie es leid, zu spät oder - noch schlimmer - zu früh zu zahlen? Melio hilft Ihnen, pünktlich zu zahlen, indem es die Zahlungen so plant, dass keine Säumnisgebühren anfallen und Ihr Cashflow nicht beeinträchtigt wird.

QuickBooks-Integration

Wenn Sie bereits QuickBooks nutzen, werden Sie die 2-Wege-Synchronisation schätzen, die Melio zwischen Ihren Zahlungen und Ihrer Buchhaltung bietet.

Sie können Melio sogar beitreten, indem Sie sich mit Ihrer QuickBooks-ID und Ihrem Passwort anmelden.

Melio.me

Melio.me ist eine schnelle, nachvollziehbare Möglichkeit, Zahlungen online zu akzeptieren. Der Empfänger braucht nicht einmal ein Melio-Konto, um Ihnen eine Zahlung zu senden. Die Empfänger können mit einer kostenlosen Banküberweisung oder einer Kreditkarte (2,9% Gebühr) in nur wenigen Klicks bezahlen.

Buchhalter

Mit Melio behalten Sie den Überblick. Greifen Sie über ein einziges Dashboard auf alle Ihre Kundenkonten zu, einschließlich des aktuellen Zahlungsstatus und der Synchronisierung mit QuickBooks. Wechseln Sie zwischen Kundenkonten mit nur wenigen Klicks.

Melio kann sogar eine Benachrichtigung an Ihre Lieferanten senden, damit diese ihre Zahlungsdaten eingeben und festlegen, wie sie bezahlt werden sollen: Scheck oder Bankeinzahlung.

Melio hat ein spezielles Support-Team nur für seine Accountant-Plan-Nutzer. Nutzen Sie den branchenspezifischen Support, damit Sie Ihren Kunden eine professionelle Kreditorenbuchhaltung bieten können.

Melio Partnerprogramm

Melio hat ein lukratives Partnerprogramm, das so einfach ist wie das Teilen Ihres einzigartigen Links. Melio verwendet Cookies, um Ihre Empfehlungen zu verfolgen. Die Cookies bleiben 90 Tage lang bestehen, wenn der potenzielle Kunde auf Ihre eindeutige URL klickt.

Sie erhalten $200, wenn ein neuer Kunde seine erste Zahlung mit Melio tätigt. Die Zahlungen werden am Ende eines jeden Monats über PayPal oder Stripe berechnet und ausgezahlt (andere Methoden für Gebiete, in denen PayPal nicht verfügbar ist). Wenn Sie zum Beispiel im Februar eine Provision verdient haben, sollten Sie Mitte März mit einer Auszahlung rechnen.

Melio-Kundendienst

Melio Payments bietet Live-Support für alle seine Pläne. Der Accountant Plan bietet einen speziellen Live-Support für Buchhalter, so dass Sie sich keine Sorgen machen müssen, eine allgemeine Antwort auf Ihre spezielle Buchhaltungsfrage zu erhalten.

Auf der Melio-FAQ-Seite erhalten Sie sofort Antworten auf Ihre häufigsten Fragen. Sie können Melio auch per E-Mail oder über die Konten in den sozialen Medien (LinkedIn, Facebook, Twitter) kontaktieren.

Melio Payments Sicherheit

Melio nimmt die Sicherheit ernst. Die Server befinden sich in zertifizierten Rechenzentren mit 24/7-Überwachung. Die Plattform verwendet branchenführende Verschlüsselung einschließlich HTTPS und AES.

Melio ist auch PCI-konform. Dieser Prozess schützt sensible Daten und Systemtests werden täglich (manuell und automatisch) durchgeführt, um Betrug zu verhindern. Melio arbeitet mit einem Drittanbieter für die Kreditkartenabwicklung, TabaPay. TabaPay ist nach der höchsten Stufe (Level 1 PCI) zertifiziert, die eine jährliche unabhängige Prüfung erfordert, um ihren Zertifizierungsstatus zu erhalten.

Die Plattform arbeitet mit Evolve Bank & Trust zusammen, so dass Ihr Geld nie in Gefahr ist und immer sicher an Ihren Verkäufer geliefert wird. Melio verlangt Hintergrundprüfungen und Sicherheitsschulungen für alle Mitarbeiter.

Alternativen zu Melio: Konkurrenten & Peers

Corpay One (vormals Roger)

Unternehmen nutzen mindestens fünf verschiedene Finanzinstrumente, um ihre Geschäfte zu führen. Corpay Eins kann Ihre Kreditorenbuchhaltung in einer einzigen, benutzerfreundlichen Software vereinfachen. Sie umfasst automatisierte Tools für die Rechnungsverwaltung, Buchhaltung, Belegsammlung, Ausgabenberichte, Zahlungen, Exporte, Zahlungsabgleich, Ausgabengenehmigungen, Lieferantenkommunikation und Erstattungen.

Profis

• Verwaltung der Lieferanten
• Automatisierte OCR-Dateneingabe
• ERP-Synchronisation in Echtzeit
• Chrome-Erweiterung
• Integration mit Zapier
• Automatisierung der Buchhaltung
• Integrierte Kostenberichterstattung

Nachteile

• Keine Außenstände

Plus-Plan

$49 pro Monat

• 39 Dokumente/Monat
• Unbegrenzte Sitzplätze
• Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen
• Rückerstattungen
• Automatisierung der Buchhaltung
• Unbegrenzte Arbeitsabläufe
• ERP-Synchronisation

Profi-Plan

$119 pro Monat

Alles im Plus

• 99 Dokumente pro Monat

Premium-Plan

$199 pro Monat

Alles in Pro

• 169 Dokumente pro Monat
• Persönliches Onboarding

Benutzerdefinierter Plan (Unternehmen)

Kontakt für Preise

Alles in Premium

• 169+ Dokumente
• API-Zugang

Plan der Berater

$19 pro Kunde und Monat plus Transaktionsgebühren

• Maßgeschneiderte Abrechnungsoptionen
• Partner-Dashboard
• Unterstützung beim Onboarding

Velo-Zahlungen

Im Jahr 2020, Velo-Zahlungen ist eine Partnerschaft mit Mastercard eingegangen, um branchenführende globale Zahlungen anzubieten. Velo reduziert den Zeit- und Personalaufwand für die Abwicklung der Kreditorenbuchhaltung und reduziert gleichzeitig den Betrug.

Die Plattform kann sowohl Bank- als auch Kartenzahlungen anbieten und löst die derzeitigen Schwierigkeiten bei B2B-Zahlungen.

Profis

• API-Zugang (Premium-Plan)
• Zahlungsverfolgung in Echtzeit
• SMS-Benachrichtigungen
• 2-Faktor-Authentifizierung
• Freie Ebene

Nachteile

• Kann für kleine Unternehmen, die die Premium-Stufe wünschen, teuer sein
• Obergrenzen für Zahlungen
• Kein Online-Support für den kostenlosen Tarif

Wesentlich

Kostenlos, $0 pro Monat

• Bis zu 100 Inlandszahlungen*
• 2-Faktor-Authentifizierung
• E-Mail- und SMS-Benachrichtigungen
• Zahlungsverfolgung in Echtzeit
• CSV-Datei hochladen

Prämie

$200 pro Monat

• Bis zu 250 Inlandszahlungen*
• 2-Faktor-Authentifizierung
• E-Mail- und SMS-Benachrichtigungen
• Zahlungsverfolgung in Echtzeit
• CSV-Datei hochladen
• Online-Support (während der US-Geschäftszeiten)
• White-Label-Benachrichtigungen
• API-Zugang

Unternehmen

Kontakt für Preise

• Unbegrenzte Inlandszahlungen*
• 2-Faktor-Authentifizierung
• E-Mail- und SMS-Benachrichtigungen
• Zahlungsverfolgung in Echtzeit
• CSV-Datei hochladen
• Online-Support (während der US-Geschäftszeiten)
• Vollständig White-Label-Plattform
• API-Zugang
• Hierarchie der Konten
• 1099 Berichterstattung (nur US)

*Inlandszahlungen gelten für die USA und Kanada. Zusätzliche inländische Zahlungen sind $1 pro Transaktion.

Tipalti

Tipalti ist eine automatisierte Kreditorenbuchhaltungssoftware, die für Unternehmen mit mehreren Marken, Standorten und Buchhaltungsabläufen von Vorteil ist.

Die Plattform unterstützt mehrere Währungen, mehrere Zahlungsmethoden und unbegrenzte automatisierte Datenprozesse. Tipalti funktioniert von kleinen Unternehmen bis hin zu Großunternehmen, sodass Sie skalieren können, ohne auf eine neue Software umsteigen zu müssen.

Profis

• Einfach zu bedienendes Portal für die Aufnahme von Lieferanten (Selbstbedienung)
• Zahlungsabgleich in Echtzeit
• Betrugsbekämpfung
• Einhaltung der Steuervorschriften
• Unterstützung für fast 200 Länder und über 100 Währungen
• Frühzeitige Zahlungen (im Austausch für Lieferantenrabatt)

Nachteile

• Mangelnde Vielfalt bei den Buchhaltungsfunktionen
• Änderungen an einer bezahlten Rechnung können nicht vorgenommen werden
• Mangel an akzeptierten Formaten zum Abrufen von Rechnungsdaten
• Probleme bei der Unterstützung mehrerer Währungen

Preisgestaltung

Die Preise werden pro Kunde berechnet. Kontaktieren Sie den Vertrieb für aktuelle Preise.

Grundel

Grundel automatisiert den Prozess der Kreditorenbuchhaltung und ist am besten für kleine bis mittlere Unternehmen geeignet. Goby kann die Bearbeitungszeit für Rechnungen verkürzen, Verzugszinsen vermeiden und die Gesamtkosten für die Kreditorenbuchhaltung senken. Die Plattform hilft auch, Fehler zu beseitigen und Daten zu validieren, um Fehler zu finden.

Profis

• Extrahiert Rechnungsdaten (beliebiges Format)
• Fehlerbenachrichtigungen in Echtzeit
• Validierung der Daten
• Senkung der Säumnisgebühren
• Ausgezeichneter E-Mail-, Telefon- und Live-Support

Nachteile

• Daten können mit Verzögerung aktualisiert werden
• Berichterstattung muss verbessert werden
• Keine Ausschreibungen für Datenunterbrechungen

Preisgestaltung

Die Preise werden pro Kunde berechnet. Kontaktieren Sie den Vertrieb für aktuelle Preise.

Paypool

Paypool ist eine automatisierte Software für die Kreditorenbuchhaltung, die auf der Cloud basiert. Sie hilft, den gesamten Prozess von der Datenerfassung über die Rechnungen bis zur Zahlungsfreigabe zu rationalisieren. Die Plattform kann ein elektronisches Papierprotokoll sichern und sogar mit Ihrer aktuellen Buchhaltungssoftware integriert werden.

Profis

• Genehmigungsrouting
• Verwaltung der Lieferanten
• Aufdeckung von Betrug
• Zum Drucken prüfen
• Mobile App

Nachteile

• Teuer für Freiberufler und Unternehmer
• Kein Telefon- oder Live-Support

Preisgestaltung

Die Preise werden pro Kunde berechnet. Kontaktieren Sie den Vertrieb für aktuelle Preise.

MineralBaum

MineralBaum bietet ein cloudbasiertes System zur Zahlungsautomatisierung und Rechnungsstellung. Es wurde für kleine bis mittlere Unternehmen entwickelt und lässt sich in gängige Buchhaltungsplattformen wie QuickBooks, NetSuite, Intacct und Microsoft Dynamics GP integrieren.

MineralTree bietet verschiedene Benutzertypen, so dass die Software für Genehmiger, Buchhaltungsmanager und andere optimiert ist. Buchhaltungsworkflows können automatisiert werden und Zahlungen per ACH, Scheck oder Kreditkarte ausgeben.

Profis

• Unterstützung per Telefon und E-Mail
• Automatisierte Arbeitsabläufe
• Nahtlose QuickBooks-Integration
• Weniger zu bearbeitende E-Mails

Nachteile

• Teuer
• Pannen bei der Bestellung
• Software kann sich verzögern

Preisgestaltung

Die Preise werden pro Kunde berechnet. Kontaktieren Sie den Vertrieb für aktuelle Preise.

Andere Melio-Konkurrenten, die eine Überlegung wert sind

Hier sind ein paar andere Melio-Konkurrenten, mit denen Melio manchmal in bestimmten Anwendungsfällen konkurriert:

• PayPal: Der bekannteste Online-Zahlungsdienstleister PayPal ist zugänglich und weit verbreitet, insbesondere für internationale Zahlungen. Allerdings sind die Gebühren hoch und die Kontobeschränkungen können willkürlich sein. Siehe wie PayPal im Vergleich zu Melio für weitere Einzelheiten.
• Streifen: Stripe ist ähnlich wie PayPal weit verbreitet, aber eher eine technische Implementierung, die von Entwicklern wegen ihrer fortschrittlichen API am häufigsten bevorzugt wird. Siehe wie Stripe im Vergleich zu Melio hier.
• Rechnung.de: Bill.com ist wie Melio, aber mit fortschrittlicherer Rechnungsbezahlung und Berichterstattung (Kreditoren- und Debitorenbuchhaltung) sowie einigen ERP-ähnlichen Funktionen für die Bezahlung von Lieferanten und die Lieferantenverwaltung. Siehe wie Bill.com im direkten Vergleich zu Melio abschneidet.
• Veem: Veem glänzt dort, wo Melio es nicht tut, nämlich bei internationalen Zahlungen. Sie haben mit die höchsten Transaktionsgebühren für Geldtransfers in der Welt und konkurrieren in dieser Kategorie mit Wise.com. Sehen Sie, wie Melio im Vergleich zu Veem abschneidet.
• Plastiq: Plastiq ist eine neuere Zahlungsoption, die sich ideal für mittlere bis große Unternehmen mit kleinen (aber wachsenden) Buchhaltungsteams eignet, die sich aber nicht mit den Gebühren von PayPal oder der Komplexität von Bill.com oder Stripe auseinandersetzen möchten. Sehen Sie, wie Plastiq im Vergleich zu Melio abschneidet.

FAQs

Abschließende Überlegungen zu Melio Payments

Die Stärken von Melio liegen in seinen kostenlosen Tarifen die auf Unternehmen und Buchhalter zugeschnitten sind. Es lässt sich in gängige Buchhaltungssoftware wie QuickBooks integrieren, sodass Sie das Rad nicht neu erfinden müssen, um Ihre Rechnungsstellung zu verbessern.

Melio bietet außerdem eine unbegrenzte Verwaltung und eine unbegrenzte Anzahl von Benutzern, eine Funktion, mit der selbst teure Kreditorenbuchhaltungslösungen nicht immer konkurrieren können.

Außerdem müssen Sie nie einen Vertrag unterschreiben oder eine Liefergebühr bezahlen. Das Melio-Zahlungssystem kümmert sich um die Steuerformulare und bietet einen speziellen Live-Support (Kundenbetreuung).

Melio ist jedoch nicht ohne Nachteile. Es bietet derzeit weder ein Lieferantenmanagement noch eine automatische OCR-Dateneingabe, was für größere Unternehmen ein Hindernis darstellen kann.

Außerdem unterstützt es nicht mehrere Währungen. Wenn Sie also viele internationale Geschäfte tätigen, müssen Sie sich für die Zahlungsabwicklung nach einer anderen Lösung umsehen.